ثلاثة من افضل صناديق الرعاية الصحية للاستثمار طويل الاجل!

يمكن أن يجعل الاستثمار في الاسهم الفردية بعض المستثمرين متوترين بسبب كمية الأبحاث اللازمة والمخاطر المرتبطة بتقلبات السوق. تتمثل إحدى طرق تهدئة تلك الأعصاب في وضع أموالك في الصناديق المتداولة في البورصة التي تتبع مؤشر سوق أو قطاع وتديرها مؤسسة مالية. تحتفظ كل ETF بمراكز في مجموعة من الاسهم ويمكن تداولها في الوقت الفعلي، تماماً مثل الاسهم.

ثلاثة صناديق استثمار متداولة للرعاية الصحية توفر للمستثمرين على المدى الطويل التنويع، إلى جانب فرص النمو لتتفوق على مؤشر ستاندرد آند بورز S&P 500، تشمل Vanguard Health Care ETF (المدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز NYSE: VHT) و Blackrock iShares US Healthcare Providers ETF (IHF) و Blackrock iShares U.S. Medical Devices ETF (IHI).

1. صندوق Vanguard Health Care ETF (VHT)

اتجه متوسط ​​نسبة المصروفات الخاصة بصناديق الاستثمار المتداولة إلى الانخفاض منذ عام 2008، مدفوعاً بحقن صناديق الاستثمار المتداولة الجديدة في السوق، مما يمنح المستثمرين فرصة لزيادة مكاسبهم. ولكن حتى بمعدل متوسط ​​قدره 0.18٪ للصناديق المرجحة بالأصول، فإن Vanguard تأتي أقل بنسبة 0.10٪. مع عدم وجود حد أدنى للاستثمار ونسبة نفقات منخفضة، فإنه يزيل العقبات الأمامية المحتملة التي قد تخيف بعض المستثمرين.

يوفر ETF للرعاية الصحية هذا أيضاً للمستثمرين تنوعاً واسعاً للاسهم داخل القطاع، بما في ذلك الشركات التي تبيع المنتجات الطبية والخدمات والمعدات والتكنولوجيا. والهدف من ذلك هو تتبع أداء المؤشر المعياري، ولكن 25٪ من الحيازات يتم ترجيحها نحو المستحضرات الصيدلانية. علاوة على ذلك، فإن 44٪ من إجمالي أصولها موجود في أكبر 10 ممتلكات، بما في ذلك مختبرات أبوت، أبفي، ويونايتد هيلث، وهي شركات قوية تحتفظ بها على المدى الطويل.

نظراً لأن الصندوق يهدف إلى تتبع مؤشر الرعاية الصحية ككل، فيجب أن يستمر في الاستفادة من مجالين للنمو. أولاً، من المتوقع أن ينمو سوق المستحضرات الصيدلانية بمعدل سنوي مركب بنسبة 5.7٪ حتى عام 2026. ثانياً، من المتوقع أن يزداد عدد السكان الذين يبلغون 65 عاماً خلال السنوات العشر القادمة، مما يؤدي إلى زيادة الإنفاق على خدمات Medicare و Medicaid.

تتصدر فوائد ETF هذا عائد توزيعات ارباح بنسبة 1.14٪، والذي بلغ 3.05 دولاراً أمريكياً للسهم الواحد في توزيعات الارباح لعام 2021، ويقود مجموعة صناديق الاستثمار المتداولة الثلاثة هذه. كما أن متوسط ​​العائد السنوي بنسبة 15٪ خلال السنوات العشر الماضية مثير للإعجاب أيضاً.

2. صندوق Blackrock iShares US Healthcare Providers ETF (IHF)

عندما يتطلع المستثمرون على المدى الطويل إلى إنشاء محفظة، فمن الممارسات الجيدة تجميع بعض الاستثمارات التي تعمل بشكل متسق لدعم القاعدة التأسيسية. قدم الصندوق عوائد إيجابية في 13 من أصل 14 عاماً منذ إنشائها.

