3 اسهم للتكنولوجيا المالية يمكن شراؤها أثناء انخفاضها

3 اسهم للتكنولوجيا المالية يمكن شراؤها أثناء انخفاضها:

PayPal راسخ في مجال التكنولوجيا المالية. كما شهدت Block و SoFi نمواً ممتازاً في السنوات الماضية. تعتاد على عالم غير نقدي، لأن التكنولوجيا المالية هي مستقبلنا. وتراجعت جميع اسهم التكنولوجيا المالية الثلاثة هذه بأكثر من 50٪ العام الماضي.

حيث تم طرح اسهم التكنولوجيا في السوق مؤخراً. ودفع الخوف من ارتفاع اسعار الفائدة في المستقبل وعدم اليقين بشأن روسيا وأوكرانيا المستثمرين إلى الخروج من مراكزهم في الاسهم النامية واللجوء إلى الأصول الأكثر أماناً. ونتيجة لذلك، شهدت العديد من الشركات تدمير قيمها السوقية في الأشهر الستة الماضية. بالنسبة للكثيرين، تم القضاء على جميع المكاسب التي تحققت خلال الوباء.

 تعرضت صناعة التكنولوجيا المالية (fintech)، التي تشير إلى مزيج من التكنولوجيا والتمويل، لضربة قوية بشكل خاص مؤخراً. كما يجب على المستثمرين الحذرين تفسير المعنويات السلبية على أنها فرصة شراء بالنظر إلى أن السوق يتوسع بوتيرة شديدة. من المقرر أن تنمو صناعة التكنولوجيا المالية العالمية بمعدل نمو سنوي مركب (CAGR) من 20٪ حتى عام 2030، حتى 700 مليار دولار. مع وضع ذلك في الاعتبار، دعونا نفحص ثلاثة اسهم في مجال التكنولوجيا المالية يجب على المستثمرين التفكير في إضافتها إلى محافظهم طويلة الأجل اليوم.

1. سهم باي بال PayPal:

 PayPal (PYPL -3.77٪) هو الاستثمار المحافظ للمجموعة.  تراجعت اسهم شركة fintech juggernaut بنحو 60٪ في العام الماضي، مع عدم وجود مؤشرات على التعافي في أي وقت قريب.  تجاوز إجمالي حجم مدفوعات PayPal (TPV) 1 تريليون دولار لأول مرة على الإطلاق في عام 2021، مما يجعلها المحفظة الرقمية الأكثر قبولاً في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأوروبا. كما تمتلك الشركة، التي تمتلك 426 مليون حساب نشط، أكثر من 50 ٪ من صناعة برمجيات معالجة الدفع العالمية، مع Stripe في المرتبة الثانية على بعد 15 ٪ فقط.  في صناعة تزداد ازدحاماً، تمكنت PayPal من إنشاء خندق اقتصادي قوي.

 البيانات المالية للشركة متينة أيضاً.  في عام 2021، نمت إيرادات PayPal بنسبة 18٪ على أساس سنوي وارتفعت ارباحها بنسبة 19٪ لتصل إلى 25.4 مليار دولار و 4.60 دولار للسهم على التوالي. وتتميز الميزانية العمومية للشركة بـ 16.3 مليار دولار نقداً واستثمارات وموقف ديون يبلغ 9.8 مليار دولار فقط، وتعد الميزانية العمومية للشركة آمنة، بغض النظر عن أي ظرف اقتصادي. ويستمر التدفق النقدي في التدفق - فقد توسع التدفق النقدي الحر لـ PayPal بنسبة 38٪ هذا العام ونقده من العمليات بنسبة 31٪، حيث قفز إلى 1.6 مليار دولار و 1.8 مليار دولار على التوالي.  إن موقع PayPal المتميز في السوق وسجل حافل بالملاحظة يجعل الشركة من أفضل الاسهم في مجال التكنولوجيا المالية اليوم.

 2. سهم بلوك Block:

 الشركة التالية هي بلوك، Square سابقاً، والتي انخفضت بنسبة 51٪ في العام الماضي.  كانت قصة نمو الشركة حتى هذه اللحظة رائعة. في عام 2021، نما خط بلوك العلوي بنسبة هائلة بلغت 86٪ على أساس سنوي، أي ما يعادل 17.7 مليار دولار. نظراً لأن مبيعات Block تتأثر بشكل كبير بالتقلبات في سعر Bitcoin، فإن الإدارة تشجع المستثمرين على التركيز بشكل أكبر على إجمالي الربح.

