ثلاثة اسهم للتكنولوجيا المالية يمكنك شراؤها الان

ثلاثة اسهم للتكنولوجيا المالية يمكنك شراؤها الان:

Silvergate Capital هو بنك يعمل في الخلفية للعديد من بورصات العملات الرقمية الرئيسية. و Upstart Holdings هي شركة إقراض للمستهلكين قائمة على الذكاء الاصطناعي والتي انخفضت بنحو 75٪ عن ذروتها. كما تشتهر BlackRock بصناديقها المتداولة في البورصة، لكنها عملت بهدوء على بناء عروضها التكنولوجية في السنوات الأخيرة. واجهت الاسواق اضطرابات في الأسابيع الأخيرة. انخفض مؤشر ستاندرد آند بورز S&P 500 بما يصل إلى 10 ٪ في الشهر الأول من العام الجديد، وتضررت العديد من اسهم النمو.

ومع ذلك، من المهم أن تتذكر أن الاستثمار هو لعبة طويلة، ويمكن أن تشهد الاسهم النامية تحركات كبيرة صعوداً وهبوطاً على طول الطريق. أحد المجالات التي تتمتع بإمكانيات نمو هائلة للمستثمرين الذين يتمتعون بقدر أكبر من تحمل المخاطر هو اسهم التكنولوجيا المالية. ذلك لأن هذه الشركات تسعى إلى تعطيل الوضع الراهن، والاستفادة من التكنولوجيا لتغيير الطريقة التي يتم بها التمويل. ثلاثة اسهم في مجال التكنولوجيا المالية يمكنك شراؤها اليوم هي Silvergate Capital (NYSE: SI) المدرجة في بورصة نيويورك و Upstart Holdings (NASDAQ: UPST) المدرجة في بورصة ناسداك و BlackRock (NYSE: BLK).

1. سهم Silvergate Capital:

سيلفرجيت كابيتال هي سهم نمو قوي بسبب تركيزها على خدمة عملاء العملة المشفرة منذ عام 2013. تتمتع الشركة بميزة المحرك الأول، حيث تعمل كشريك للشركات في صناعة التشفير في وقت مبكر، عندما كانت البيئة التنظيمية معقدة ومتخلفة . وكان المنتج الأول لسيلفرغيت لشركات العملات الرقمية هو شبكة تبادل سيلفرغيت (SEN). SEN هي شبكة مدفوعات تتيح للعملاء - مثل Coinbase أو Binance - تحويل الدولار الأمريكي بين البورصات بغض النظر عن التبادل.

سيلفرجيت كابيتال هي جزء مهم من النظام البيئي للعملات الرقمية لهذا السبب. يسهل الصفقات على هذه المنصات المختلفة ويساعدها على العمل بسلاسة. على سبيل المثال، عندما تتداول على منصة مثل Coinbase أو Binance، يتم نقل الدولارات بشكل أساسي في حسابات Silvergate. وقد سمح ذلك لها أيضاً بتنمية الودائع التي لا تحمل فوائد بشكل كبير - مما سيعطي الشركة دفعة إضافية في الارباح من ارتفاع الأسعار.

أخطأت الشركة في تقديرات كل من الإيرادات والارباح لكل سهم في الربع الرابع، وتعثر سهمها. يحتاج المستثمرون إلى فهم أن هناك علاقة قوية بين اسهم Silvergate وأسعار البيتكوين. على الرغم من أن الشركة عملت على تقليل الارتباط بين السعرين، إلا أن عمل الشركة لا يزال يتقلب مع تقلب أسعار العملات الرقمية. ومع ذلك، مع انخفاض Silvergate بحوالي 50٪ من ذروتها التي وصلت إليها في أوائل نوفمبر، يبدو الآن أن الوقت مناسب لإضافة المزيد من هذه التكنولوجيا المالية إلى محفظتك.

2. سهم Upstart Holdings:

Upstart Holdings هي تقنية مالية أخرى مهزومة. بعد أن بلغت ذروتها عند أكثر من 400 دولار في أكتوبر، شهدت شركة fintech تخسر أكثر من 75٪ من قيمتها. هي شركة تقدم قروضاً للمستهلكين. لقد سئم مؤسسوها من رؤية ملايين الأفراد ذوي الجدارة الائتمانية خارج النظام المالي وطوروا التكنولوجيا للسماح لهم بالمشاركة. حيث تقوم الشركة بتجميع طلب المستهلكين على القروض من خلال موقعها الإلكتروني وتطبيقها، ثم تستخدم الذكاء الاصطناعي (AI) لتحديد مخاطر تلك القروض بناءً على 1600 متغير. ثم تقوم بعد ذلك بربط تلك القروض بالبنوك بدلاً من الاحتفاظ بها في دفاترها الخاصة وخدمتها. تقول الشركة إن 71٪ من قروضها تتم معالجتها تلقائياً والموافقة عليها في الوقت الفعلي.

