3 استثمارات ستساعدك في الوصول إلى الاستقلال المالي

يتمثل الهدف الرئيسي بالنسبة للكثير من المستثمرين في الوصول إلى الاستقلال المالي. ويتمثل ذلك عندما يمكن لاستثماراتك تغطية تكاليفك دون الحاجة إلى العمل مرة أخرى لبقية حياتك. في حين أن هذا يبدو هدف رائع، إلا أنه قد يستغرق عقوداً للوصول إليه. الا انه يمكن أن يمنحك الاستثمار الذكي في الشركات الكبرى ذات القدرة اللائقة في الوصول لطريقك نحو تحقيق هذا الهدف، تابع معنا لتتعرف على ثلاثة استثمارات ستساعدك في الوصول إلى الاستقلال المالي.

3 استثمارات ستساعدك في الوصول إلى الاستقلال المالي:

تعتبر الاستثمارات التالية فرصة عظيمة للمساعدة في الوصول إلى هدف الاستقلال المالي وتتمثل في الاستثمار في سهم كوكا كولا Coca-Cola (KO 2.34٪)، تارجت Target (TGT 0.81٪)، و Invesco ستاندرد آند بورز Equal Weight ETF (RSP 1.22٪). تابع القراءة لمعرفة السبب، وقرر بنفسك ما إذا كان واحداً أو أكثر من الاستثمارات التالية يستحق مكاناً في محفظتك للوصول إلى الاستقلال المالي.

الاستثمار في سهم Coca-Cola:

في الأوقات العصيبة مثل هذه، من الجيد الوصول إلى الشركات التي لا تعرف فقط كيفية جني الأموال خلال فترات الركود ولكنها ترغب في مشاركة ثروتها أيضاً. وخير مثال على ذلك هو العمل القوي الذي يمكنك توقعه منذ سنوات، حتى قبل أن يتسبب جائحة الفيروس التاجي في قلب حياتنا رأساً على عقب – الاستثمار في سهم كوكا كولا.

لنبدأ في الجانب الذي كان دائماً جزءاً كبيراً من جاذبية الاسهم، توزيعات الارباح. يعتبر سهم كوكا Coke أحد الاسهم النادرة المكونة لمؤشر ستاندرد آند بورز التي رفعت مدفوعاتها سنوياً لمدة لا تقل عن 50 عاماً على التوالي. ويتحدث هذا وحده عن قدرة الشركة على توليد أكوام من النقد الهائل بما يكفي للحفاظ على هذه التوزيعات في الأعلى (حيث أنفقت الشركة أكثر من 7.5 مليار دولار في مدفوعات الارباح طوال عام 2021).

كيف تنجح شركة Coca-Cola في تنفيذ هذه الخدعة عاماً بعد عام وعقداً بعد عقد؟ حسناً، منتجاتها رخيصة إلى حد ما بشكل عام في التصنيع - فالمشروبات التي تحمل الاسم نفسه والمميزة عبارة عن سكر وماء بالكامل تقريباً، وتتطلب القليل من الابتكار أو لا تتطلب أي ابتكار. عصير البرتقال Coke أو Minute Maid (الذي كان جزءاً من محفظة الشركة لفترة طويلة) الذي شربته بالأمس مع الغداء هو في الأساس نفس المنتج الذي كنت تستخدمه قبل 15 عاماً.

على الرغم من أنه يتعين على شركة Coca-Cola بالتأكيد تخصيص بعض رأس المال لتطوير المنتجات الجديدة وتعديل المشروبات الحالية، إلا أنها لا تعتمد على هذا لزيادة المبيعات - فنحن لا نتحدث عن الهواتف الذكية هنا. وهذا سبب كبير يجعل الشركة رابحة كما كانت وبالتأكيد ستستمر. حيث تتجاوز هوامشها هذه الأيام 25٪، وهو رقم مرتفع لأي نوع من الأعمال تقريباً، لا سيما في مجال الصناعات الغذائية الذي كان موجوداً منذ فترة طويلة.

كما تعتبر مشروبات Coca-Cola أيضاً عناصر مريحة في أوقات الشدة وسلع غير أساسية من الناحية النظرية والتي يجدها العديد من المستهلكين ضرورية بالرغم من ذلك. وهذا الذي يجعل سهم الشركة لعبة دفاعية جيدة في أوقات الضعف الاقتصادي. لا ينبغي أن تواجه شركة Coca-Cola مشكلة كبيرة تضاف إلى خطها الأعلى أو الحفاظ على هوامش الربح هذه جيدة وواسعة.

علاوة على ذلك، هناك عائد دائم ومتزايد بالنسبة للشركة. في الوقت الحالي، يبلغ عائدها 2.8٪، والذي يتفوق بسهولة ليس فقط على متوسط ​​الشركات المكونة لمؤشر ستاندرد آند بورز ولكنه أيضاً أعلى بكثير من العديد من الاسهم الممتازة النظيرة. لذلك، بالنسبة للأساسيات المقاومة للركود المقترنة بارباح عالية ومتنامية بشكل موثوق، تعد Coca-Cola استثماراً رائعاً لأولئك الذين يتطلعون إلى تحقيق بعض الاستقلال المالي في يوم الاستقلال هذا.

