الاسهم | الاسهم الممتازة | تعلم الاسهم من الصفر ماهي الاسهم

تسمع عن سوق الاسهم كل يوم، ولكن لا يزال هناك الكثير من الناس الذين لا يعرفون ما هو السهم. حتى إذا كنت تستثمر من خلال خطة تقاعد في مكان العمل، فإن صناديق الاستثمار المشتركة التي توفرها معظم الخطط لا تعلمك بالضرورة عن أساسيات الاستثمار في الاسهم. دعونا نستكشف ما هو السهم ولماذا يستثمر الكثير من الناس في الأسهم. تابع القراءة معنا في بحث عن الاسهم للمبتدئين عن ماهي الاسهم وكيف طريقتها في تحقيق الثروة، وما هي أنواع وتصنيفاتها وما هي الاسهم الممتازة وغيرها من التفاصيل لتبدأ تداول الاسهم اليوم.

ماهي الاسهم وكيفية شراء الاسهم؟

الشركات التي تم إنشاؤها كمؤسسات لديها اسهم لتمثيل مصالح الملكية في الأعمال التجارية. تحدد مواد التأسيس التي يجب على الشركة تأسيسها لإنشاء شركة تحديد عدد الأسهم المصرح بها من الاسهم، ويمكن للشركة اختيار تقديم ما يصل إلى هذا المبلغ من الأسهم للمستثمرين، وفقًا لتقدير مجلس إدارتها و المساهمون الحاليون.

يمنحك امتلاك الاسهم حقوقاً معينة، وقد تختلف هذه الحقوق اعتماداً على نوع السهم الذي تمتلكه. يُطلق على معظم الاسهم التي يركز عليها المستثمرون الأسهم العادية، والتي تمنح المساهم الحق في تلقي أي توزيعات أرباح تعلنها الشركة على أسهمها المشتركة بالإضافة إلى حقوق التصويت في اجتماعات المساهمين السنوية والخاصة. في حالة تصفية الشركة، يحق للمساهمين العاديين تقسيم أي أصول مؤسسية متبقية على أساس تناسبي، بمجرد سداد مطالبات الدائنين وغيرهم من ذوي الأولوية الأعلى.

الاسهم الممتازة هي نوع مختلف من الاسهم لا يُرى مثل الاسهم العادية. عادةً ما لا يمتلك أصحاب الاسهم الممتازة الحق في التصويت في اجتماعات المساهمين السنوية، ولكن لديهم أولوية أعلى في تلقي أرباح أو مدفوعات في تصفية الأعمال. على وجه التحديد، يتعين على الشركة الدفع للمساهمين اصحاب الاسهم الممتازة جميع أرباح الأسهم المستحقة بموجب شروطها قبل أن تتمكن من دفع أي أرباح للمساهمين العاديين. وبالمثل ، فإن الاسهم الممتازة لديها تفضيل تصفية يسمح للمساهمين المفضلين بتلقي ما يصل إلى مبلغ معين من التعويض عن أسهمهم قبل حصول المساهمين العاديين على أي شيء.

تعمل شركات الوساطة مثل شركة CAPEX كوسيط مالي مرخص ومنظم ومسجل في الاسواق المالية العالمية من قبل هيئة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبو ظبي العالمي (ADGM) (ترخيص رقم 190005) وتمكن المستثمرين من شراء الاسهم الامريكية دون الحاجة إلى التواجد في قاعة التداول بأنفسهم.

تداول الاسهم اليوم مع CAPEX

إذا كنت مستعداً لبدء تداول الاسهم اليوم، فإليك 3 خطوات يجب اتباعها:

• افتح حساب تداول مع وسيط موثوق وخاضع للرقابة والترخيص من قبل هيئة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبو ظبي العالمي ADGM.
• حدد ما إذا كنت تريد تداول الأسهم أو الاستثمار في الأسهم (DMA - الذي يمنحك وصولاً مباشرة إلى السوق الاساسي الكترونياً من محفظتك).
• اختر مستوى السعر الخاص بك، وحدد حجم مركزك وقم بوضع طلبك.

لماذا نستثمر في الأسهم؟

السبب في أن الكثير من الناس يستثمرون في الأسهم هو أن قيمته مرتبطة بشكل عام بالآفاق طويلة الأجل للأعمال. إذا نجحت شركة ما بمرور الوقت، فسوف ترتفع قيمة السهم الخاص بها عادةً على المدى الطويل. من المهم أن نفهم أن هذا لن يكون دائماً صحيحاً خلال فترات زمنية أقصر، لأن تداول الاسهم في الأسواق العامة، وسعر أي سهم يخضع لقوى السوق العادية مثل العرض والطلب التي لا تتطابق دائماً مع الصحة الأساسية للـ الأعمال الأساسية.

تعرف على السهم وانواعه

يعد الاستثمار في الاسهم استثماراً تاريخياً حيث يطمح المستثمرين على اعتبار الاستثمار في قطاع الاسهم هو أحد أهم المسارات لتحقيق النجاح المالي. أثناء التعمق في البحث عن الأسهم، غالباً ما ستسمعهم يناقشون بالإشارة إلى الفئات والتصنيفات المختلفة. إن كنت ترغب تعلم الاسهم من الصفر يجب عليك فهم انواع الاسهم الرئيسية والتعرف عليها.

الأسهم العادية وما هي الاسهم الممتازة

معظم الأسهم التي يستثمر فيها الناس اسهم عادية. يمثل السهم العادي ملكية جزئية في الشركة، حيث يحصل المساهمون على الحق في الحصول على حصة نسبية من قيمة أي أصول متبقية إذا تم حل الشركة. تمنح الاسهم العادية المساهمين إمكانات صعود غير محدودة من الناحية النظرية، لكنهم يخاطرون أيضاً بخسارة كل شيء إذا فشلت الشركة دون ترك أي أصول.