يجب على المساهمين المبتدئين الانتباه إلى انخفاض معدلات الادخار وارتفاع أرصدة بطاقات الائتمان. مع نمو أرصدة بطاقات الائتمان، يمكن أن تبدأ حالات التخلف في السداد في الارتفاع، مما يضع نموذج إقراض المستهلك التابع لشركة Upstart على المحك. كان Upstart واحداً من العديد من اسهم النمو التي تعرضت لضربة في الأشهر الأخيرة. في سبتمبر الماضي، تم تداول الشركة بنسبة السعر إلى المبيعات (P / S) لأكثر من 60، بينما تجاوزت قيمة السعر إلى القيمة الدفترية (P / B) أكثر من 40. في الأشهر الأخيرة، ينزل بشكل كبير، مع P / S من 13.4 و P / B من 10.7. في حين أن العديد من الشركات غير المربحة تعرضت للضرب في الأشهر الأخيرة، إلا أن Upstart كان مربحاً كل ربع سنة منذ طرحه للاكتتاب العام في أواخر عام 2020 - وقد يكون الآن وقتاً جيداً لإضافة المزيد إلى مركزك في هذا السهم.

3. سهم BlackRock:

من المحتمل أن تكون على دراية بمجموعة كبيرة من خيارات الصناديق المتداولة في البورصة (ETF) لشركة بلاك روك  BlackRock في منتجات iShares الخاصة بها. حيث سيطرت الشركة على الاسواق من خلال خيارات صناديق الاستثمار المتداولة الخاصة بها وتجاوزت مؤخراً 10 تريليون دولار من الأصول الخاضعة للإدارة.

ومع ذلك، فإن BlackRock هي فرصة للتكنولوجيا المالية تحت الرادار، وذلك بفضل منتجها التكنولوجي المسمى Aladdin. علاء الدين هو أحد المنتجات التي يتفاؤل الرئيس التنفيذي لاري فينك بشأنها ولسبب وجيه. علاء الدين هي التكنولوجيا في صميم أعمال BlackRock ولماذا تمكنت الشركة من التوسع إلى مثل هذه الارتفاعات الكبيرة. التكنولوجيا عبارة عن نظام لإدارة الاستثمار والمخاطر واستخدمته شركة BlackRock لعقود من الزمن، لكنها جعلت هذه التكنولوجيا متاحة على نطاق واسع لكبار المستثمرين في السنوات الأخيرة فقط.

كما قامت شركة BlackRock بالعديد من الاستثمارات لبناء عرض Aladdin الخاص بها. وأضافت الأدوات التي تتيح لصناديق الاستثمار إدارة مخاطرها للاستثمارات العامة والخاصة في السنوات القليلة الماضية. كما استثمرت في التكنولوجيا التي ستسمح للمستثمرين برؤية مخاطر المناخ على محافظهم الاستثمارية. لا تزال BlackRock تحقق قدراً هائلاً من الأموال من صناديق الاستثمار المتداولة الخاصة بها، مما يجعلها سهماً قوياً لامتلاكه بالفعل. ومع ذلك، من خلال منتجها Aladdin، تم إنشاء BlackRock للاستفادة من عروض التكنولوجيا المالية، والتي يمكن أن تدفع الأعمال إلى أعلى.

في عام 2021، ربحت الشركة 1.3 مليار دولار من خدمات التكنولوجيا، وكان منتجها علاء الدين هو المصدر الرئيسي للإيرادات. ليس ذلك فحسب، بل نمت منتجاتها التكنولوجية بمعدل نمو سنوي مركب 17.7٪ منذ أن بدأت في تحقيق هذه الإيرادات بشكل منفصل في عام 2018. لذلك، في حين أن BlackRock قد لا تكون شركة fintech حديثة العهد، إلا أن لديها أقل من - فرصة التكنولوجيا المالية الرادار التي تجعل من الصعب تجاهل الاسهم.

إخلاء المسؤولية: تم إعداد هذا التقرير من مركز عرب بيرغ للأبحاث والتحليل، وهو يعكس وجه نظر مركز أبحاث قسم البحث والتطوير فقط لا أكثر. لا تشكل المعلومات الواردة أي نصيحة استثمارية أو رؤية تداول معينة. يجب عليك الإدراك أن الأداء المستقبلي ليس مرتبطاً بالأداء السابق. سوف تحتاج إلى إذن مباشر وصريح من عرب بيرغ في إعادة نشر هذا التقرير أو نسخ المحتوى أو أي جزء أو اقتباس منه.