الاستثمار في سهم Target:

السعي وراء الاستقلال المالي هو هدف ممتاز لتحقيقه. وأحد الاستثمارات التي يمكن أن تساعدك على تحقيق هذا الهدف هو الاستثمار في سهم Target، يواجه بائع التجزئة التقليدي رياحاً معاكسة على المدى القريب نظراً لأن المستهلكين يغيرون عادات التسوق الخاصة بهم مع زيادة الزخم الاقتصادي الذي يعيد الانفتاح ومع ذلك، قامت Target بتحديث العمليات بشكل فعال لتزويد العملاء بمزيد من الخيارات في كيفية التسوق وتلقي طلباتهم. حيث يمكن للمتسوقين في Target استلام طلباتهم داخل المتجر، أو تسليمها إلى سياراتهم داخل ساحة انتظار Target، أو تسليمها إلى منازلهم في أقل من ساعة. حيث تعتبر خيارات التنفيذ هذه نجاحاً كبيراً بالنسبة للعملاء.

لحسن الحظ بالنسبة للمستثمرين، فهي أيضاً أكثر ربحية من الشحن المجاني التقليدي إلى منازل العملاء، كما يمكن أن يساعد الارتفاع في هذه الخدمات في تفسير كيف حققت Target ارباحا قياسية بلغت 14.10 دولاراً لكل سهم في آخر سنة مالية مكتملة لها. وكان ذلك زيادة بنسبة 63.2٪ عن العام السابق. حيث زادت Target على مدى العقد الماضي، من ارباحها للسهم الواحد بمعدل سنوي مركب قدره 12.7٪.

الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع هو شعار يمكن أن يساعد المستثمرين في الوصول إلى الاستقلال المالي. في هذا الصدد، تارجت تبيع بمعدل سعر إلى ربح قدره 11.78، وذلك بالقرب من أدنى مستوى لها في السنوات الخمس السابقة. لهذه الأسباب، يعد سهم Target أحد الاسهم المفضلة لدي للمستثمرين على المدى الطويل الذين يسعون إلى الاستقلال المالي.

الاستثمار في Invesco S&P 500 Equal Weight ETF:

على مدى فترات طويلة من الزمن، يميل الإجراء البسيط ومنخفض التكلفة للاستثمار في المؤشر إلى التفوق على أفضل أداء في وول ستريت وأكثرها إشراقاً. تعمل هذه الطريقة بشكل جيد لدرجة أن مستثمراً لا يقل عن وارن بافيت نفسه يوصي بها كاستراتيجية رئيسية لمعظم الناس.

إذا كان هناك جانب سلبي للاستثمار في المؤشرات، فهو أن معظم صناديق المؤشرات مرجحة بالقيمة السوقية. بمعنى آخر، تستحوذ أكبر الشركات في المؤشر على النسبة الأكبر من ذلك المؤشر. إنها الطريقة التي يتم بها بناء صناديق مؤشر ستاندرد آند بورز النموذجية، وهي تشكل حوالي 30 ٪ من قيمة المؤشر من خلال 10 شركات. كل هذا جيد وجيد إذا كان أداء تلك الشركات جيداً، ولكن إذا عانى أي منها، فسيكون لذلك تأثير كبير بشكل غير متناسب على المؤشر ككل.

هذا هو المكان الذي يستثمر فيه صندوق Invesco S&P 500 Equal Weight ETF. حيث يستثمر في 500 شركة مثل صندوق مؤشر ستاندرد آند بورز النموذجي، لكن لديها استثمار بالدولار متساوٍ تقريباً في كل واحدة منها. في الواقع، بدلاً من حوالي 30٪، تشكل أكبر 10 حيازات في هذا الصندوق حوالي 2.7٪ - وهو ملف شخصي أكثر توازناً. نتيجة لذلك، في حالة في حين صندوق Invesco S&P 500 Equal Weight ETF معظم الفوائد منخفضة التكلفة للاستثمار في صناديق المؤشرات مع تعزيز مقياس رئيسي واحد على الأقل لتنويع محفظتك. وهذا يجعلها أداة قوية يجب وضعها في الاعتبار كجزء من إستراتيجية الاستثمار الخاصة بك في طريقك إلى الاستقلال المالي.

كل هدف مالي عظيم يصبح أسهل مع وجود أساس متين. عندما تشتري سهم Coca-Cola أو Target أو Invesco S&P 500 Equal Weight ETF، فإنك تحصل على حصة في بعض الأعمال التجارية الأكثر اختباراً للوقت. وهذا يجعلهم مرشحين رائعين للنظر فيهم في سعيك لتحقيق الاستقلال المالي. ومع ذلك، فإن الوصول إلى الاستقلال المالي هو رحلة تستغرق غالباً عقوداً، وكلما بدأت مبكراً، كانت فرصك في الوصول إلى هذا الهدف أفضل. لذا ابدأ الآن، واجعل اليوم هو اليوم الذي تخطو فيه الخطوة الأولى نحو مستقبل أكثر إشراقاً.