ما هي أفضل الاسهم للاستثمار في الذكاء الاصطناعي الأن؟

وجه التباطؤ الاقتصادي هذا العام ضربة لمستثمري أسهم التكنولوجيا. حيث انخفض مؤشر ناسداك Nasdaq-100 بنسبة 29٪ في عام 2022 حتى الآن، لكن الاسهم في قطاع الذكاء الاصطناعي (AI) كانت ذات أداء أسوأ بكثير. حيث خسرت أسهم Upstart Holdings (UPST) وأسهم C3.ai (AI) وأسهم Lemonade (LMND) أكثر من 80٪ من قيمتها، ولكن هذا قد لا يكون تمثيلاً عادلاً لأعمالهم الأساسية، التي لا تزال تنمو وتتحسن.

كانت هناك بعض الدلائل المبكرة على أن التضخم قد بلغ ذروته مرة أخرى في يونيو، مما قد يؤدي إلى ظروف اقتصادية أكثر ملاءمة في عام 2023. وقد يعيد ذلك إشعال شهية المستثمرين لاسهم التكنولوجيا عالية النمو، مما يجعل الأسهم المذكورة أعلاه تبدو وكأنها فرص جيدة للدخول في الاستثمار في الذكاء الاصطناعي في العام 2023. لنتعرف الأن على هذه الاسهم.

1. سهم Upstart (UPST)

شركة Upstart تعمل على تطوير أعمال الإقراض باستخدام الذكاء الاصطناعي لتحليل ما يصل إلى 1600 نقطة بيانات عن المقترضين المحتملين والتوصل إلى قرار فوري بشأن أهليتهم الائتمانية. تقليديا، تعتمد البنوك على نظام FICO للتسجيل الائتماني من Fair Isaac، والذي تقول شركة Upstart إنه لم يواكب المشهد الاقتصادي الحديث. بالإضافة إلى ذلك، قد تستغرق طرق التقييم الحالية أياماً أو أسابيع للتوصل إلى قرار.

شركة Upstart لا تقرض أي أموال بنفسها، بل تحصل على أموال من شركائها من البنوك. لقد عانت الشركة هذا العام من تحدٍ ذي شقين وسط تباطؤ الاقتصاد: لدى شركائها الممولين رغبة أقل في الاقراض، ومع ارتفاع اسعار الفائدة، لا يسعى المستهلكون ببساطة إلى الحصول على نفس القدر من الائتمان.

نتيجة لذلك، من المقرر أن يتوقف نمو الإيرادات السنوية المتوقعة لشركة Upstart لعام 2022. بعد الارتفاع بنسبة 264٪ إلى 849 مليون دولار في عام 2021 مقارنة بعام 2020، من المتوقع أن ينخفض قليلاً هذا العام إلى 830 مليون دولار. لكن هناك بعض العلامات الإيجابية ما زالت موجودة.

ارتفع عدد البنوك والاتحادات الائتمانية الموقعة لاستخدام نهج Upstart المدفوع بالذكاء الاصطناعي بنسبة 167٪ في الربع الثالث الأخير (المنتهي في 30 سبتمبر). بالإضافة إلى ذلك، قفز عدد تجار السيارات الذين يتبنون برنامج Upstart Auto Retail Sales وإنشاء القروض بنسبة 141٪، مع وجود 37 من أفضل العلامات التجارية للسيارات في العالم الآن على المنصة الخاصة بالشركة.

الشركة تلمح إلى أن التباطؤ الأخير في نمو إيرادات قد يكون مؤقتاً فقط، وإذا استعان الاقتصاد بزخمه في عام 2023، فقد تشهد شركة Upstart انتعاشاً. نظراً لتداول اسهمها عند نسبة القيمة السوقية إلى المبيعات عند 1.7 فقط، يمكن أن تشكل أسهم UPST فرصة جيدة الأن للاستثمار في الذكاء الاصطناعي.

2. سهم C3.ai (AI)

اشترك كل من امازون ومايكروسوفت وجوجل مع رائد الذكاء الاصطناعي المؤسسي C3.ai لتعزيز منصات الخدمات الحوسبة السحابية الخاصة بهم. أنشأت شركة C3.ai بشكل فعال صناعة جديدة تماماً، حيث تساعد الشركات عبر تسع قطاعات مختلفة على الأقل على الوصول إلى تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي. حيث توفر الشركة تطبيقات جاهزة وقابلة للتخصيص لمجموعة من الأغراض المختلفة. صناعة النفط والغاز، على سبيل المثال، تستخدم C3.ai لمراقبة المعدات الهامة للتنبؤ بالفشل، مما يساعد على منع الكوارث البيئية. كما أنها تستخدم التكنولوجيا لتعزيز الكفاءة وإنتاج وقود أحفوري أنظف.

يستخدم اللاعبون الرئيسيون في الحوسبة السحابية المذكورة أعلاه خدمات شركة C3.ai لزيادة إنتاجية عملائهم. حيث أنه في Amazon Web Services، يمكن تطوير تطبيق ذكاء اصطناعي أسرع بما يصل إلى 26 مرة مما لو لم يتم دمج تقنيات C3.ai في النظام الأساسي. نتيجة لذلك، تبيع هذه الشركات التقنية العملاقة بعض خدماتها السحابية مع خدمات C3.ai بشكل مشترك.