بمقارنتها بـ Vanguard Healthcare ETF، هناك بعض أوجه التشابه وبعض المفاضلات. تشمل أوجه التشابه UnitedHealth كشركة ملكية كبيرة، والتي كانت سفينة صاروخية للنمو، ولديها الأشياء المناسبة للحفاظ عليها. لكن بقية المقتنيات الكبرى يقودها مقدمو الرعاية الصحية، بما في ذلك شركة CVS الرائدة في سوق الصيدليات. وفي الوقت نفسه، فإن متوسط ​​عائدها السنوي البالغ 17.3٪ خلال السنوات العشر الماضية يتجاوز متوسط ​​العائد السنوي لصندوق Vanguard ETF.

المفاضلة البسيطة للعائدات الأعلى هي أن ETF هذا يحمل نسبة نفقات قدرها 0.42٪، وهو ما يشبه إلى حد بعيد متوسط ​​0.47٪ لصندوق ETF بسيط غير مرجح بالأصول. هذا يعني أنك تدفع أكثر مقابل مكاسبك.

ولكن عندما يكون متوسط ​​العوائد أعلى بنسبة 2٪ سنوياً من صندوق Vanguard ETF، فيمكنهم تعويض هذه النسبة الأعلى من النفقات - بافتراض أن سلسلة الانتصارات هذه يمكن أن تستمر. والاعتماد الأكبر على مقدمي الرعاية الصحية، على عكس المستحضرات الصيدلانية، يمكن أن يوفر التوازن عند السماح لكلا الصناديق المتداولة في البورصة بالعمل جنباً إلى جنب مع محفظتك.

3. صندوق Blackrock iShares U.S. Medical Devices ETF

يمكن أن يكون صندوق ETF الثالث للرعاية الصحية لمحفظة قوية هو Blackrock U.S. Medical Devices ETF. إذا كانت العوائد أعلى التي تبحث عنها من ETF الخاص بك، فستجدها هنا، بمتوسط ​​إجمالي عائد سنوي بنسبة 19٪ على مدار السنوات العشر الماضية مقارنة بمتوسط ​​ستاندرد آند بورز للرعاية الصحية البالغ 15.9٪.

ولكن مثل ETF مزود الرعاية الصحية الخاص بـ Blackrock، فإن ETF الذي يركز على الأجهزة الطبية لديه 72 ٪ من إجمالي أصوله في أكبر 10 حيازات، مما يجعله أكثر خطورة من ETF المنتشر على نطاق أوسع. تشمل المفاضلات الأخرى لعائداتها الأعلى نسبة نفقات أعلى بنسبة 0.42٪ ومعدل تناسق أقل قليلاً للسنوات ذات العوائد الإيجابية. كما أنه يوفر ارباحا أقل مقارنة بكل من صندوقي الاستثمار المتداولين الآخرين المميزين، بنسبة 0.33٪ فقط.

ساعدت مقتنيات مثل Abbott Labs و Intuitive Surgical و Medtronic على تسريع هذا النمو الكبير من ETF. يجب أن تستفيد من معدل النمو السنوي المركب المتوقع بنسبة 5.4٪ لسوق الأجهزة الطبية حتى عام 2028، مدفوعاً بمثل هذه التطورات في التكنولوجيا مثل الذكاء الاصطناعي والروبوتات.

في حين أن الثلاثة قد تكون إضافات جيدة إلى محفظتك، قد يخدم كل منها غرضه اعتماداً على مرحلة الاستثمار الخاصة بك. قد يختار المستثمرون الأصغر سناً اتباع نهج عالي المخاطر للحصول على عوائد سنوية محتملة أعلى، في حين قد يرغب الشخص الذي يقترب من التقاعد في الذهاب مع صناديق الاستثمار المتداولة التي يمكن أن توفر مزيداً من الاتساق مع مخاطر أقل. وفي الوقت نفسه، يمكن أن تساعد صناديق الاستثمار المتداولة التي تدفع ارباحا أعلى في توليد بعض الدخل ربع السنوي وإفادة المستثمرين في جميع المراحل.

إخلاء المسؤولية: تم إعداد هذا التقرير من مركز عرب بيرغ للأبحاث والتحليل، وهو يعكس وجه نظر مركز أبحاث قسم البحث والتطوير فقط لا أكثر. لا تشكل المعلومات الواردة أي نصيحة استثمارية أو رؤية تداول معينة. يجب عليك الإدراك أن الأداء المستقبلي ليس مرتبطاً بالأداء السابق. سوف تحتاج إلى إذن مباشر وصريح من عرب بيرغ في إعادة نشر هذا التقرير أو نسخ المحتوى أو أي جزء أو اقتباس منه.