بنك مورجان ستانلي يتعرض لغرامة بـ 15 مليون دولار

وافقت شركة مورجان ستانلي سميث بارني (MSSB) على دفع غرامة قدرها 15 مليون دولار لتسوية اتهامات لجنة الأوراق المالية والبورصة (SEC) المتعلقة بالفشل الإشرافي المزعوم الذي مكّن المستشارين الماليين من سرقة ملايين الدولارات من حسابات العملاء من خلال التحويلات غير المصرح بها.

بنك مورجان ستانلي يتعرض لغرامة بـ 15 مليون دولار

كشف تحقيق لجنة الأوراق المالية والبورصة أن MSSB تفتقر إلى سياسات كافية لمنع واكتشاف عمليات الصرف غير المصرح بها من قبل أطراف ثالثة، بما في ذلك مدفوعات غرفة المقاصة الآلية (ACH) وأنماط محددة من التحويلات البرقية، من حسابات العملاء. بين مايو 2015 ويوليو 2022، استغل العديد من مستشاري MSSB هذه الثغرات لإجراء مئات التحويلات غير المصرح بها لصالح شخصي.

حتى ديسمبر 2022، لم يكن لدى الشركة عملية فحص للإشارة إلى مدفوعات ACH حيث يتطابق اسم المستشار المالي مع المستفيد من الدفع.

وقال سانجاي وادوا، القائم بأعمال مدير قسم الإنفاذ في هيئة الأوراق المالية والبورصات: "إن حماية أصول المستثمرين واجب أساسي لكل شركة خدمات مالية، ولكن فشل سياسة الإشراف والامتثال لشركة MSSB سمح لمستشاريها الماليين بإجراء مئات التحويلات غير المصرح بها من حسابات عملائهم وعملائهم ووضع العديد من هذه الحسابات الأخرى في خطر كبير من الأذى".

ومع ذلك، يأخذ قرار اليوم في الاعتبار أيضًا التقارير الذاتية العديدة التي قدمتها الشركة إلى موظفي الهيئة والتعاون الكبير معهم وجهودها العلاجية، بما في ذلك تعويض ضحايا المستشارين الماليين والاحتفاظ بمستشار امتثال لإجراء مراجعة شاملة للسياسات والإجراءات ذات الصلة.

وتتضمن التسوية توبيخًا وتتطلب من MSSB الاحتفاظ بمستشار امتثال لمراجعة جميع إجراءات صرف النقد من طرف ثالث. وقد قامت الشركة بالفعل بتعويض العملاء المتضررين عن خسائرهم.

هذه ليست الغرامة الأولى لشركة MSSB هذا العام، حيث دفعت وحدة مورجان ستانلي غرامة قدرها 1.6 مليون دولار إلى هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) في فبراير. وفقًا لبيان FINRA، فإن العقوبة تنشأ عن إخفاقات الشركة المتكررة في حل معاملات الأوراق المالية البلدية الفاشلة بين المتعاملين على الفور واتخاذ تدابير في الوقت المناسب لتأمين الحيازة المادية أو السيطرة على مراكز الأوراق المالية البلدية التي تتجاوز 30 يومًا تقويميًا.

في قضية منفصلة، وجهت لجنة الأوراق المالية والبورصات اتهامات إلى إيان جي بيل، بتدبير مخطط احتيال متطور للتداول اليومي استهدف الرياضيين المحترفين والمستثمرين الآخرين، وجمع أكثر من 1.3 مليون دولار من المكاسب غير المشروعة.

وقد أوقع المخطط، الذي استمر من يوليو 2020 إلى مارس 2023، ما لا يقل عن 29 مستثمرًا من خلال شبكة من الخداع تضمنت تقارير أداء تداول ملفقة وبيانات كاذبة حول عوائد الاستثمار. يُزعم أن بيل استغل شبكة من الإحالات، حيث قام المستثمرون الراضون عن غير قصد بالترويج لمخططه الاحتيالي للعائلة والأصدقاء بناءً على بيانات أداء مُتلاعب بها.