اقرأ المزيد
.jpg)
تطورات الاسواق العالمية 26.04.2024 انخفض الين الياباني إ
اقرأ المزيد
هل سهم Moderna للشراء الأن؟ شهدت شركة Moderna (MRNA) نمو
قرأ المزيد
.jpg)
تحليل الين الياباني 26.04.2024 في وقت سابق من اليوم،
قناتنا على تلغرام متاحة لمشاهدة الأخبار بشكل فوري٫ يرجى مسح رمز الاستجابة السريعة
.jpg)
تعرضت مؤشرات الاسواق العالمية إلى أعنف موجا
.jpg)
دخلت مؤشرات أسواق الأسهم الرئيسية ومن بينها
التداول في سوق الاسهم معقد - ولا يستخف به.
قد يبدو أن تصبح مليونيراً في سوق الأوراق المالية هدفاً سامياً، لكنه أكثر قابلية للتحقيق مما قد تعتقد. لست بحاجة إلى أن تكون ثرياً لتوليد الثروة في سوق الأوراق المالية، لكنك تحتاج إلى الاستثمارات الصحيحة. بينما يبدو أن هناك خيارات لا حصر لها للاختيار من بينها، هناك خيار واحد، على وجه الخصوص، يؤيده بشدة المستثمر الأسطوري وارن بافيت: صندوق مؤشر ستاندرد آند بورز. سنتعرف فيما يلي على أحد أشهر الطرق للاستثمار في مؤشر ستاندرد آند بورز عبر صندوق الاستثمار المتداول الشهير Vanguard S&P 500 ETF (VOO)، أو صندوق VOO. فما هو صندوق فو ولماذا اكتسب هذه الشهرة بين مستثمري التقاعد والمستثمرين الكبار؟ وما مستقبل سعر سهم VOO وهل تداول أو شراء صندوق VOO حلال؟ لنتعرف؟
في الاجتماع السنوي لشركة بيركشاير هاثاواي لعام 2020، أوضح وارن بافيت أنه عندما يتعلق الأمر باختيار الاستثمارات، "بالنسبة لمعظم الناس، فإن أفضل ما يجب فعله هو امتلاك صندوق مؤشر ستاندرد آند بورز". يمكن أن تكون صناديق مؤشر ستاندرد آند بورز خياراً ذكياً في كثير من الحالات، ويمكن أن تساعدك أيضاً في أن تصبح مليونيراً في سوق الاسهم. إليك الطريقة.
مؤشر ستاندرد آند بورز 500 هو مؤشر سوق الأوراق المالية الذي يتضمن أسهم من 500 من أكبر وأقوى الشركات في الولايات المتحدة. يعتبر هذا المؤشر بشكل عام تمثيلاً قوياً لسوق الأوراق المالية ككل، حيث تمتد الشركات داخل المؤشر إلى مجموعة متنوعة من الصناعات.
في حين أنه من المستحيل الاستثمار في المؤشر نفسه، يمكنك الاستثمار في صندوق مؤشر ستاندرد آند بورز. يهدف هذا النوع من الاستثمار إلى عكس أداء ستاندرد آند بورز، الذي يحتوي على نفس الاسهم مثل المؤشر. وصندوق VOO هو أحدها.
هناك العديد من الصناديق المختلفة للاختيار من بينها، ولكن بعض الخيارات الأكثر شيوعاً تشمل Vanguard S&P 500 ETF (VOO) أو iShares Core S&P 500 ETF (IVV)..
تاريخياً، حقق ستاندرد آند بورز نفسه متوسط معدل عائد يبلغ حوالي 10٪ سنوياً. هذا لا يعني بالضرورة أنك ستكسب 10٪ عوائد كل عام. بدلاً من ذلك، سيكون لاستثماراتك سنوات جيدة وسيئة، وتحقق عوائد أعلى أو أقل من المتوسط. ومع ذلك، على مدى عقود، يجب أن يصل متوسط هذه الارتفاعات والانخفاضات إلى حوالي 10 ٪ سنوياً.
ربما يكون الجانب الأكثر جاذبية في صناديق مؤشر ستاندرد آند بورز هو أنها استثمارات مريحة للغاية. لا داعي للقلق بشأن اختيار الاسهم الفردية أو تحديد وقت الشراء أو البيع. كل ما عليك فعله هو استثمار كل ما يمكنك تحمله، ثم دع سهم VOO أو غيره يقوم بباقي العمل نيابة عنك.