وما هي الاسهم الممتازة؟ تعمل الاسهم الممتازة بشكل مختلف، لأنه يمنح المساهمين تفضيلًا على المساهمين العاديين لاستعادة مبلغ معين من المال إذا حلّت الشركة. كما يحق لحملة الاسهم الممتازة تلقي مدفوعات الأرباح قبل أن يفعل المساهمون العاديون. والنتيجة الصافية هي أن الاسهم الممتازة كاستثمار تشبه في الغالب استثمارات السندات ذات الدخل الثابت أكثر من الأسهم العادية. في كثير من الأحيان، ستقدم الشركة أسهم عادية فقط. هذا أمر منطقي، لأن هذا هو ما يسعى المساهمون في كثير من الأحيان إلى شرائه.

الاسهم العادية

الأسهم العادية تمنح المستثمرين ملكية جزئية في الشركة. تصدر العديد من الشركات حصرياً الاسهم العادية للمستثمرين، وهناك الكثير من الاسهم الشائعة المتاحة في البورصات أكثر من الاسهم الممتازة.

عادةً ما يكون للمستثمرين الذين يمتلكون اسهم عادية الحق القانوني في التصويت لتسمية ممثلين في مجلس إدارة الشركة والموافقة على قرارات الشركة الرئيسية، مثل عمليات الاندماج. كما يحق للمساهمين العاديين تلقي أي توزيعات أرباح تعلنها الشركة على أسهمهم.

الميزة الأكثر جاذبية في الأسهم العادية هي أن قيمتها يمكن أن ترتفع بشكل كبير بمرور الوقت. عندما تصبح الشركة أكثر نجاحاً، عادة ما يرتفع سعر سهمها العادي. شهدت اسعار الاسهم الأكثر ربحاً تضاعف في اسعار بأكثر من مئة ضعف أو أكثر على مدار تاريخ الشركة.

ومع ذلك، فإن المساهمين العاديين لديهم أقل أولوية لاسترداد أي أموالهم عندما تفلس الشركة. عادةً ما يتعين على الدائنين الذين يقرضون المال للشركة الحصول على أموال كاملة قبل أن يتمكن أي مساهم - عام أو مفضل - من تلقي أي شيء من تصفية أصول الشركة. حتى إذا كان هناك شيء متبقٍ بعد دفع الدائنين، فلا يزال المساهمون المفضلون يتفوقون على المساهمين العاديين بحد أقصى معين. ولا يحصل المساهمون العاديون على الباقي إلا إذا ترك أي شيء.

في معظم الأحيان، تمتلك الشركات فئة واحدة فقط من الاسهم العادية. في بعض الأحيان، على الرغم من ذلك، ستصدر الشركات فئتين أو أكثر، خاصة إذا كانت تريد فئة واحدة من المساهمين لديها حقوق تصويت مختلفة عن فئة أخرى.

الاسهم الممتازة

تصدّر بعض الشركات أيضاً الاسهم الممتازة أو الاسهم الممتازة، وقد تختلف ميزات الأسهم الممتازة اختلافاً كبيراً عن الاسهم العادية. في الواقع، غالباً ما يبدو السهم الممتاز أشبه بالسندات، نظراً لأن السهم يحتوي عادةً على مبلغ محدد بالدولار يمكن للشركة دفعه للمساهمين المفضلين لاسترداد الأسهم. يدفع معظم الاسهم الممتازة أرباح الاسهم، ويميل المبلغ إلى أن يكون أعلى مما يحصل عليه المساهمون العاديون. عادةً ما يدفع السهم الممتاز أرباحاً ثابتة عاماً بعد عام، بدلاً من رؤية التغيرات في مبالغ العوائد من ربع إلى ربع كما هي ارباح الاسهم العادية.

يعتبر التصنيف "الممتاز" افضل بمرتين في مقارنة السهم الممتاز له على السهم العادي.

1. يجب على الشركة دفع أرباح الأسهم للمساهمين اصحاب الاسهم الممتازة قبل تلقي المساهمين ذات الاسهم العادية أي أرباح.

2. إذا فشلت الشركة وتم توزيع أصولها على المستثمرين، فيجب أن يتلقى المساهمون اصحاب الاسهم الممتازة مبلغاً ثابتاً من المال قبل أن يتمكن المساهمون العاديون اصحاب الأسهم العادية من استعادة أي من استثماراتهم.

هذه السمات تجعل الأسهم الممتازة جذابة بشكل خاص للمستثمرين الذين ينصب تركيزهم الأساسي على الدخل. لن تشهد معظم الأسهم الممتازة زيادات كبيرة في الأسعار حتى إذا نجحت الشركة التي أصدرتها. ومع ذلك ، فإن أرباح الأسهم التي يمكن التنبؤ بها والتي لها الأولوية على أرباح الأسهم العادية تمنح المساهمين المفضلين ثقة أكبر بأن الشركة ستدفع الدخل الذي يحتاجونه.

ضع في اعتبارك العيب الرئيسي للأسهم الممتازة: غالبًا ما لا يحصل المساهمون المفضلون على أي تصويت على شؤون الشركة.

لا يوجد حد لعدد فئات الأسهم الممتازة المختلفة التي يمكن للشركة إصدارها. ليس من غير المعتاد أن تحدد الشركة العديد من فئات الأسهم الممتازة ، والتي تتميز بمعدلات أرباح وتواريخ مختلفة يمكن للشركة من خلالها استرداد الأسهم عن طريق دفع المستثمرين لرأس مالهم.