ومع ذلك، فقد أنهى إجمالي الربح العام عند 4.4 مليار دولار، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 62٪ عن عام 2020. ولا يزال النظام البيئي لتطبيق Block's Cash هو الحافز الذي يدفع النمو. وتم إنشاء تطبيق Cash في الأصل لتبسيط المدفوعات من نظير إلى نظير، وقد تطور إلى منصة مالية كاملة الخدمات. بزيادة إجمالي الربح بنسبة 69٪ في العام الماضي، أصبح تطبيق Cash App الآن يتنافس مع الشركات في بطاقات الخصم والدفع المسبق، وتداول الاسهم، والإيداعات الضريبية، والمحافظ الرقمية، ومساحات تبادل البيتكوين، من بين مجالات أخرى. من الواضح تماماً أن Block تخطط لتعطيل صناعة الخدمات المالية - سيكون من المثير للاهتمام معرفة ما إذا كانت الشركة قادرة على إظهار أهدافها الطموحة على المدى الطويل.

 3. سهم SoFi:

 الشركة الأخيرة وربما الأكثر خطورة - هي SoFi Technologies (SOFI -3.18٪)، التي انخفضت بنسبة 58٪ خلال العام الماضي. توفر SoFi مجموعة من المنتجات المالية بما في ذلك إعادة تمويل قروض الطلاب والسيارات، والرهون العقارية، والقروض الشخصية، وبطاقات الائتمان، والاستثمار، والخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول وسطح المكتب. حيث تنمو الشركة بسرعة - نمت المبيعات المعدلة بنسبة 63٪ في عام 2021، لتصل إلى 1.01 مليار دولار. مع اقتراب 3.5 مليون عضو من نهاية العام، مما يُترجم إلى نمو بنسبة 87٪ اعتباراً من عام 2020، قطعت SoFi خطوات كبيرة في تطوير أعمالها وجعل علامتها التجارية معروفة.

SoFi هو بالتأكيد استثمار مضاربة أكثر من الآخرين في قائمتي بالنظر إلى أن الشركة على الأرجح على بعد سنوات من تحقيق الربحية. لقد تكبدت خسارة قدرها 1.00 دولار لكل سهم في عام 2021 وتتوقع أن تبلغ عن صافي ارباح سلبية مرة أخرى في عام 2022، لذلك سيتعين على المستثمرين التحلي بالصبر مع هذه الشركة. في الواقع، لا يقوم المحللون بنمذجة صافي الدخل الإيجابي حتى عام 2025. هذا بعيد المنال، ومن المحتمل بالتأكيد أن المنافسة المتزايدة قد تعيق هوامش SoFi وتمنع الشركة من الإبلاغ عن ارباح إيجابية في المستقبل. ومع ذلك، لا يعتقد أن المستثمرين يجب أن يقلقوا. تشارك SoFi في سوق نمو هائل وحققت تقدماً ملحوظاً عاماً بعد عام.

 إذا كنت تريد الشراء، اشتري الآن:

 يمكن لشركات التكنولوجيا المالية الثلاث - جميعها في مراحل مختلفة من النمو - أن تحقق مكاسب هائلة للمستثمرين على المدى الطويل.  ليس من السهل دائماً شراء الاسهم عندما تنخفض بسرعة؛ ومع ذلك، فهذه عادة ما تكون اللحظات المثالية للضغط على الزناد. كان السوق يتصرف بشكل غير منطقي مؤخراً، ويمكن للمستثمرين الأذكياء الاستفادة من هذا الوضع. إن صناعة التكنولوجيا المالية موجودة لتبقى، ومع اكتساب المدفوعات الرقمية المزيد من الزخم، فإن هذه الشركات الثلاث تستعد لتحقيق نجاح في السنوات المقبلة.

إخلاء المسؤولية: تم إعداد هذا التقرير من مركز عرب بيرغ للأبحاث والتحليل، وهو يعكس وجه نظر مركز أبحاث قسم البحث والتطوير فقط لا أكثر. لا تشكل المعلومات الواردة أي نصيحة استثمارية أو رؤية تداول معينة. يجب عليك الإدراك أن الأداء المستقبلي ليس مرتبطاً بالأداء السابق. سوف تحتاج إلى إذن مباشر وصريح من عرب بيرغ في إعادة نشر هذا التقرير أو نسخ المحتوى أو أي جزء أو اقتباس منه.