إذا كنت مستعداً لبدء تداول صناديق الاستثمار المتداولة اليوم، فإليك 3 خطوات يجب اتباعها:
يمثل ستاندرد آند بورز 500 من أكبر الشركات الأمريكية. الهدف من صندوق VOO هو تتبع عوائد مؤشر ستاندرد آند بورز.
يجذب صندوق VOO العديد من المستثمرين لأنه متنوع بشكل جيد ويضم اسهم الشركات الكبيرة - تسمى الاسهم ذات رؤوس الأموال الكبيرة. تميل الاسهم ذات رؤوس الأموال الكبيرة إلى أن تكون أكثر استقراراً مع سجل حافل من الربحية على عكس الشركات الصغيرة.
يمكن أن تساعد المحفظة واسعة النطاق والمتنوعة من الاسهم داخل الصندوق في تقليل مخاطر الخسارة في حالة تصحيح السوق ولكن لا تقضي عليها. تتضمن بعض الخصائص الرئيسية لصندوق VOO (اعتباراً من الربع الأول من عام 2022) ما يلي:
الأصول الخاضعة للإدارة (AUM): 271 مليار دولار
يرجى ملاحظة أن عائد هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) هو مقياس معياري تم تفويضه من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC)، والذي يوفر للمستثمرين معياراً مشتركاً لمقارنة الفوائد المكتسبة وعائد توزيعات الارباح للصناديق المختلفة. عادةً ما تكون توزيعات الارباح عبارة عن مدفوعات نقدية تدفعها الشركات للمستثمرين كمكافأة لامتلاك اسهم شركاتهم.
تحتوي العديد من الصناديق على أسهم من عدة قطاعات داخل الاقتصاد. القطاع عبارة عن مجموعة كبيرة من الشركات تنظمها أنشطة تجارية مماثلة، مثل منتج أو خدمة.
على سبيل المثال، يمثل قطاع السلع الاستهلاكية الأساسية السلع الأساسية، مثل ورق التواليت، بينما يمثل القطاع التقديري للمستهلك السلع غير الأساسية، مثل السلع الكمالية. فيما يلي ترجيح كل قطاع داخل صندوق VOO.
إذا قمت ببناء محفظة من الاسهم التي كان أداؤها ضعيفاً، فقد ينتهي بك الأمر بخسارة الأموال بدلاً من اكتسابها. في حين أن البحث عن الشركات بدقة قبل شرائها قد يقلل من فرصك في تحمل الخسائر، إلا أنها لا تزال تشكل مخاطرة.
هذا هو السبب في أن استثمار أموالك في استثمار موثوق به قد يساعدك على النوم بشكل أفضل في الليل. في حين أنه لا يوجد بالتأكيد شيء مثل الاستثمار الخالي من المخاطر، إلا أن هناك درجة من الحماية تأتي مع شراء صناديق مؤشر ستاندرد آند بورز.
صناديق المؤشرات هي صناديق تدار بشكل سلبي بهدف مطابقة أداء أي معيار مرجعي مرتبطة به. تهدف صناديق مؤشر ستاندرد آند بورز إلى تحقيق أداء مقارن بمؤشر ستاندرد آند بورز نفسه، والذي يتألف من 500 شركة رائدة في مجال التداول العام.
على الرغم من أنه من الممكن بالتأكيد خسارة الأموال من خلال صناديق مؤشر ستاندرد آند بورز، فمن المرجح أن تربح المال بمرور الوقت. هذا لأن ستاندرد آند بورز نفسه لديه تاريخ قوي في تقديم عوائد قوية.
هذا لا يعني أن مؤشر ستاندرد آند بورز يتقدم كل عام. ولكن على مدار الـ 65 عاماً الماضية، حقق متوسط عائد سنوي يبلغ حوالي 10.5٪. وهذا ليس الشيء الوحيد الذي يجعل صندوق فو استثماراً رائعاً. فيما يلي بعض الأسباب الأخرى.
في الرسم البياني أدناه يمكننك مشاهدة سعر صندوق VOO الحي والمباشر لحظة بلحظة، وفقاً لأوقات تداول صندوق VOO. حيث تفتتح جلسة تداول صندوق VOO مع جلسة افتتاح بورصة نيويورك (NYSE Arca) وذلك من الساعة الرابعة والنصف مساءً إلى العاشرة والنصف مساءً وفقاً لتوقيت المملكة العربية السعودية UTC+ 3.
