ثلاثة من صناديق الاستثمار الافضل لتنويع المحفظة الاستثمارية!

هناك حرفيا الآلاف من الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) المتاحة للمستثمرين والتي تغطي مساحات واسعة من السوق وكل قطاع، وصناعة، وأسلوب استثمار. تقوم الصناديق هذه بتبسيط عملية تجميع محفظة استثمارية متنوعة. فيما يلي ثلاثة صناديق تشمل أكبر قدر ممكن من قطاعات السوق والتي ستمنحك كل التنويع والنمو الذي تحتاجه للتخطيط لتقاعدك.

1. صندوق Vanguard Total Stock Market ETF

يمنحك Total Vanguard Total Stock (VTI) كل التنويع الذي تحتاجه في استثمار واحد لأن هذا الصندوق يتتبع الكون القابل للاستثمار بالكامل من الاسهم المتداولة في بورصة نيويورك وناسداك. لديها أكثر من 4000 حيازة، من أكبر قبعات ميجا إلى أصغر قبعات صغيرة. ولكن نظراً لأنه مرجح للسوق، فإن قبعات كبيرة تشكل الجزء الأكبر من المحفظة. أكبر ثلاث حيازات هي أسهم ابل و Microsoft و Amazon - حيث تشكل أفضل 10 حيازات حوالي 24 ٪ من المحفظة.

خلال الفترات الخمسة والعشرون الماضية حتى 31 يوليو، يبلغ متوسط ​​عائد سنوي قدره 12.1 ٪ و 13.4 ٪ على التوالي. على بعد سنة حتى الآن، انخفض حوالي 17 ٪ اعتباراً من 31 أغسطس. يتتبع الصندوق هذا مؤشر ستاندرد آند بورز حتى الآن على مدار الخمس والعشرات الماضية، لكنه يتفوق على ستاندرد آند بورز على مدار العشرين عاماً الماضية مع 8 ٪ متوسط ​​العائد السنوي اعتباراً من 31 أغسطس. هذا الرقم القياسي الأفضل لمدة 20 عاماً هو السبب في أنني أفضّل ذلك على صندوق مؤشر ستاندرد آند بورز كاستثمار أساسي. كما أن لديها نسبة نفقات 0.03 ٪ من غير ذلك.

2. صندوق Invesco QQQ ETF

مع ETF Total Market ETF Vanguard باعتباره الحجز الأساسي لترسيخ محفظة A، فإن Invesco QQQ (QQQ) يتناسب بشكل جيد إلى جانبها لتوليد نمو طويل الأجل. هذه واحدة من أكبر وأكثر صناديق الاستثمار المتداولة في العالم، والتي تنبع من أدائها الممتاز على مر السنين.

على عكس صندوق Total Vanguard Total Market المتنوع على نطاق واسع، تركز Invesco QQQ على مؤشر ناسداك NASDAQ 100، والتي تضم أكبر 100 شركة غير مالية في بورصة ناسداك. لذا فإن ما يقرب من نصف الاسهم من قطاع تكنولوجيا المعلومات (IT) وحوالي ثلثي خدمات تكنولوجيا المعلومات وخدمات الاتصال. تعد Apple و Microsoft و Amazon هي أفضل ثلاث حيازات، لكنها تمثل الكثير من المحفظة أكثر مما كانت عليه في Vanguard ETF، حيث تمثل أفضل 10 حيازات 52 ٪ من المحفظة.

كان هذا الصندوق موجوداً منذ عام 1999 ولديه سجل أداء ممتاز. خلال الفترات الخمسة والعشرون الماضية حتى 30 يونيو، يبلغ متوسط ​​عائد سنوي قدره 16.1 ٪ و 17 ٪ على التوالي. سنة حتى الآن اعتبارا من 31 أغسطس، انخفض حوالي 24 ٪. ولكن على مدار العشرين عاماً الماضية، وحتى 31 أغسطس، يبلغ متوسط ​​عائد سنوي قدره 13.7 ٪.

3. صندوق Invesco S&P Ultra Dividend Revenue ETF

يمنحك هاذان الصندوقان المذكوران سابقاً التنويع والنمو، لكنهما كلاهما من صناديق الاستثمار المتداولة الكبيرة التي ستحقق أداءً جيداً في الاسواق الصاعدة وتتبع مؤشرات السوق الرئيسية عندما ينخفض ​​السوق. الخيار الثالث لمحفظة متنوعة طويلة الأجل هو INVESCO S&P Ultra Dividend ETF (RDIV).

يتتبع الصندوق مؤشر S&P 900 أسهم توزيع الارباح، والذي يأخذ 5 ٪ من الاسهم من S&P 900 مع أعلى عائدات توزيعات الارباح، ومن ثم تتضمن 5 ٪، أعلى 5 ٪ في كل قطاع مع أدنى نسبة توزيع ارباح.

وعليه، نجد في الصندوق ما يصل إلى 60 سهماً مع أعلى عائدات وأقل نسب دفع. هذا يسعى إلى إنشاء محفظة تتكون من ارباح رائعة مستدامة. لكنه يلتقط أيضاً اسهم الشركات التي تتميز بدرجة عالية من السائلة بشكل جيد، حتى في أسوأ الاسواق.

حوالي ثلاثة أرباع المحفظة هي أسماء ذات قيمة كبيرة ومتوسطة، لذلك يوفر توازناً رائعاً مع QQQ الموجهة نحو النمو. أخيراً، يتم وزن المقتنيات من خلال الإيرادات التي تم الحصول عليها بحيث تتمتع الشركات التي تنمو الأسرع في أي وقت معين بأعلى ترجيح. حالياً، تتمثل أفضل ثلاثة حيازات في Health و Valero Energy و Chevron.

يحتوي الصندوق هذا على معدل توزيع 3.31 ٪ لمدة 12 شهراً، وهو متوسط ​​العائد خلال الـ 12 شهراً السابقة. ولكن إلى جانب دفعات الارباح المرتفعة، فإن لديها عوائد إجمالية قوية. اعتباراً من 31 يوليو، حقق عائد لمدة عام بنسبة 9.5 ٪ وعائد سنوي لمدة خمس سنوات بنسبة 9 ٪. منذ إنشائها في سبتمبر 2013، بلغ متوسط ​​عائد سنوي بنسبة 10.6 ٪. من العام حتى الآن من 31 أغسطس، إنه مسطح بشكل أساسي مع عودة 0 ٪ ولكنه ارتفع بنسبة 2.3 ٪ في نهاية يوليو. يجب أن توفر صناديق الاستثمار المتداولة الثلاثة هذه نوع النمو والتنويع والتوازن الذي تحتاجه للوصول إلى أهداف التقاعد الخاصة بك.