يمكن للشركات أيضاً إصدار الأسهم الممتازة القابلة للتحويل. بالإضافة إلى امتلاك السمات العادية للأسهم الممتازة ، يمنح الأفضلية القابلة للتحويل للمساهم الحق في أخذ أسهمه المفضلة وتحويلها إلى أسهم عادية منتظمة في ظل ظروف معينة. يمنح حق التحويل الأسهم الممتازة القابلة للتحويل إمكانات صعود أعلى من الأسهم المفضلة العادية ، مما يجعلها خيارًا جذابًا لبعض المستثمرين الذين يرغبون في الجمع بين ارتفاع أرباح الأسهم وزيادة أسعار الأسهم المحتملة بمرور الوقت.

اسهم ذات رأس المال الكبير والمتوسط والصغير

يتم تصنيف الأسهم أيضاً حسب القيمة الإجمالية لجميع أسهمها، والتي تسمى القيمة السوقية. تسمى الشركات ذات أكبر القيمة السوقية بـ اسهم ذات رأس مال كبير، مع أسهم ذات رأس مال متوسط و اسهم ذات رأس مال صغير والتي تمثل شركات أصغر على التوالي.

لا يوجد خط دقيق يفصل هذه الفئات عن بعضها البعض. ومع ذلك، هناك قاعدة شائعة الاستخدام هي أن الاسهم التي تبلغ قيمتها السوقية 10 مليار دولار أو أكثر تعامل على أنها اسهم كبيرة، مع الأسهم التي لها سقف سوقي يتراوح بين 2 مليار دولار و 10 مليار دولار مؤهلة كسقف متوسط وأسهم مع سقف السوق أقل من 2 مليار دولار تعامل كـ اسهم صغيرة.

تعتبر الاسهم ذات رأس المال الكبير بشكل عام أكثر أماناً وأكثر تحفظاً كاستثمارات، في حين أن الشركات المتوسطة والصغيرة لديها قدرة أكبر على النمو في المستقبل ولكنها أكثر خطورة. ومع ذلك، لمجرد أن شركتين تقعان في نفس الفئة هنا لا يعني أنهما يشتركان في أي شيء آخر مثل الاستثمارات أو أنها ستؤدي بطرق مماثلة في المستقبل.

ما الذي يجب أن تبحث عنه عند شراء سهم صغير؟

قبل أن نتعمق في الاستراتيجية، دعنا نغطي بعض المقاييس التي يجب عليك التركيز عليها عند التفكير في الاستثمارات ذات رؤوس الأموال الصغيرة.

• نمو الإيرادات: يكتسب نمو الإيرادات بمرور الوقت أهمية خاصة بالنسبة في الاسهم ذات رأس المال الصغير، لأن الشركات الأصغر سناً يجب أن تكون قادرة على تحقيق نمو أعلى في الإيرادات مقارنة بالشركات الأكبر والأكثر نضجاً. إذا كانت إيرادات الشركة في انخفاض، فتحقق للتأكد من عدم كسر نموذج أعمالها.

• نمو الأرباح: تميل اسعار الاسهم إلى متابعة نمو الأرباح بمرور الوقت، لذلك من المهم تتبع نمو الأرباح السنوية (أو صافي الدخل) ومرابقة سعر السهم. على الرغم من أن العديد من الشركات ذات رؤوس الأموال الصغيرة لم تحقق ربحاً بعد، يمكن تشجيع المستثمرين إذا كانت الخسائر تتقلص مع نمو المبيعات. إذا كانت الخسائر تتزايد، فستحتاج إلى إجراء المزيد من الأبحاث لمعرفة السبب، خاصةً إذا كانت الإيرادات تنخفض أيضاً.

• نسبة السعر إلى الأرباح (P/E): يُعد هذا المقياس مفيداً لتحديد ما إذا كانت الشركات ذات الأرباح (تذكر أن بعض الشركات لا تملك أرباحاً) مبالغ فيها نسبياً أو أقل من قيمتها. قد تشير النسبة الأقل إلى أن الشركة قد تم تسعيرها بالمساومة، بينما قد تشير النسبة الأعلى إلى أن السهم باهظ الثمن. قد يكون من المفيد مقارنة P/E بمرور الوقت أو المقارنة بـ P/Es للمنافسين في نفس الصناعة. إذا كنت لا ترغب في معرفة P/E لنفسك، فهو مقياس آخر تقريباً يوفره أي موقع مالي.

• نسبة السعر إلى المبيعات (P/S): نسبة P/S هي القيمة السوقية للشركة مقسومة على إيراداتها. يمكنك استخدام هذا المقياس لتقييم الشركات التي ليس لديها أرباح. يُنظر إلى النسب المنخفضة عموماً على أنها تعكس الشركات ذات القيمة الأفضل. ومع ذلك، تختلف نسب السعر إلى المبيعات اختلافاً كبيراً من صناعة إلى أخرى، لذا فإن إجراء مقارنات بين التفاح والتفاح أمر مهم بشكل خاص. لن يكون من العدل مقارنة اسهم السلع الاستهلاكية منخفضة السعر بالمبيعات مع أسهم تكنولوجيا نسبة السعر إلى المبيعات عالية، على سبيل المثال.

• نسبة السعر إلى القيمة الدفترية: قد يكون من المفيد أيضاً تحديد مدى تكلفة أو تكلفة الاسهم الصغيرة مقارنة بقيمة تفككها أو قيمتها الدفترية. السعر إلى القيمة السوقية هو القيمة السوقية للشركة مقسومة على إجمالي أصولها (باستثناء الأصول غير الملموسة مثل براءات الاختراع والشهرة والمطلوبات). مرة أخرى، قد تشير نسبة السعر المنخفض إلى القيمة الدفترية إلى سهم رخيص يستحق التملك.

الأسهم المحلية و الاسهم العالمية

يمكنك تصنيف الاسهم حسب مكان تواجدهم. لأغراض تمييز الاسهم الامريكية المحلية عن الاسهم العالمية، ينظر معظم المستثمرين إلى موقع المقر الرسمي للشركة.