عندما تشتري أسهما فردية، هناك الكثير من العوامل المختلفة التي تحتاج إلى النظر إليها. وتشمل هذه التدفقات النقدية والديون والإدارة والتهديدات والفرص.
لا يتطلب صندوق VOO هذا النوع من العمل القانوني لأنك لا تضع مبلغاً كبيراً من المال في شركة واحدة محددة. بدلاً من ذلك، فأنت تشتري مجموعة من الاسهم التي تأمل أن تحقق أداءً جيداً بمرور الوقت.
هذا لا يعني أنه لا يجب أن تهتم بكيفية أداء الاسهم في صندوق VOO بشكل فردي - لا سيما تلك ذات القيمة السوقية الأكبر. لكن تذكر، إذا كنت تمتلك صناديق مؤشر ستاندرد آند بورز وسهم واحد يمر بيوم سيئ، فقد لا يكون له مثل هذا التأثير الضخم، نظراً لأنه واحد من 500. وهذا يزيل الضغط منك، كمستثمر.
من المهم الحفاظ على محفظة متنوعة. لن يساعد ذلك في حمايتك من الخسائر فحسب، بل قد يؤدي أيضاً إلى تراكم المزيد من الثروة على مر السنين. إن الشيء العظيم في صندوق VOO هو أنها متنوعة للغاية لأنك ستمتلك 500 سهم مختلف باستثمار واحد.
دعنا نتخيل أنه بدلاً من امتلاك صناديق مؤشر ستاندرد آند بورز، قررت أن تكتسب ثقلاً في اسهم شركات التكنولوجيا. إذا تعرض هذا القطاع للانهيار، فقد تنخفض قيمة محفظتك. ولكن في حين أن ستاندرد آند بورز لديه بالتأكيد نصيبه من اسهم التكنولوجيا، فإنه يتكون أيضاً من اسهم عبر مجموعة من الصناعات الأخرى.
كلما كان لديك المزيد من الوقت، كلما قلت حاجتك للاستثمار كل شهر لتجميع مبلغ كبير من المال. ولكن حتى إذا كنت في بداية متأخرة، فلا يزال من الممكن الوصول إلى مليون دولار إذا كنت قادراً على زيادة مدخراتك.
أيضاً، بينما يستغرق الأمر عقوداً لبناء محفظة بمليون دولار، ضع في اعتبارك أن صندوق VOO لا يتطلب جهداً تقريباً من جانبك. بخلاف تقديم مساهمات منتظمة، لا تحتاج إلى فعل أي شيء لتنمية أموالك.
يمكن أن يكون صندوق VOO خياراً ذكياً للعديد من المستثمرين، لا سيما أولئك الذين يفضلون نهج عدم التدخل. من خلال الاستثمار المستمر وإعطاء أموالك أكبر قدر ممكن من الوقت للنمو، ستكون في طريقك لتصبح مليونيراً في سوق الاسهم.
قد يعتقد ممن يقبل على الاستثمار في صندوق VOO بأن السوق الاوسع لا يتوقف عن الصعود على الرغم من التقلبات القصير وسنهي العام على مكاسب مرضية. فكر في العودة إلى الطفرة العقارية في منتصف العقد الأول من القرن الحادي والعشرين. كانت النظرية الشائعة حول سبب ارتفاع أسعار العقارات إلى الأبد هي: "إنهم لا يبنون المزيد من الأراضي". هذه النظرية تعني أن العرض سيكون محدوداً، مما سيؤدي إلى زيادة الطلب وارتفاع الأسعار بشكل مستمر.
لسوء الحظ، لم يكن العديد من المستثمرين مستعدين للانهيار الوشيك في قطاع العقارات، والذي أدى إلى الأزمة المالية لعام 2008، ويرجع ذلك جزئياً إلى ممارسات الإقراض الفضفاضة.
فكر الآن في نظرية مماثلة للاسهم الأمريكية: "إنها المكان الوحيد الذي تضع فيه أموالك الآن." كان الحافز الإضافي للعديد من المستثمرين هو أنه إذا رأى الجميع أن الاسهم الأمريكية هي المكان الوحيد لوضع أموالهم، فسوف تستمر في دفع أسعار الاسهم إلى الأعلى.
