ما أفضل صناديق الاستثمار للشراء مع تقلبات السوق الأن!

لم يكن السوق لطيفاً في عام 2022 مع المستثمرين بشكل عام، لكنه كان قاسياً بشكل خاص على مستثمري أسهم التكنولوجيا. كما اتضح، لا يزال التضخم المرتفع وكذلك اسعار الفائدة المرتفعة يوجهان اهتمامات الناس نحو الدخل الفوري بدلاً من إمكانية النمو الأسرع على المدى الطويل الذي تقدمه الاسهم التقنية عادةً.

مع التصريحات الأخيرة لرئيس مجلس الاحتياطي الفيدرالي باول والتي توضح أنه يعتزم البقاء عدوانياً عندما يتعلق الأمر بمكافحة التضخم، فمن المحتمل أن تستمر هذه الاتجاهات. في هذا السياق، من السهل أن تشعر بأن استثماراتك في أسهم التكنولوجيا قد أحرقت. في حين أنه من الصعب إنكار التأثير المذهل لشركات التكنولوجيا على حياتنا واقتصادنا، فقد ترغب في تجربة صناديق الاستثمار المتداولة الثلاثة هذه بدلاً من الاحتفاظ بكل أموالك في أسهم التكنولوجيا.

1. صندوق Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (RSB)

صناديق مؤشر ستاندرد آند بورز S&P 500 النموذجية هي القيمة السوقية المرجحة، مما يعني أن أكبر الشركات لها التأثير الأكبر على الصندوق. التحدي الذي يجلبه ذلك هو أنه يعني أن حفنة صغيرة من الشركات الكبيرة جداً التي تركز على التكنولوجيا تهيمن على الصندوق. في الواقع، يتكون حوالي 25 ٪ من صندوق مؤشر S&P 500 النموذجي من أسهم التكنولوجيا.

لا يزال صندوق Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (RSP) يشتري أسهما في نفس 500 شركة مثل معظم صناديق S&P 500. بدلاً من امتلاك كل منها بما يتناسب مع قيمتها السوقية، يحاول صندوق Invesco S&P 500 Equal Weight ETF الاحتفاظ بنفس المبلغ بالدولار المستثمر في كل أسهم المؤشر. ويعني هذا الهيكل أن حوالي 15٪ فقط من ممتلكات الصندوق موجودة في أسهم التكنولوجيا، مما يلغي ما يقرب من 40٪ من تعرض الصندوق للقطاع.

هذا الترجيح المختلف لنفس الشركات يجعل الصندوق خياراً معقولاً للمستثمرين الذين ما زالوا يريدون تحقيق المكاسب من صناديق المؤشرات، دون التركيز بشكل مفرط على التكنولوجيا. لا، لن تكون بعيداً عن التكنولوجيا تماماً باختيار Invesco S&P 500 Equal Weight ETF، لكنك ستكون أقل ارتباطاً به بشكل مباشر.

2. صندوق MLP & Energy Infrastructure ETF (MLPX)

سواء أحببته أو كرهته، فإن العالم يعمل MLPX على النفط والغاز الطبيعي، وحتى وكالة معلومات الطاقة الأمريكية تتوقع أن يستمر استخدامها في النمو لعقود قادمة. في هذا العالم، قد يكون Global X MLP & Energy Infrastructure ETF (MLPX) خياراً مغرياً لأولئك الذين يبحثون عن دخل من تلك الصناعة الحرجة، على الرغم من أنها غير مواتية.

يستثمر صندوق ETF Global X MLP & Energy Infrastructure عادة الأوراق المالية الشريكة العامة لخطوط الأنابيب وغيرها من أعمال الطاقة المتوسطة. تميل هذه الأنواع من الشركات إلى توليد النقد في أي اقتصاد تقريباً، حيث تعمل في مجال نقل الطاقة من مكان إنتاجها إلى مكان معالجتها واستخدامها.

الأهم من ذلك، تميل خطوط الأنابيب إلى أن تكون من بين أكثر الطرق فعالية من حيث التكلفة لنقل هذا النوع من الطاقة. يساعد ذلك في حالة الركود إذا تقلص الطلب على الطاقة، حيث من المرجح أن يتم قطع أشكال نقل الطاقة الأكثر تكلفة قبل النقل المرتبط بخطوط الأنابيب.

عدم الشعبية السياسية للوقود الأحفوري في الوقت الحالي يجعل من غير المحتمل أن ترى مؤسسة Global X MLP & Energy Infrastructure ETF الكثير في طريق النمو في المستقبل القريب. ومع ذلك، مع اقتراب العائد من 5٪ والصناعة التي ستظل مطلوبة لعقود قادمة، قد يكون هناك مكان جيد جداً لخطوط الأنابيب في محفظتك.

3. صندوق Vanguard High Dividend Yield Index ETF (VYM)

يستثمر مؤشر Vanguard High Dividend Yield Index ETF (VYM) في الشركات التي تتخذ من الولايات المتحدة مقراً لها والتي تدفع ارباحاً جيدة ويبدو أنها قادرة على الاستمرار في هذا الاتجاه. نظراً لأن أسهم التكنولوجيا تميل إلى ألا تكون من بين أعلى العوائد، فهي لا تشكل سوى حوالي 8٪ من الأصول المكونة للصندوق.

على الرغم من اسم الصندوق، إلا أن عائده الحالي لا يتجاوز 3٪ - جيد، ولكن من الواضح أنه لا يسعى لتحقيق أعلى العائدات هناك. هذا مهم لأنه عندما يكون عائد الشركة مرتفعاً جداً، فغالباً ما يكون ذلك علامة على أن ارباحها معرضة لخطر التخفيض. يستثني المؤشر الذي يتتبعه مؤشر Vanguard High Dividend Yield Index ETF على وجه التحديد الشركات التي تبدو وكأن ارباحها ستُلغى، مما يساعد على توفير بعض الحماية ضد هذا الخطر.

لقد صمد الصندوق بشكل ملحوظ في عام 2022، وخسر أقل بكثير من مؤشر S&P 500 الأوسع. هذا أمر منطقي، بالنظر إلى أن المستثمرين يبحثون عن الدخل بالنظر إلى الوضع الاقتصادي الحالي. بالطبع، لا توجد ضمانات بأن المستقبل سينتهي به المطاف مثل الماضي، ولكن طالما أن المستثمرين يفضلون الدخل على النمو، فإن هذا الصندوق لديه فرصة في الصمود بشكل جيد.

لا يمكن إنكار القوة التحويلية للتكنولوجيا، ولا شك في أن التكنولوجيا ستستمر في لعب دور كبير في اقتصادنا وحياتنا اليومية. ومع ذلك، إذا تم حرقك في عام 2022 من خلال محفظة كانت ثقيلة للغاية من الناحية التقنية وترغب في التنويع، فإن صناديق الاستثمار المتداولة الثلاثة هذه مرشحة معقولة يجب وضعها في الاعتبار. اجعل اليوم هو اليوم الذي تضع فيه خطتك في مكانها الصحيح لتحقيق توازن أفضل في محفظتك، وإذا كانت بقية عام 2022 قاسية على التكنولوجيا كما كانت في بدايتها، فستكون سعيداً لأنك فعلت ذلك.