شركة C3.ai في منتصف عملية تحول رئيسية في الطريقة التي تفرض بها رسوماً على عملائها. لقد باعت دائماً خدماتها بموجب اتفاقيات الاشتراك، والتي يمكن التنبؤ بها، ولكن لها دورة مبيعات طويلة بسبب الوقت الذي يستغرقه التفاوض على الأسعار. أما الأن تنتقل الشركة إلى نموذج قائم على الاستهلاك، والذي سينتج عنه تباطؤ في نمو الإيرادات في البداية ولكن يمكن أن يحقق مكاسب متسارعة على المدى الطويل. سيسمح هذا أيضاً لشركة C3.ai بضم عملاء جدد بسرعة أكبر، مما قد يؤدي بدوره إلى زيادة نمو المبيعات بشكل أكبر.

فيما تتوقع الشركة أن يكون نمو إيراداتها السنوية ثابتاً بحلول نهاية السنة المالية 2023 (المنتهية في 31 يناير)، لكن النموذج الجديد القائم على الاستهلاك يمكن أن يزيده بنسبة 30٪ العام المقبل.

في حين انخفض سعر سهم C3.ai بأكثر من 90٪ من أعلى مستوى له على الإطلاق، ويتم تداول أسهم C3.ai بقيمة سوقية عند 1.5 مليار دولار فقط. ولكن باستثناء النقد الموجود لدى الشركة البالغ 840 مليون دولار، يقييم المستثمرون الشركة بأقل من 700 مليون دولار. ومع ذلك، تعتقد الشركة أنه قد تصل قيمتها السوقية إلى 596 مليار دولار بحلول عام 2025.

3. سهم Lemonade (LMND)

تتمتع شركات التأمين التقليدية بسمعة سيئة بما يتعلق بعمليات المطالبات البطيئة والمرهقة نسبياً، ولكن ماذا لو، من خلال قوة تقنية الذكاء الاصطناعي، يمكنك تقديم مطالبة ويتم الدفع لك تلقائياً في أقل من ثلاث دقائق؟ هذه هي تجربة العملاء التي تهدف شركة Lemonade إلى تقديمها لمالكي المنازل والمستأجرين وحاملي وثائق التأمين على الحياة والحيوانات الأليفة والتأمين على السيارات.

يدعم الذكاء الاصطناعي معظم جوانب أعمال Lemonade، بما في ذلك طريقة تسعير الأقساط. في وقت سابق من هذا العام، أطلقت الشركة العنان لنموذج الذكاء الاصطناعي الأكثر تنبؤاً حتى الآن، والذي يُطلق عليه Lifetime Value 6 (LTV6). يحاول هذا النظام تحديد القيمة الدائمة للعميل بناءً على احتمالية تبديل شركات التأمين، واحتمال قيامهم بشراء بوالص متعددة، واحتمالات تقديمهم للمطالبة. من هناك، نظام Lemonade يحسب قسط مناسب. كما يستطيع نظام LTV6 أن يحدد الاسواق والمنتجات الجغرافية ضعيفة الأداء للسماح للشركة بالتحول بسرعة لتحسين أدائها المالي.

بشكل عام، اجتذب نظام Lemonade أكثر من 1.77 مليون عميل. ارتفع متوسط قسط التأمين لكل عميل بنسبة 35 ٪ في الربع الثالث الأخير إلى 343 دولاراً، وهو أعلى مستوى له على الإطلاق. بالإضافة إلى ذلك، وبمساعدة استحواذها الأخير على شركة MetroMile، قفزت أقساط Lemonade بنسبة 76٪ لتصل إلى 609 مليون دولار. 

مع انخفاض سعر سهم Lemonade بنسبة 89 ٪ عن أعلى مستوى له على الإطلاق، قد يستفيد المستثمرون الذين يشترون الآن على المدى الطويل إذا نجحت الشركة في الوصول إلى مرحلة الربحية مستقبلاً.

كيف يمكنك بدء تداول الاسهم اليوم؟

هل أصبحت مهتماً بتداول أسهم تلك الشركات الرائدة الأن وحصد الفرص الاستثمارية؟ إليك كيفية البدء:

• افتح حساب تداول حقيقي - قم بزيارة CAPEX.com، وانقر فوق تسجيل وإنشاء حساب وساطة جديد باستخدام بياناتك الشخصية.
• تحميل الوثائق الثبوتية - تماشياً مع الامتثال الصارم لـ KYC، ستحتاج إلى التحقق من هويتك وعنوانك عن طريق تحميل نسخ من جواز سفرك وكشف حساب مصرفي حديث أو فاتورة خدمات.
• إيداع الأموال - اضغط على إيداع الأموال، وحدد المبلغ وعملة الحساب ثم اختر طريقة الإيداع التي تناسبك.
• تداول الاسهم التي ترغب بها - اكتب اسم السهم في شريط البحث. سيؤدي النقر فوق اسم السهم الذي اخترته إلى ملء نافذة التداول حيث يمكنك النقر فوق أزرار الشراء والبيع. بمجرد إدخال عدد الاسهم التي تنوي تداولها، يتيح لك النقر على "وضع الأمر: فتح مركز على السهم الذي قمت باختياره.

تعمل شركات الوساطة مثل شركة CAPEX كوسيط مالي مرخص ومنظم ومسجل في الاسواق المالية العالمية من قبل هيئة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبو ظبي العالمي (ADGM) (ترخيص رقم 190005) وتمكن المستثمرين من تداول الاسهم دون الحاجة إلى التواجد في قاعة التداول بأنفسهم. هل تعلم أنه يمكنك فتح محفظة الاسهم بمبلغ 250 دولار فقط وإضافة الاسهم الامريكية إليها؟ ابدأ اليوم!