بعبارة أخرى، من الضروري ألا يشعر المستثمرون بالرضا عن التفكير في أن السوق يمكن أن يرتفع فقط. مع الاستثمار في سوق الأوراق المالية، هناك خطر حدوث تراجع في السوق وتصحيحات، مما قد يؤدي إلى انخفاض كبير في محفظة المستثمر وخسارة مالية.
قد يختار المستثمرون الذين يبحثون عن صندوق منخفض التكلفة ومنخفض الصيانة يوفر لهم الوصول إلى اسواق الاسهم الأمريكية، صندوق VOO يؤمن ذلك. ومع ذلك، يجب على كل مستثمر أن يأخذ في الاعتبار مستوى المخاطرة الذي يرغب في تحمله عند الاستثمار - يسمى تحمل المخاطر. أيضاً، من المهم النظر إلى متى سيتم استثمار الأموال في السوق.
قد يختار المستثمرون الأصغر سناً استثمار كل أموالهم في اسواق الاسهم لأن محفظتهم لديها سنوات عديدة لتعويض خسائر الاستثمار بسبب تصحيحات السوق. على العكس من ذلك، قد يختار المستثمرون الذين هم في سن التقاعد أو على وشك أن يختاروا الاسهم والأوراق المالية منخفضة المخاطر.
قد يشتري المستثمرون الذين يتجنبون المخاطر سندات وأذون خزانة الولايات المتحدة. على الرغم من أن العائد أو الفائدة ليس دائماً جذاباً، إلا أن سندات الخزانة تعتبر أصولاً خالية من المخاطر لأنها مدعومة من وزارة الخزانة الأمريكية. نتيجة لذلك، لا يمكن للمستثمرين أن يخسروا استثمارهم الأساسي أو الأولي إذا تم الاحتفاظ بالسند حتى تاريخ استحقاقه أو انتهاء صلاحيته.
بعض المستثمرين القلقين بشأن احتمال حدوث انكماش، وهو انخفاض في أسعار السلع في الاقتصاد، قد يتركون أموالهم نقداً. على الرغم من أنه قد يبدو غير منطقي، إلا أنه في حالة حدوث انكماش، يمكن أن تزيد القيمة النقدية بالدولار.
على العكس من ذلك، قد يشعر بعض المستثمرين بالقلق بشأن التضخم، وهو معدل ارتفاع الأسعار في الاقتصاد. نتيجة لذلك، قد يستثمر المستثمرون في سوق الاسهم، بما في ذلك صندوق VOO، على أمل تحقيق معدل عائد أعلى من التضخم.
قد يستثمر مستثمرون آخرون في الأوراق المالية التي تتكيف مع ارتفاع الأسعار في الاقتصاد. على سبيل المثال، صُممت الأوراق المالية المحمية من تضخم الخزانة (TIPS) لتعديل السعر مع زيادة التضخم، مما يحمي المستثمرين حتى لا يتلقوا أبداً أقل من المبلغ الأصلي المستثمر.
حقق صندوق VOO اختراقاً مهما في الأيام القليلة السابقة بعد اختراقه القناة الهابطة وهو يتداول الأن عند مستويات حرجة، فيما يحظى سعر صندوق VOO بالدعم من المستوى 375.12 (مستوى فيبوناتشي 61.8%). يحاول سعر صندوق VOO الأن استعادة مستوى الدعم السابق المهم بالقرب من 382.52 دولاراً والمتوسط المتحرك الأسي لإغلاق 200 جلسة الذي يعلو يعلوا فوق المتوسطات المتحركة الأسية الأقصر أجلاً لإغلاق 25-50-100 جلسة بعد موجة الهبوط الأخيرة المستمرة منذ أواخر العام الفائت.
أما الأن، في حال استطاع سعر سهم VOO الاختراق والثبات فوق مستوى الدعم 382.52 فإنه قد يستطيع تشكيل أرضية صلبة لدعم السعر، كما أننا نتطلع إلى مستويات أعلى بين مستويات 394.9-400 دولاراً. كما أن مؤشر القوة النسبة لا يشير إلى أن سعر صندوق VOO قد بلغ منطقة ذروة الشراء، على الرغم من أننا عند مستويات تشير إلى سيادة عمليات الشراء على صندوق فو.