 ومع ذلك، من المهم أن نفهم أن الفئة الجغرافية حول أي سهم ولا تتوافق بالضرورة مع المكان الذي تحصل فيه الشركة على مبيعاتها. تعد شركة فيلبس موريس Philip Morris International مثالاً رائعاً، حيث يقع مقرها في الولايات المتحدة، لكنها تبيع التبغ ومنتجات أخرى خارج البلاد حصرياً. خاصة بين الشركات الكبيرة متعددة الجنسيات، قد يكون من الصعب معرفة العمليات التجارية والمقاييس المالية ما إذا كانت الشركة محلية أو عالمياً حقاً.

اسهم النمو واسهم القيمة

هناك طريقة تصنيف أخرى تميز بين طريقتين للاستثمار الشائعتين. يميل مستثمرو سهم النمو إلى البحث عن الشركات التي تشهد ارتفاع مبيعاتها وأرباحها بسرعة. يبحث المستثمرون ذوو القيمة عن الشركات التي تكون أسهمها غير مكلفة، سواء بالنسبة لأقرانهم أو بسعر أسهمهم السابق.

اسهم النمو

الاستثمار في اسهم النمو يميل إلى أن يكون في مستويات المخاطر الأعلى، ولكن العوائد المحتملة يمكن أن تكون جذابة للغاية. تمتلك اسهم النمو الناجحة شركات تستغل الطلب القوي والمتزايد بين العملاء، خاصة فيما يتعلق بالاتجاهات طويلة المدى في جميع أنحاء المجتمع التي تدعم استخدام منتجاتها وخدماتها. ومع ذلك، يمكن أن تكون المنافسة شرسة، وإذا عطل المنافسون أعمال سهم النمو، فقد تنخفض بسرعة لصالحها. في بعض الأحيان، حتى مجرد تباطؤ النمو يكفي لخفض الأسعار بشكل حاد، حيث يخشى المستثمرون من ضعف إمكانات النمو على المدى الطويل.

اسهم القيمة

من ناحية أخرى، تعتبر الاستثمار في اسهم القيمة استثمارات أكثر تحفظا. غالباً ما تكون شركات ناضجة ومعروفة نمت بالفعل لتصبح رائدة في الصناعة، وبالتالي ليس لديها الكثير من المساحة للتوسع أكثر. ولكن مع نماذج الأعمال الموثوقة التي صمدت أمام اختبار الزمن، يمكن أن تكون خيارات جيدة لأولئك الذين يسعون إلى المزيد من استقرار الأسعار بينما لا يزالون يتلقون بعض الإيجابيات في تداول الاسهم.

الأسهم الموزعة للأرباح والاسهم غير الموزعة للأرباح

تقوم العديد من الاسهم بدفع أرباح الأسهم لمساهميها على أساس منتظم. توفر توزيعات الأرباح دخلاً قيماً للمستثمرين، وهذا يجعل الأسهم الموزعة مرغوبة للغاية بين بعض دوائر الاستثمار. من الناحية الفنية، فإن دفع حتى 0.01 دولار أمريكي لكل سهم يؤهل الشركة كسهم أرباح.

ومع ذلك، لا يتعين على الاسهم دفع أرباح الأسهم. يمكن أن تكون الأسهم غير الموزعة استثمارات قوية إذا ارتفعت أسعارها بمرور الوقت. بعض الشركات الكبرى في العالم لا تدفع أرباحاً، على الرغم من أن الاتجاه في السنوات الأخيرة كان نحو المزيد من الأسهم التي تدفع أرباح الاسهم لمساهميها.

أسهم الدخل

أسهم الدخل هي اسم آخر لأسهم الأرباح، حيث أن الدخل الذي تدفعه جميع الاسهم يأتي في شكل أرباح. ومع ذلك، تشير اسهم الدخل أيضاً إلى أسهم الشركات التي لديها نماذج أعمال أكثر نضجاً ولديها فرص أقل للنمو على المدى الطويل. مثالية للمستثمرين المحافظين الذين يحتاجون إلى سحب النقود من محافظهم الاستثمارية في الوقت الحالي، اسهم الدخل هي المفضلة بين أولئك الذين هم في التقاعد أو على وشك التقاعد.

أهم النصائح حول الاستثمار في الاسهم للمبتدئين

عند الاستثمار في الاسهم، يمكن أن يساعد تقدير سوق الاسهم الصائب أموالك على النمو. لكن ما قد تستثمر فيه يمكن أن يكون له تأثير كبير على مدى جودة وسرعة.

وإذا لم تقم بالاختيارات الصحيحة، فقد يبعدك ذلك عن أهدافك بدلاً من الاقتراب منها. لهذا السبب يجب ان تقضي وقتك عند اختيار استثماراتك المناسب في الاسهم ويجب أن تعرف هذه الأشياء الثلاثة حول نصائح الاسثتمار في الاسهم للمبتدئين قبل أن تشتري أي سهم.

يجب أن يتناسب الاستثمار في الاسهم مع تحملك للمخاطر

قبل أن تشتري سهماً، يجب أن تعرف ما إذا كان يتوافق مع تحملك للمخاطر. إذ يعد شراء سهم مثل سهم نتفلكس (المدرج في بورصة ناسداك تحت الرمز: NASDAQ: NFLX) أمراً مثيراً في عام مثل 2020 عندما ربح 67٪، ولكن ليس كثيراً في عام مثل 2011 عندما خسر 61٪. والاستثمار فيها يعني أخذ السنوات السيئة مع الخير.

