6 من اهم الاسئلة حول كيفية البدء في الاستثمار في الاسهم!

قد تشعر بالراحة عند المخاطرة عند الاستثمار في الاسهم، ولكن هل يمكنك تحملها؟ حتى لو لم تزعجك التقلبات، فقد تملي ظروفك مقدار التعرض للسهم الذي يجب أن تتعرض له. لهذا السبب من المهم أن تأخذ في الاعتبار كلاً من قدرتك على المخاطرة وتحملك للمخاطرة قبل أن تقوم باستثمار واحد. يمكنك القيام بذلك عن طريق الإجابة على الأسئلة الستة التالية.

1. ما هو أفقك الزمني في الاستثمار؟

كم عمرك؟ متى ستستخدم أموالك؟ هذه الأسئلة مهمة لأنها تساعد في تضييق أفقك الزمني. كلما احتجت إلى أموالك بشكل أسرع، كلما كانت حساباتك أكثر تحفظاً. وكلما ابتعدت عن المصاريف المتوقعة (سواء كان تقاعداً أو استثماراً كبيراً مثل شراء منزل)، زادت المخاطر التي يمكن أن تتعرض لها مع تعرض أكبر للاسهم.

2. هل لديك أي مشتريات كبيرة قادمة قريباً؟

ما هي نفقاتك الكبيرة القادمة؟ وما هو حجمها؟ إذا كان لديك 300000 دولار من الأصول القابلة للاستثمار ولكنك تخطط لاستخدامها في غضون العام المقبل لشراء منزل، فإن الطريقة التي تستثمر بها ستكون مختلفة عما إذا كانت أكبر عملية شراء تالية لك هي سيارة. إذا قمت بوضع هذه الأموال في استثمارات أكثر خطورة وتعرض سوق الاسهم لتصحيح، فقد تواجه صعوبة في الوصول إلى هدفك. على سبيل المثال، إذا كان لديك في آذار (مارس) 2020 المال لشراء منزل مستثمر في الاسهم ذات رؤوس الأموال الكبيرة، فستشهد انخفاضاً في استثماراتك بنسبة 34٪ لتصل إلى 198000 دولار امريكي بسبب مخاوف من فيروس كورونا المستجد، وقد يؤدي هذا إلى تأخير خططك .

3. ما مدى استقرار دخلك؟

على مدى السنوات القليلة المقبلة، هل يرتفع دخلك أم سيبقى على حاله أم سينخفض؟ إذا تم تخفيض دخلك ولم تنخفض نفقاتك بشكل متناسب، فقد ينتهي بك الأمر إلى استكمال فواتيرك عن طريق الانغماس في حسابات الاستثمار الخاصة بك. وقد يساعدك امتلاك ممتلكات أكثر تحفظاً على تجنب القيام بذلك إذا انتهى الأمر بالتداول بخسائر كبيرة. إذا ظل دخلك كما هو، فمن المحتمل ألا يغير أي شيء آخر تحمّل المخاطر أيضاً، وسيظل نموذج تخصيص الأصول كما هو. وإذا زاد دخلك ولم ترتفع نفقاتك بشكل كبير أيضاً، فقد تكون قادراً على تحمل المزيد من المخاطر لأن دخلك المرتفع يمكن أن يدعم النفقات غير المتوقعة بشكل أفضل.

4. كيف تتفاعل مع تصحيح سوق الاسهم؟

إذا كانت هناك خسارة كبيرة في أحد استثماراتك، كيف سيكون رد فعلك؟ كيف كان رد فعلك في الماضي؟ إذا تلقى سهم كنت تتطلع إليه ضربة كبيرة، فهل يخيفك ذلك بعيداً، أم أنك تراه على أنه فرصة شراء؟ في بعض الأحيان، هناك طريقة رائعة لإخبار مدى شعورك بالراحة تجاه المخاطرة تتضمن النظر في ردود أفعالك تجاهها. إذا كان لديك عادة أعصاب فولاذية عندما ينقلب سوق الاسهم رأساً على عقب، فمن المحتمل أن تكون شهيتك للتقلبات أعلى مما لو وجدت نفسك تقضم أظافرك وتخشى فقدان كل أموالك.

5. كيف تستثمر حاليا؟

ما مدى تنوع المحفظة الاستثمارية؟ ما هي أنواع الشركات التي تحب الاستثمار فيها؟ إذا كانت لديك جميع الاسهم، فمن المحتمل أنك تشعر براحة أكبر مع المخاطرة من شخص يمتلك 50٪ من الاسهم و 50٪ من السندات. وإذا كنت تستثمر في شركات مستقرة تدفع أرباحاً، فمن المحتمل أنك مستثمر أكثر تحفظاً من شخص يشتري اسهماً في أحدث شركة تقنية ناشئة.

6. ماهو افضل نموذج لتخصيص الأصول المناسب؟

الطريقة التي تجيب بها على هذه الأسئلة ستحدد نموذج تخصيص الأصول الخاص بك أو النسبة المئوية للاسهم والسندات والنقد الذي تملكه. إذا كنت تنفر بشدة من المخاطرة أو غير قادر على المخاطرة بسبب أشياء مثل الأفق الزمني القصير أو السيولة المنخفضة، فمن المحتمل أن تكون مستثمراً أكثر تحفظاً وقد ينتهي بك الأمر بامتلاك معظم السندات. إذا كنت مرتاحاً جداً للتقلبات وكانت ظروفك تملي عليك قدرتك على تحمل المخاطر، فمن المحتمل أن تكون مستثمراً شرساً. يمكن أن تتكون محفظتك بالكامل من الاسهم.

قد تقع أيضاً في مكان ما في الوسط وتكون إما مستثمراً معتدلاً أو عدوانياً إلى حد ما. المستثمر المعتدل يكمن أكثر في الجانب المحافظ ولكن يمكنه التعامل مع بعض التعرض للاسهم، وربما حتى 50٪ من محفظته الاستثمارية. يمتلك المستثمر المعتدل العدواني بشكل مريح في الغالب الاسهم ولكنه يحتفظ ببعض السندات للحماية من الانخفاض.

إذا كنت تستثمر بشكل متحفظ للغاية، فقد لا يكون معدل العائد الذي تتلقاه كافياً ولن تنمو حساباتك بالسرعة الكافية. ولكن إذا استثمرت بقوة كبيرة، فقد تجد صعوداً وهبوطاً في سوق الاسهم مرهقاً للأعصاب وتبيع استثماراتك حتى تتمكن من تجنب الخسائر. هذا يمكن أن يؤدي إلى عوائد رديئة. هذا هو السبب في أن العثور على المزيج المثالي من المخاطر والمكافآت هو خطوة أولى حيوية للوصول إلى أهدافك.

إخلاء المسؤولية: تم إعداد هذا التقرير من مركز عرب بيرغ للأبحاث والتحليل، وهو يعكس وجه نظر مركز أبحاث قسم البحث والتطوير فقط لا أكثر. لا تشكل المعلومات الواردة أي نصيحة استثمارية أو رؤية تداول معينة. يجب عليك الإدراك أن الأداء المستقبلي ليس مرتبطاً بالأداء السابق. سوف تحتاج إلى إذن مباشر وصريح من عرب بيرغ في إعادة نشر هذا التقرير أو نسخ المحتوى أو أي جزء أو اقتباس منه.