في حين أنه على الجانب المعاكس، إذا فشل سعر سهم VOO في الثبات فوق مستوى 372 دولاراً، فقد نشهد عودة مجدداً إلى المستويات التي بدأ فيها سعر صندوق فو مساره الصعودي الأخير بالقرب من مستوى 357 دولاراً (مستوى فيبوناتشي 78.6%).
المصدر: الرسم البياني اليومي لسعر سهم بوينج، TradingView. نطاق البيانات: 4 مايو 2021 إلى 5 أغسطس 2022. تم الإعداد في 5 أغسطس 2022. يرجى ملاحظة أن الأداء السابق ليس مؤشر موثوق للنتائج المستقبلية.
للنظر فيما إذا كان شراء أو تداول صندوق VOO حلال، يجب النظر في مقتنيات الصندوق أولاً. كما أشرنا في البداية، يتتبع صندوق فو مؤشر ستاندرد آند بورز 500، والذي يضم مجموعة من كبرى الشركات الأمريكية المتنوعة. فيما يضم صندوق VOO ضمن مقتنياته أسهماً لشركات لا تتوافق أنشطتها مع الشريعة الإسلامية مثل شركات إنتاج التبغ مثل Altria أو إنتاج المشروبات الكحولية مثل Brown–Forman، وكذلك أسهم المؤسسات المالية التي لا تخضع للتعاليم الإسلامية في الإقراض والاقتراض وغيرها مثل المجموعة المصرفية جولدمان ساكس أو Bank of America وغيرها من الأسهم المحرمة أو حتى المختلطة. وعليه، لا قد نرى أن حكم صندوق VOO ليس حلالاً.
إن ما سبق حول ما إذا كان صندوق VOO حلال أم حرام هي معلومات قد ذُكرت في إطار تحليلي، وهي نتيجة البحث من فريق عرب بيرغ، ولا تمثل أي فتوى بما يؤيد كلا الحكمين. وإنما هذا النتائج هي للمساعدة في بناء صورة أوضح حول الحكم.
هل أصبحت مهتماً بتداول أسهم تلك الشركات الرائدة الأن وحصد الفرص؟ إليك كيفية البدء:
تعمل شركات الوساطة مثل شركة CAPEX كوسيط مالي مرخص ومنظم ومسجل في الاسواق المالية العالمية من قبل هيئة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبو ظبي العالمي (ADGM) (ترخيص رقم 190005) وتمكن المستثمرين من تداول الاسهم الامريكية دون الحاجة إلى التواجد في قاعة التداول بأنفسهم. هل تعلم أنه يمكنك فتح محفظة لتداول الصناديق المتداولة بمبلغ 250 دولار فقط وإضافة الصناديق إليها؟ ابدأ اليوم!
الاستثمار في الاسهم عبر شركات التداول الموثوقة سوف يوفر لك إمكانية التداول على سهم VOO وأي سهم مدرج ضمن سوق الاسهم الامريكي و سوق الاسهم الاوروبي وسوق الاسهم الاسيوي باستخدام الرافعة المالية التي تمكنك من فرصة استثمار مبلغ مالي بسيط في سوق الاسهم عبر افضل منصات التداول, تتطلب مهارة الاستثمار في سهم VOO الكثير من الممارسة, اختبر اداء صندوق VOO باستخدام حساب التداول التجريبي المجاني الخالي من المخاطر على افضل منصات التداول ميتاتريدر 5, سوف يوفر لك خبراء عرب بيرغ كل الدعم والتوجيه والتعليم الذي تحتاجه لبدء عملية الاستثمار على صندوق VOO.
ما التالي:
1. سهم علي بابا | هل سعر علي بابا مناسب للشراء؟
ابق على اتصال بالأسواق
عرب بيرغ ArabBerg هو مزيج لمجموعة من الخبراء المحترفين في مكان وزمان واحد، تُقدم أكاديمية عرب بيرغ مجموعة واسعة من الأبحاث والتحاليل وكل ما تحتاجه من الادوات الفنية والأساسية لبناء استراتيجيات تداول ناجحة عبر خبرات تمتد لأكثر من 22 عام في الأسواق الماليّة. عرب بيرغ هو أكثر من مجرد موقع للأبحاث والتحاليل - إنه شريك للتداول الناجح.