إذا كنت تشتري اسهم باستمرار عندما يكون أداءها جيداً، فمن المحتمل أنني تشتريها باسعار مرتفعة. وإذا كنت تبيعها عندما يكون أداءها سيئاً، فقد يكون ذلك باسعار أقل مما اشتريتها به. قد يؤدي هذا إلى عوائد لا تتطابق مع ما فعله السهم على المدى الطويل.

هذا هو السبب في أنك قد تستثمر في الاسهم بمخاطر أقل ومعدل عائد أقل بشكل عام إذا كان يتوافق بشكل أفضل مع شهيتك للمخاطرة من الاسهم التي يمكن أن تؤدي بشكل أفضل. قد يكون التخلي عن إمكانات الاتجاه الصعودي أمراً صعباً، ولكن إذا زادت قدرتك على الاستمرار في الاستثمار، فقد تكون لديك فرصة أفضل لتراكم الثروة على مر السنين.

النفس الطويل عند الاستثمار في الاسهم

قد تكون هناك أوقات عندما لتشتري سهماً وتحتفظ به لفترة قصيرة فقط. ولكن بالنسبة للجزء الأكبر، عندما تستثمر في الاسهم، فإنه قد يجب عليك الاحتفاظ به على المدى الطويل. على مدى فترات زمنية قصيرة، قد يواجه السهم مستوى منخفضاً من النمو، أو قد تستثمر في بداية فترة هبوط، مثل 2000 إلى 2010 عندما حصل مؤشر ستاندرد آند بورز S&P 500 على متوسط ​​معدل عائد 3.5٪ فقط. ولكن على المدى الطويل، يجب أن تتمتع استثماراتك بنمو إيجابي، وعلى مدار الثلاثين عاماً الماضية، حقق هذا المؤشر معدل عائد متوسط ​​قدره 10.4٪.

إذا كان الاستثمار الذي تشتريته له نمط تداول يختلف اختلافاً كبيراً، فقد تفقد فرصة البيع عندما يتم تداوله بسعر مرتفع - مثل اسهم Sorrento Therapeutics (NASDAQ: SRNE)، والتي تم تداولها على مدار العام الماضي بسعر منخفض يصل إلى 3.82 دولار امريكي و يصل إلى 19.39 دولاراً امريكياً.

الاستثمارات الوحيدة التي يمكنني تعيينها ونسيانها حقاً هي صناديق مؤشرات الاسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة. من المهم التأكد من إعادة توازن هذه المقتنيات عند انحراف مخصصاتي. لكن اختيار المزيد من الاستثمارات السلبية مثل هذا يجعلني بحاجة إلى إدارة يومية أقل لحساباتي مما لو كنت أمتلك اسهماً بها قدر كبير من التقلبات.

أن تفهم ما تستثمر فيه

لست بحاجة إلى فهم على مستوى الخبراء لكيفية عمل الشركة. لكن يجب أن تعرف كيف تجني أموالها. ما هي خطوط الإنتاج التي تحقق أكبر ربح لها؟ هل هناك أي مشاريع جديدة ومثيرة يمكن أن تغير طريقة نموهم للأفضل؟ المنتجات القديمة التي تتجه نحو الزوال والتي يمكن أن تجعل أداء الشركة أسوأ؟

عندما تشتري صندوق استثمار مشترك أو صندوق مؤشر، يجب أن تعرف أنواع الشركات التي يستثمر فيها. ما هو تخصيص أصول الصندوق؟ هل الشركات الموجودة بداخلها كبيرة أم صغيرة أم دولية؟ يختلف مستوى المخاطرة لكل من هذه الشركات، ويمكن أن يؤثر مزيج هذه الشركات داخل استثماري على معدل العائد.

يجب أن أعرف أيضاً المدة التي قضاها مدير الصندوق في إدارة هذا الصندوق ومقدار ربحه في المتوسط ​​في الماضي. تساعدني معرفة هذا النوع من المعلومات في تصور ما يمكنني تجربته في المستقبل. على الرغم من أن الأداء السابق لا يضمن الأداء المستقبلي، إلا أنه يمكن أن يكون دليلاً جيداً إذا لم يتغير شيء.

ابدأ الاستثمار في الاسهم في سن الشباب

لتوضيح أهمية القيام بذلك، لنفترض أنك قررت استثمار 300 دولار شهرياً في سوق الاسهم - أي مؤشر S&P 500. لنفترض أيضاً أنه على مدار حياتك، يوفر S&P 500 متوسط ​​عائد سنوي يبلغ 9٪. هذا افتراض معقول بالنظر إلى الأداء السابق للمؤشر.

إذا كنت ستستثمر أكثر من 40 عاماً في هذا العائد، فستحصل على 1.2 مليون دولار - من الواضح، كومة جيدة من النقود. لكن شاهد ما يحدث عندما تبدأ الاستثمار قبل خمس سنوات. إذا قمت بتمديد فترة الاستثمار الخاصة بك إلى 45 عاماً، فستحصل على رصيد نهائي يبلغ 1.9 مليون دولار تقريباً.

لا تخاف من تقلبات وانهيار سوق الاسهم

في أوقات الازمات أو التقلبات في سوق الاسهم قد تصاب بالذعر من تلك مما قد يدفعك إلى البيع، ومن ثم قد تعاود السوق تحقيق الاتفاعات وتكون قد خسرت محفظتك. فيجب عليك انتقاء الاسهم بعناية مماقد يزيل المخاوف لديك حول مستقبل اسهمك او مستقبل سوق الاسهم ككل. وقد تحتاج أحياناً لى التوقف عن النظر إلى محفظتك أثناء انهيار السوق لكي لاتندفع للبيع الذي قد يكبدك خسائر من الممكن تجنبها مع الزمن. 

