اثنان من أفضل صناديق الاستثمار المتداولة للمتقاعدين!

كانت الاسهم والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) التي تحقق توزيعات أرباح جيدة أفضل صديق للمستثمر أثناء تصحيح السوق هذا. لقد تفوقت استثمارات توزيعات الارباح ذات العائد المرتفع بشكل عام على السوق ككل مع إجمالي عوائد أعلى. بالنسبة للمتقاعدين، فإنهم متساوون في الأهمية بالنسبة للدخل الذي يمكنهم تحقيقه على أساس شهري أو ربع سنوي.

في حين أن هناك العديد من صناديق الاستثمار المتداولة ذات التوزيعات الكبيرة للاختيار من بينها، فإن صندوق Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (المدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز NYSE: SPHD) و First Trust Morningstar Dividend Leaders Index Fund (FDL) هما من افضل صناديق الاستثمار المتداولة بالنسبة للمتقاعدين بسبب ارتفاعهما الغلة والعوائد الصلبة. هنا نظرة على كل منهم.

1. صندوق Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD)

يتتبع صندوق Invesco S&P 500 ذو العائد المرتفع ذو التقلبات المنخفضة مؤشر ستاندرد آند بورز S&P 500 ذو التقلبات المنخفضة والعائد المرتفع، والذي يتكون من 50 سهماً في S&P 500 مع أعلى عوائد توزيعات ارباح وأقل تقلب. هذه شركات مستقرة، من الدرجة الأولى وهي رائدة في صناعاتها وتدر ارباحا ثابتة. ضع في اعتبارك أهم ثلاثة مقتنيات في الصندوق: Williams Cos. و Kinder Morgan و Chevron. حوالي 22٪ من المحفظة في المرافق، بينما 19٪ في السلع الاستهلاكية و 12٪ في الرعاية الصحية.

أحد المقاييس التي يجب النظر إليها مع صناديق الاستثمار المتداولة هو معدل التوزيع، وهو التدفق النقدي المدفوع للمستثمرين. يتم حسابه عن طريق التوزيع السنوي لآخر توزيع وقسمته على صافي قيمة الأصول، أو سعر السهم، في الصندوق. يوجد أيضاً معدل توزيع لمدة 12 شهراً، وهو إجمالي الدفعات لآخر 12 شهراً مقسوماً على سعر السهم. تتمتع صناديق الاستثمار المتداولة هذه بأحد أعلى معدلات التوزيع، بمعدل حالي يبلغ 3.6٪ ومعدل 12 شهراً يبلغ 3.4٪ اعتباراً من 25 مايو. ومن المحتمل أن يكون معدل 12 شهراً هو المؤشر الأفضل، حيث تميل ارباح الصندوق إلى التقلب، و توفر اللقطة الأوسع عرضاً أكثر دقة.

يدفع الصندوق هذا عائداً شهرياً، مع آخر دفعة في مايو بقيمة 0.14 دولار لكل سهم. يصل ذلك إلى 1.68 دولاراً أمريكياً للسهم الواحد سنوياً إذا حافظ على هذا الدفع. لذلك إذا كنت تمتلك 50 سهماً بسعر السهم الحالي البالغ 47 دولاراً، فستحصل على 84 دولاراً من توزيعات الارباح في نهاية العام.

الميزة الأخرى لصندوق SPHD هي أدائها. في الواقع، ارتفع صندوق SPHD بنسبة 5٪ منذ بداية العام حتى تاريخه اعتباراً من 26 مايو، بينما انخفض مؤشر S&P 500 بنسبة 15٪ تقريباً. لقد كسبت حوالي 9 ٪ خلال العام الماضي اعتباراً من 30 أبريل، وعلى الرغم من أنها لا تتمتع بسجل حافل لمدة 10 سنوات حتى الآن، حيث تم إطلاقها في 18 أكتوبر 2012، فقد سجلت متوسط ​​عائد سنوي قدره 11 ٪ منذ البداية. هذا عائد جيد، مع عائد كبير، يمكن أن يوفر كلاً من الدخل والتوازن لمحفظتك.

2. صندوق First Trust Morningstar Dividend Leaders Index ETF (FDL)

يقوم صندوق First Trust Morningstar Dividend Leaders Index بتتبع مؤشر Morningstar Dividend Leaders. يستخدم المؤشر نموذج فحص الملكية الذي يجد أعلى 100 سهم عائد والتي حافظت على سياسات توزيع ارباح متسقة ومستدامة. يتم ترجيح الاسهم بناءً على القيمة بالدولار لمدفوعات الارباح، ولكن لا يمكن أن يتجاوز التأمين الفردي 10٪ من المحفظة، ولا يمكن أن تتجاوز الاسهم التي يزيد وزنها عن 5٪ بشكل جماعي 50٪ من المحفظة.

مثل Invesco ETF، المقتنيات هي في الأساس اسهم قيمة كبيرة لشركات مستقرة، ولكن مع مزيج أوسع بكثير. أكبر ثلاث شركات هي AT&T و AbbVie و Chevron.

لدى صندوق FDL معدل توزيع لمدة 12 شهراً يبلغ 3.6٪، وهو من بين أعلى المعدلات بالنسبة لصناديق الاستثمار المتداولة. على عكس Invesco ETF، فإنه يدفع ارباحا ربع سنوية، وكان آخرها في مارس عند 0.28 دولار للسهم، لكن الربع الأول عادة ما يكون أقل. في العام الماضي، دفعت حوالي 1.30 دولاراً أمريكياً لكل سهم، مما يعني أنه إذا كنت تمتلك 60 سهماً بسعر 39 دولاراً لكل سهم، فسيصل دخلها إلى 78 دولاراً سنوياً.

كما حقق صندوق First Trust ETF عوائد كبيرة مقارنة بالسوق. لقد ارتفع بنسبة 9 ٪ حتى الآن اعتباراً من 26 مايو، متغلباً على S&P 500 بفارق كبير. على مدار الـ 12 شهراً الماضية اعتباراً من 30 أبريل، ارتفع بنسبة 11٪، وعلى مدى السنوات العشر الماضية كان متوسط ​​العائد السنوي 11٪.

قد يرغب المتقاعدون الذين يبحثون عن صناديق الاستثمار المتداولة القوية التي تنتج دخلاً ثابتاً ولديها عوائد إيجابية في وقت يكون فيه السوق في حالة اضطراب، في التفكير في هذين الخيارين.