هيئة الرقابة ASIC تطالب الوسطاء بالشفافية في ترويج منتجاتها

حذرت هيئة الرقابة الاسترالية ASIC وسطاء التداول الذين يقدمون منتجات وخدمات عالية المخاطر لمستثمري التجزئة، مثل قروض الأوراق المالية والعملات المشفرة وعروض الوساطة "الصفرية" أو "منخفضة التكلفة" بتكلفة حقيقية مخفية، لتوخي الحذر أو إعادة النظر قرارات.

يعمل بعض الوسطاء الذين يمارسون الأعمال التجارية عبر الإنترنت حصرياً كممثلين معتمدين لمرخصي AFS. أكدت الهيئة التنظيمية للمرخص لهم أن مسؤوليتهم هي توفير التمويل الكافي للإشراف على ممثليهم وإدارتهم. ستتخذ ASIC إجراءات عندما يفشل المرخص لهم في الامتثال لهذه الواجبات، وبالتالي تم حث حاملي تراخيص AFS أيضاً على التقييم والمشاركة في إنشاء منتجات أو خدمات جديدة بعناية.

لا ينبغي منح المستثمرين الأفراد الوصول إلى تمويل الأوراق المالية

حيث لاحظت هيئة الرقابة المالية الأسترالية زيادة في عدد الوسطاء الذين يعرضون تداول الأوراق المالية، لكن ضعف نشاط السوق مؤخراً دفع الوسطاء إلى السعي لتوسيع قاعدة إيراداتهم من خلال تقديم إقراض الأوراق المالية، وهو منتج عالي المخاطر "قد يكون غير عادل" لمستثمري التجزئة. لأنها تفتقر إلى الحجم والبراعة التي يجب على المستثمرين المؤسسيين فهمها وإدارتها.

عندما يعرض المقترض الاسهم أو السندات أو الصناديق أو أي شكل آخر من الضمانات كضمان، يقوم المُقرض بنقل ملكية أوراقه المالية إلى المقترض. يجب إعادة الأوراق المالية، أو الأوراق المالية المماثلة، إلى المُقرض في نهاية مدة القرض أو عند الطلب بعد أن يدفع المقترض للمقرض رسوماً.

حددت ASIC عناصر التصميم التالية على أنها قد تكون غير عادلة أو غير مناسبة للمستثمرين العاديين:

• موافقة العميل الآلي على إقراض الأوراق المالية أو تجميع إقراض الأوراق المالية مع خدمات أخرى (أي أن العملاء مطالبون باتخاذ خطوات فعالة لإلغاء الاشتراك)
• لا يوجد فحص أو تأهيل مسبق للمستثمرين (على سبيل المثال على أساس الخبرة أو الأصول أو الدخل)
• تجزئة الرسوم التي يتم ترجيحها بشكل كبير لصالح المزود.

وقالت دانييل برس، مفوضة ASIC: "سنتدخل أو نتخذ إجراءً إذا وجدنا عروض غير عادلة أو غير مناسبة لترتيبات إقراض الأوراق المالية لعملاء التجزئة". إذا فشل المرخص لهم بالخدمات المالية الأسترالية (AFS) في اتخاذ جميع الخطوات المطلوبة لضمان تقديم الخدمات المالية التي تغطيها رخصتهم بشكل فعال وصادق وعادل، فقد يتعرضون لعقوبات مدنية كبيرة.

فيما يتعلق بتداول العملات المشفرة، ذكرت ASIC أن الوسطاء يبيعون بشكل متزايد هذه الأدوات المالية غير المنظمة من خلال تطبيقات التداول الخاصة بهم إلى جانب الاسهم والسلع المالية الأخرى المنظمة. يقلق هذا الوكالة الحكومية لأنه قد يضلل المستثمرين ويدفعهم إلى التفكير في أن الأصول المشفرة آمنة تماماً مثل المنتجات المالية المنظمة، أو قد يتسبب في التقليل من المخاطر.

الأصول المشفرة معقدة ومتقلبة ومحفوفة بالمخاطر. قبل تقديم الأصول المشفرة من خلال تطبيقات تداول الاسهم الخاصة بهم، يجب على الوسطاء النظر بجدية في الأمر. يحتاج المستثمرون إلى فهم الاختلافات في المخاطر والحماية. وتابعت مفوضة ASIC دانييل بريس: "نتوقع أن يتصرف السماسرة بشكل أخلاقي تجاه عملائهم.

أعربت هيئة الرقابة المالية الأسترالية عن مخاوفها بشأن كيفية قيام السماسرة بالإعلان عن رسوم سمسرة "صفرية" أو "منخفضة التكلفة" عند بيع المنتجات والخدمات للمستثمرين العاديين. تم تحذير الوسطاء من قبل الهيئة التنظيمية من عدم قانونية الانخراط في سلوك مضلل أو مخادع. نصحت ASIC الوسطاء الذين يعلنون عن وساطة صفرية أو منخفضة التكلفة أن يقيّموا بعناية ما إذا كانوا يخالفون القانون.

"نحن قلقون من أن ادعاءات" عدم وجود سمسرة "قد لا تكون صحيحة عند تصنيفها عندما تكون الخدمة" مجمعة "مع منتجات أو خدمات أخرى تدعم بشكل فعال السمسرة وتعرض المستثمرين العاديين لمزيد من المخاطر. نحث المستثمرين الأفراد على تقييم التزاماتهم بعناية والقيام تأكد من أنهم على علم بأي مخاطر مرتبطة.

المصدر: FinanceFeeds