كذلك الامر عندما قد تنهار السوق أو تسجل جميع الاسهم تقريباً أدنى المستويات، لذا فقد يجب أن لا تفكر بالبيع وتلقي الخسائر. بدلاً من ذلك قد تشكل هذه الانهيارات فرصة للشراء بأسعار رخيصة جداً. إلا أن هذه الاستراتيجية قد تكبدك خسائر فادحة أو كلية أحياناً عندما تشتري اسهماً منهارة حالها كحال الشركة المصدرة للسهم نفسها، في حال كانت تواجه مشاكل جوهرية تتعلق بقدرتها على الاستمرار.

أبرز الأخطاء التي يجب أن تتجنبها عند دخول عالم الاسهم للمبتدئين

مخاوف الكساد ما زالت في أذهان الكثير من الناس في الوقت الحالي، وقد رأى بعض الناس بالفعل أن محافظهم الاستثمارية تفقد قيمتها. يمكن أن يكون الأمر مخيفاً، خاصة وأنك لا تستطيع التحكم فيما يفعله الاقتصاد. ولكن يمكنك التحكم في كيفية الاستثمار في الأسهم. قد لا يمنع تجنب هذه الأخطاء الأربعة المدمرة كل الخسائر. ومع ذلك، قد يساعد في تخفيف مخاوفك قليلاً.

عدم التنوع في محفظة الاسهم

يمكن أن يساعد تنويع استثماراتك في تقليل خسائرك من خلال ضمان عدم وجود سهم واحد يثقل كاهل محفظتك بشكل كبير. حاول توزيع أموالك بين 25 سهماً مختلفاً على الأقل في عدة قطاعات بحيث إذا تعرضت شركة واحدة أو قطاع سوق واحد لضربة قوية، سيكون لديك استثمارات أخرى نأمل أن تعمل بشكل جيد.

يعد الاستثمار في صندوق المؤشرات طريقة سهلة لتنويع مدخراتك من خلال عملية شراء واحدة، وعادة ما يكون ذلك في متناول الجميع أيضاً. بعض من أفضل صناديق مؤشر ستاندرد آند بورز، على سبيل المثال، تتقاضى حوالي 3 دولارات سنوياً مقابل كل 10000 دولار استثمرتها في الصندوق.

عندما تشتري واحدة من هذه، تحصل على حصة ملكية في جميع الشركات التي يتكون منها مؤشر السوق الذي يعتمد عليه الصندوق. وبمرور الوقت، يجب أن يكون أداء الصندوق قريباً جداً من أداء المؤشر نفسه. هذا لا يعني أنه لا يمكنك خسارة أموال الاستثمار في صندوق مؤشر أو الأسهم القوية، ولكن على المدى الطويل، عادة ما تحقق عوائد قوية.

الاستثمار في الأسهم شديد التحفظ

قد يساعدك الاستثمار المتحفظ في الأسهم على الشعور بمزيد من الأمان، خاصة عند التحديق في ركود محتمل. لكن من الممكن الاستثمار بشكل متحفظ للغاية. إذا حدت من تعرضك للاسهم أكثر من اللازم، فقد ترى تقلباً أقل في محفظتك، ولكن قد تفقد أيضاً مكاسب أكبر عندما يكون أداء الاسهم جيداً مرة أخرى. نتيجة لذلك، سيتعين عليك ادخار المزيد من أموالك الخاصة للمضي قدماً لتحقيق أهدافك المالية طويلة الأجل.

الآن هو الوقت المناسب للنظر في محفظتك والتأكد من أن استثماراتك تتوافق مع درجة تحمل المخاطر. قد ترغب في الاستثمار بشكل أكثر تحفظاً قليلاً مما كنت عليه إذا كنت قلقاً بشأن الخسائر. لكن عليك أن تكون على استعداد للتكيف بمرور الوقت مع تغير ظروف السوق.

إذا كنت تشعر أنك متنوع بشكل كافٍ ولا تخطط لاستخدام مدخراتك في أي وقت قريباً، فقد تفكر فقط في ترك استثماراتك كما هي. قد تخسر المال على المدى القصير، ولكن نأمل أن تتعافى محفظتك بحلول الوقت الذي تحتاج فيه للوصول إلى أموالك.

محاولة استباق وقت سوق الاسهم

إن محاولة تحديد وقت السوق ليست فكرة جيدة على الإطلاق لأنه من المحتمل أن تسوء. محاولة الشراء عندما تعتقد أن الأسعار في أدنى مستوياتها أو البيع عندما تكون في أعلى مستوياتها هو أمر لا يحاول حتى أكثر المستثمرين في الاسهم خبرة لأنه لا يمكن لأحد التنبؤ بتقلبات السوق اليومية.

استمر في التركيز على المدى الطويل. ابحث عن الشركات في طليعة صناعاتها وكبيرة ومستقرة بما يكفي لتجاوز الأوقات الاقتصادية الصعبة. وإذا كانت مشاهدة حالات الصعود والهبوط في محفظتك تثير قلقك، فحاول الحد من عدد مرات التحقق منها.

الدخول في سوق الأسهم عن طريق مدخرات الطوارئ

يجب أن تستثمر فقط الأموال التي لا تتوقع استخدامها لمدة خمس سنوات على الأقل. احتفظ بأموال الطوارئ والأموال التي توفرها لتحقيق أهداف قصيرة المدى في حساب توفير، حيث يمكنك الوصول إليها بسهولة.

يعد استثمار مدخراتك قصيرة الأجل أمراً خطيراً في دخول سوق الاسهم، خاصةً عندما تنظر إلى ركود محتمل، لأن هناك احتمال أن تضطر إلى البيع بخسارة إذا كنت بحاجة إلى سحب أموالك في وقت معين. حتى عندما تكون الأوقات جيدة، فأنت لا تريد المخاطرة بمدخراتك.

