كيف تستطيع صناديق الاستثمار العقارية مساعدتك في تخطيط تقاعدك

يمكن أن يكون التقاعد فترة حياة مثيرة، ولكنه أيضاً فترة صعبة. ذلك لأن تكلفة التقاعد قد يكون من الصعب تحديدها في وقت مبكر - مما يجعل من الصعب التوفير من أجلها. كقاعدة عامة، يُنصح المتقاعدون باستبدال حوالي 70٪ إلى 80٪ من ارباحهم السابقة للحفاظ على مستوى معيشي لائق. سيحصل الضمان الاجتماعي على متوسط ​​الدخل في منتصف الطريق تقريباً إلى هذا المعيار. لكن بشكل عام، يعتبر الادخار والاستثمار بمثابة تذكرة الخروج بالباقي. الآن عندما يتعلق الأمر ببناء محفظة استثمارية للتقاعد، يختار العديد من المدخرين تقسيم أصولهم بين السندات والاسهم. ولكن هناك أصل آخر يدفعه للتقاعد - صناديق الاستثمار العقاري، أو REITs.

صناديق الاستثمار العقاري هي الشركات التي تمتلك أو تدير عقارات تدر دخلاً. تركز صناديق الاستثمار العقاري عادة على قطاع معين من السوق. على سبيل المثال، تمتلك صناديق الاستثمار العقاري الصناعية عادةً مستودعات ومراكز توزيع. من ناحية أخرى، تدير صناديق الاستثمار العقاري بالتجزئة مراكز التسوق ومراكز التسوق. وصناديق الاستثمار العقاري الخاصة بالرعاية الصحية هي تلك التي تدير المرافق الطبية مثل مراكز الرعاية العاجلة ومباني المستشفيات. يتم تداول العديد من صناديق الاستثمار العقارية علناً كما تفعل الاسهم، لذلك يمكن تتبع أدائها بمرور الوقت. وهذا هو سبب كونهم استثماراً قوياً للتقاعد.

1. صناديق الاستثمار العقاري توفر دخلا ثابتا

غالباً ما يُنصح المتقاعدون بالاحتفاظ باسهم توزيعات الارباح في محافظهم لتوليد دخل مستمر. وتتناسب صناديق الاستثمار العقاري مع تلك الإستراتيجية.

يُطلب من صناديق الاستثمار العقاري فعلياً دفع ما لا يقل عن 90 ٪ من دخلها الخاضع للضريبة للمساهمين كارباح، وهو ما يفسر سبب تقديمها عادةً لارباح أعلى من الاسهم العادية. في الواقع، هناك الكثير من صناديق الاستثمار العقاري التي تمكنت من زيادة ارباحها بشكل مطرد بمرور الوقت.

2. يمكن أن صناديق الاستثمار العقاري تكتسب قيمة بمرور الوقت

يعد شراء الاسهم والاحتفاظ بها لسنوات عديدة استراتيجية عظيمة لبناء الثروة، لأن الشركات عالية الجودة تميل إلى أن تكون ذات قيمة أكبر بمرور الوقت. تنطبق هذه الاستراتيجية تماماً على صناديق الاستثمار العقاري، التي يمكن أن ينمو سعر سهمها في سياق نافذة استثمار طويلة.

3. صناديق الاستثمار العقاري توفر التنويع

من المهم الحفاظ على مزيج متنوع من الاستثمارات في أي عمر - بما في ذلك التقاعد. إن الشيء العظيم في صناديق الاستثمار العقاري هو أنها توفر التنويع خارج الاسهم والسندات العادية.

في حين أن قيم REIT يمكن أن ترتفع وتنخفض بما يتماشى مع أداء السوق الواسع، فإن هذا لا يحدث دائماً. وذلك لأن العديد من صناديق الاستثمار العقاري قادرة على الاستمرار في توليد الإيرادات حتى في أسوأ الأوقات الاقتصادية.

علاوة على ذلك، يمكن لأولئك الذين يتطلعون إلى العمل في العقارات تحمل مخاطر أقل عن طريق شراء صناديق الاستثمار العقاري. يعني امتلاك الممتلكات المادية الاضطرار إلى الدفع للحفاظ عليها، ويعني أيضاً مواجهة الوظائف الشاغرة وخسارة الإيرادات. تقدم صناديق الاستثمار العقاري فرصة لغزو العقارات دون الحاجة إلى امتلاك منازل أو مباني أو غيرها من المساحات التي تتطلب صيانة فعلية.

قد ينتهي الأمر بالتقاعد إلى أن يصبح فترة أكثر تكلفة مما كان متوقعاً. يعد الاحتفاظ بصناديق الاستثمار العقاري طريقة رائعة لتوليد دخل مستمر، مع الاستمتاع بعالم من الصعود المحتمل. ولذا فإنه من المفيد للمدخرين المتقاعدين تحميل صناديق الاستثمار العقاري والاحتفاظ بها لفترة طويلة.

إخلاء المسؤولية: تم إعداد هذا التقرير من مركز عرب بيرغ للأبحاث والتحليل، وهو يعكس وجه نظر مركز أبحاث قسم البحث والتطوير فقط لا أكثر. لا تشكل المعلومات الواردة أي نصيحة استثمارية أو رؤية تداول معينة. يجب عليك الإدراك أن الأداء المستقبلي ليس مرتبطاً بالأداء السابق. سوف تحتاج إلى إذن مباشر وصريح من عرب بيرغ في إعادة نشر هذا التقرير أو نسخ المحتوى أو أي جزء أو اقتباس منه.