التحليلات / التحليل الأساسي / كيف يمكن مواجهة انهيار سوق الاسهم!

كيف يمكن مواجهة انهيار سوق الاسهم!

انهيار سوق الاسهم | السوق الهابط | Stock market crash | Bearish market

يمكن أن يكون انهيار سوق الاسهم مخيف لأنه يمكن أن تحدث في أي لحظة دون سابق إنذار. كما يمكن أن يؤدي أيضاً إلى خسائر فادحة في أي محفظة استثمارية في فترة زمنية قصيرة جداً.

لكن انهيار سوق الاسهم طبيعي ولا بد أن يحدث ولا يمكن تجنبه. بدلاً من القلق، يمكنك أن تعد نفسك لواحد من خلال القيام بهذه الأشياء الثلاثة.

1. تأكد من أنك لا تخاطر كثيراً

قد يؤدي انهيار سوق الاسهم إلى انخفاض رصيد محفظتك. لكن كيف تستثمر يمكن أن تحدد مقدار انخفاضها. نموذج تخصيص الأصول الخاص بك هو النسبة المئوية للاسهم لديك مقابل السندات. تعتبر الاسهم أكثر خطورة من السندات، لذا فكلما زاد المزيج الخاص بك، يمكن أن تخسر أكثر.

عرب بيرغ | Arab Berg

إذا كنت تشعر بالتوتر بشأن الانهيار، فإن إضافة استثمارات أكثر أماناً إلى حساباتك يمكن أن تساعد في تقليل الخسائر. لكن المقايضة لتقليل المخاطر الخاصة بك هي ضربة لعودتك. وسيؤدي هذا النوع من الحركة أيضاً إلى انخفاض نسبة المكاسب في المتوسط ​​وخلال السنوات التي يكون فيها لسوق الاسهم عائد إيجابي.

وبقدر ما قد يكون من المغري تقليل المخاطرة خلال سوق هابطة وزيادتها خلال سوق صاعدة، فإن هذا هو توقيت السوق، وهو أمر صعب للغاية. قد يؤدي التخمين الخاطئ إلى خفض تعرضك في وقت مبكر جداً أو زيادته بعد فوات الأوان، مما يتسبب في عوائد أقل. لهذا السبب قد يكون أفضل رهان لك هو العثور على نموذج تخصيص الأصول الذي تشعر بالسعادة تجاهه خلال جميع دورات السوق.

يوضح الجدول أدناه كيف كان أداء نماذج توزيع الأصول المختلفة في المتوسط ​​خلال فترة الأزمة المالية العالمية 2008 وكذلك في العام التالي عندما تعافى سوق الاسهم.

عرب بيرغ | Arab Berg | Arabberg | سوق الاسهم | الاستثمار في الأسهم | الاستثمار | استثمار الأموال | الاستثمار

2. فكر على المدى الطويل

لماذا تستخدم أموالك؟ إن رؤية انخفاض رصيد حسابك بشكل كبير ليس بالأمر السهل على الإطلاق، ولكنه قد يكون أكثر تدميراً بناءً على مدى سرعة احتياجك للمال. إذا كنت تدخر لشيء مثل تعليم طفلك في خمس سنوات، فقد تعني خسارة 40٪ أنك لا تستطيع دفع الرسوم الدراسية. ولكن إذا كان الأمر يتعلق بشيء مثل تقاعدك في غضون 20 عاماً، فإن التهديد ليس وشيكاً، وربما يكون لديك الوقت لتعويض خسائرك.

لهذا السبب، يجب أن تفكر دائماً في أفقك الزمني عند الاستثمار. كلما طالت مدة احتياجك للمال، كلما كانت ممتلكاتك أكثر عدوانية، وكلما كانت الفترة الزمنية أقصر، كلما كانت أكثر تحفظاً. والأموال التي تحتاجها خلال العام أو العامين المقبلين يجب أن تبقى خارج السوق تماماً.

عرب بيرغ | Arab Berg

على سبيل المثال، فإن استثماراً بقيمة 100000 دولار في الاسهم ذات رؤوس الأموال الكبيرة كان سيفقد 43٪ من قيمته أثناء انهيار الإنترنت في أوائل العقد الأول من القرن الحادي والعشرين، وسيتم تخفيضه إلى 57000 دولار بحلول نهاية عام 2002. ولم يكن من الممكن أن يعود إلى قيمتها الأصلية لمدة خمس سنوات. ولكن بحلول نهاية عام 2020، أي بعد 18 عاماً، ستزيد قيمتها بنسبة 354٪، على الرغم من خسارة 37٪ أخرى في عام 2008. هذا موضح في الجدول أدناه.

3. تنويع محفظتط 

تعد إضافة فئات أصول مختلفة مثل السندات إلى محفظة جميع الاسهم إحدى الطرق التي يمكنك من خلالها تنويع ممتلكاتك. ولكن يمكنك أيضاً تقليل المخاطر عن طريق إضافة أنواع مختلفة من الاسهم أو القطاعات. قد يعاني سوق الاسهم ككل أثناء الانهيار، ولكن اعتماداً على سبب الانهيار، قد يكون أداء بعض الصناعات أسوأ - مثل اسهم التكنولوجيا أثناء انهيار الإنترنت، والعقارات خلال فترة الركود العظيم، واسهم الضيافة خلال أزمة فيروس كورونا لعام 2020.

قد يكون من الصعب معرفة الصناعات، إن وجدت، التي ستؤدي إلى الأسوأ. نتيجة لذلك، يمكنك أن تعمل بشكل جيد حقاً إذا كان لديك الكثير من المال في قطاع يعمل بشكل جيد، لكنك تخسر الكثير إذا استثمرت معظم أصولك في قطاع ضعيف الأداء.

عرب بيرغ | Arab Berg

هذا هو السبب في أن الاحتفاظ بمجموعة واسعة من أنواع الشركات المختلفة يمكن أن يساعد في تقليل مخاطر التركيز - أو وجود الكثير من بيضك في نفس السلة. يوضح الجدول أدناه أداء القطاعات الفردية في عام 2020 مقارنةً بكيفية أداء المحفظة المختلطة المكونة من خمسة قطاعات.

قد تخشى انهيار سوق الاسهم، لكن هذه المخاوف لن تمنع حدوث ذلك في النهاية. بدلاً من ذلك، يمكنك إعداد نفسك ومحفظتك بشكل أفضل لتحمل واحدة. وبينما لا يمكنك إيقاف جميع الخسائر، يمكنك العثور على مستوى من الخسائر تشعر بالراحة تجاهه ولن يمنعك من الوصول إلى أهدافك.

عرب بيرغ | Arab Berg | Arabberg | سوق الاسهم | الاستثمار في الأسهم | الاستثمار | استثمار الأموال | الاستثمار

إخلاء المسؤولية: تم إعداد هذا التقرير من مركز عرب بيرغ للأبحاث والتحليل، وهو يعكس وجه نظر مركز أبحاث قسم البحث والتطوير فقط لا أكثر. لا تشكل المعلومات الواردة أي نصيحة استثمارية أو رؤية تداول معينة. يجب عليك الإدراك أن الأداء المستقبلي ليس مرتبطاً بالأداء السابق. سوف تحتاج إلى إذن مباشر وصريح من عرب بيرغ في إعادة نشر هذا التقرير أو نسخ المحتوى أو أي جزء أو اقتباس منه.