ليس هناك الكثير الذي يمكننا القيام به بشأن سوق الاسهم بخلاف الانتظار والمراقبة، ولكن إذا اتخذت الخطوات التي تمت مناقشتها أعلاه، يمكنك بالتأكيد تقليل مخاطر الخسارة قليلاً. أبعد من ذلك، عليك فقط أن تتذكر أن تأخذ الأشياء يوماً واحداً في كل مرة والتركيز على المدى الطويل.

خمسة من افضل فرص تداول الاسهم اليوم في شتى المجالات

فكر في مدى تغير حياتك خلال عقد من الزمان. إنه وقت طويل، ويمكن أن تحدث كمية مذهلة من الأشياء أو تتغير في تلك الفترة. العالم يتغير أيضا. قبل عقد من الزمان، كانت الهواتف الذكية والسيارات الكهربائية بالكاد شيئاً.

الآن، إذا اشتريت سهم ابل أو سهم تسلا (NASDAQ: TSLA) قبل عقد من الزمن، فقد نجح الأمر جيداً بالنسبة لك. إذن ما الذي يحدث اليوم ويمكن للمستثمرين الاستفادة منه خلال العقد القادم؟

فيما يلي خمسة اتجاهات نمو يجب مراقبتها. فماهي الاسهم وكيف طريقتها في تحقيق النمو على المدى الطويل؟

1. الأمن السيبراني: سهم Crowdstrike Holdings

لم تعد برامج مكافحة الفيروسات القديمة جيدة بما يكفي لحماية أجهزة الكمبيوتر الخاصة بك من المتسللين؛ كانت هناك انتهاكات لا حصر لها في الشركات حيث تم اختراق بيانات المستهلك. أظهرت دراسة حديثة أن 78٪ من العاملين في مجال تكنولوجيا المعلومات قلقون بشأن الأمن السيبراني، وأن 91٪ من الشركات تخطط لزيادة الإنفاق على الأمن السيبراني في عام 2021.

تستخدم Crowdstrike Holdings (NASDAQ: CRWD) منصة "Falcon" الخاصة بها لربط جميع عملائها معاً على شبكة قائمة على السحابة. إذا تم الكشف عن تهديد في مكان ما، فإن الشبكة بأكملها تتعلم منه على الفور وتحمي نفسها بشكل أفضل من التهديد، مما يخلق تأثيرات الشبكة التي تعمل على تحسين التكنولوجيا كلما كبرت.

يدعو المحللون إلى نمو إيرادات Crowdstrike بنسبة 64٪ في السنة المالية 2022 الحالية (السنة التقويمية 2021)، والأعمال التجارية مربحة على الرغم من أنها لا تزال في مرحلة نموها. صنفت شركة الأبحاث التقنية Gartner مراراً وتكراراً Crowdstrike كشركة رائدة في مجال الأمن السيبراني، لذلك يمكن لـ Crowdstrike الاستمرار في اكتساب الأعمال على مدار السنوات القادمة.

2. الطاقة الشمسية والسيارات الكهربائية: سهم تسلا

كانت الألواح الشمسية موجودة منذ الخمسينيات من القرن الماضي، لكن تكاليف الإنتاج انخفضت بشكل كبير خلال العقد الماضي، وأصبحت الطاقة الشمسية الآن أرخص من الطاقة التي تعمل بالفحم.

قطعت تسلا موتورز شوطاً طويلاً منذ أن كشفت عن أول موديل S لها في عام 2012. وهي اليوم واحدة من أكبر الشركات في العالم، وتنمو أعمالها في مجال السيارات بسرعة. ومع ذلك، تعد تسلا أيضاً واحدة من الشركات الرائدة في مجال تكنولوجيا البطاريات في جميع أنحاء العالم ولديها أيضاً شركة تعمل في مجال الطاقة الشمسية.

يقع Gigafactory 2 من تسلا في نيويورك ويقوم ببناء الخلايا الشمسية ومكوناتها لتخزين الطاقة والشواحن الفائقة في المنشأة. بعد سنوات من خسارة الأموال، أصبحت أعمال تسلا الآن مربحة، ويدعو المحللون إلى تحقيق معدل نمو بنسبة 37٪ في ارباح السهم كل عام على مدار السنوات الثلاث إلى الخمس المقبلة. يمكن أن تستمر تسلا في كونها سهماً متميزاً من الطاقة لأعمالها الكهربائية والطاقة الشمسية، وكلاهما لديه مجال للنمو.

3. Metaverse: سهم فيسبوك Meta Platforms

أصبح العالم رقمياً بشكل متزايد، وقد تكون الخطوة التالية في هذا التقدم هي Metaverse، حيث يجتمع العالمان المادي والرقمي معاً. لا يزال Metaverse في مراحله الأولى ولكن يمكن أن ينضج ليصبح اقتصاداً رقمياً من نوع ما.

مارك زوكربيرج هو مؤيد كبير لـ Metaverse وأعاد تسمية شركته مؤخراً من فيسبوك إلى Meta Platforms (NASDAQ: FB) للإشارة إلى تركيز الشركة على بناء هذا العالم الرقمي.

سيكون بناء Metaverse مهمة ضخمة، وتستثمر Meta ما لا يقل عن 10 مليارات دولار هذا العام وحده وتتوقع أن تستثمر مليارات أخرى على مدى السنوات القادمة. الشركة لديها جيوب عميقة للقيام بذلك، مع 58 مليار دولار نقداً في ميزانيتها العمومية. لدى Meta 2.8 مليار مستخدم نشط شهرياً وحققت ارباحا بقيمة 29 مليار دولار فقط خلال الأرباع الثلاثة الماضية.

4. العملات الرقمية: سهم Coinbase 

تبلغ القيمة السوقية العالمية لجميع العملات المشفرة الآن أكثر من 2 تريليون دولار، لذا فإن ما بدأ "بدعة" أصبح فئة أصول خطيرة للغاية. ذكر تقرير حديث أن 40٪ من إجمالي الدولار الموجود حالياً تمت طباعته في العام الماضي. يدفع هذا الارتفاع في الإنفاق الحكومي المستثمرين إلى التفكير في أساليب غير الدولار لتخزين القيمة النقدية كوسيلة لمكافحة التضخم.

لا يزال من الممكن أن تكون العملة المشفرة في مراحلها الأولى، حيث يتم تداول العملات المشفرة مثل Bitcoin و Ethereum جنباً إلى جنب مع العملات المشفرة المضاربة مثل Dogecoin. Coinbase Global (NASDAQ: COIN) هي شركة رائدة في مجال تداول العملات الرقمية وتكنولوجيا التشفير التي يمكن أن تؤثر بشكل كبير على الصناعة ككل.

تُعد سمعة Coinbase كبورصة رائدة أمراً ضرورياً لأنه غالباً ما يكون من الصعب / المستحيل تتبع العملة المشفرة، لذلك يعد الأمان أمراً بالغ الأهمية. يمكن أن تتوسع Coinbase بعدة طرق مختلفة؛ يمكن أن تتفرع من تسهيل عمليات تداول العملات المشفرة إلى الميزات المصرفية الأساسية مثل الإنفاق والادخار والاستثمار. إذا استمرت العملة المشفرة في الانتشار، فمن المحتمل أن تكون Coinbase موجودة من أجلها.

5. الذكاء الاصطناعي: سهم Upstart

مثل الطاقة الشمسية، يعد الذكاء الاصطناعي تقنية موجودة ولكنها أصبحت عملية بشكل متزايد من خلال التحسن بمرور الوقت. في مرحلة ما، تسمح هذه التحسينات للشركات باستخدام الذكاء الاصطناعي لقلب الصناعات رأساً على عقب. يعد نظام FICO القائم على الدرجات لمقدمي طلبات القروض المؤهلين مثالاً حديثاً.

تستخدم Upstart Holdings (NASDAQ: UPST) الذكاء الاصطناعي الخاص لاتخاذ قرارات الإقراض دون الحاجة إلى درجة FICO. قد يقوم العديد من الأشخاص بسداد القرض ولكنهم إما لا يصبحون مؤهلين أو يدفعون سعر فائدة أعلى مما يحتاجون إليه بسبب انخفاض درجة FICO. مغرور لديه ما يبدو أنه بديل أفضل.

في عام واحد فقط منذ طرحه للاكتتاب العام، وسعت Upstart قاعدة شركائها المصرفيين من 10 إلى 31، وتوقف بعضهم عن استخدام درجات FICO بالكامل، معتمدين على نماذج Upstart. تتوسع الشركة من القروض الشخصية إلى قروض السيارات والرهون العقارية، لذلك من الممكن أن تبدأ قصة مغرور.

كيف يمكنك بدء تداول الاسهم اليوم؟

هل أصبحت مهتماً بتداول أسهم تلك الشركات الرائدة الأن وحصد الفرص؟ إليك كيفية البدء:

• افتح حساب تداول حقيقي - قم بزيارة CAPEX.com، وانقر فوق تسجيل وإنشاء حساب وساطة جديد باستخدام بياناتك الشخصية.
• تحميل الوثائق الثبوتية - تماشياً مع الامتثال الصارم لـ KYC، ستحتاج إلى التحقق من هويتك وعنوانك عن طريق تحميل نسخ من جواز سفرك وكشف حساب مصرفي حديث أو فاتورة خدمات.
• إيداع الأموال - اضغط على إيداع الأموال، وحدد المبلغ وعملة الحساب ثم اختر طريقة الإيداع التي تناسبك.
• تداول الاسهم التي ترغب بها - اكتب اسم السهم في شريط البحث. سيؤدي النقر فوق اسم السهم الذي اخترته إلى ملء نافذة التداول حيث يمكنك النقر فوق أزرار الشراء والبيع. بمجرد إدخال عدد الاسهم التي تنوي تداولها، يتيح لك النقر على "وضع الأمر: فتح مركز على السهم الذي قمت باختياره.

تعمل شركات الوساطة مثل شركة CAPEX كوسيط مالي مرخص ومنظم ومسجل في الاسواق المالية العالمية من قبل هيئة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبو ظبي العالمي (ADGM) (ترخيص رقم 190005) وتمكن المستثمرين من تداول الاسهم الامريكية دون الحاجة إلى التواجد في قاعة التداول بأنفسهم. هل تعلم أنه يمكنك فتح محفظة الاسهم بمبلغ 250 دولار فقط وإضافة الاسهم إليها؟ ابدأ اليوم!

الخلاصة حول كيفية شراء الاسهم

الاستثمار في الاسهم عبر شركات التداول الموثوقة سوف يوفر لك إمكانية التداول على أي سهم مدرج ضمن سوق الاسهم الامريكي و سوق الاسهم الاوروبي وسوق الاسهم الاسيوي باستخدام الرافعة المالية التي تمكنك من فرصة استثمار مبلغ مالي بسيط في سوق الاسهم عبر افضل منصات التداول, تتطلب مهارة الاستثمار في الاسهم الكثير من الممارسة, اختبر اداء الاسهم باستخدام حساب التداول التجريبي المجاني الخالي من المخاطر على افضل منصات التداول ميتاتريدر 5, سوف يوفر لك خبراء عرب بيرغ كل الدعم والتوجيه والتعليم الذي تحتاجه لبدء عملية الاستثمار في الاسهم.

ما التالي:

1. مؤشر داو جونز الصناعي Dow ​​Jones

2. بورصة ناسداك Nasdaq Stock Exchange

3. بورصة نيويورك New York Stock Exchange