ما أفضل أسهم التكنولوجيا المالية التي تستحق النظر في نوفمبر؟

لم يكن السوق ممتعاً للمستثمرين في عام 2022. لقد تضررت الكثير من الاسهم، وتشهد جميع مؤشرات السوق الرئيسية، من مؤشر ستاندرد آند بورز إلى مؤشر ناسداك، اسواقا هابطة. يمكن أن تكون الاسواق الهابطة صعبة، لكنها قدمت تاريخياً فرص شراء ممتازة للمستثمرين على المدى الطويل. خلال أوقات كهذه، تريد الاستمرار في استثمار أموالك للعمل في شركات عالية الجودة ذات آفاق جيدة على المدى الطويل.

ثلاثة أسهم تبدو جذابة مع دخولنا نوفمبر هي Interactive Brokers (IBKR) و Live Oak Bancshares (LOB) و Tradeweb Markets (TW). دعونا نلقي نظرة على السبب الذي يجعل هذه الاسهم الثلاثة الكبرى في مجال التكنولوجيا المالية يمكن أن تكون عمليات شراء رائعة في نوفمبر.

1. سهم Interactive Brokers: منصة تداول مفضلة لصناديق التحوط

تقدم Interactive Brokers خدمات الوساطة الإلكترونية للمستثمرين المتمرسين في مجال التكنولوجيا الذين يتطلعون إلى تداول الأدوات المالية المختلفة. أمضت الشركة عقوداً في بناء منصة التداول الخاصة بها وتحسينها، لتلبي احتياجات المستثمرين الأكثر تطلباً.

في السنوات الأخيرة، تدفقت صناديق التحوط على Interactive Brokers للاستفادة من منصة التداول الإلكترونية وأسعار التنفيذ الأفضل. يجذب الوسيط مستثمرين آخرين أيضاً، وفي الربع الثالث، زاد إجمالي حسابات عملائه بنسبة 31٪ عن العام الماضي.

على الرغم من انخفاض حجم التداول، فقد زاد حجم التداولات للوسيط، وتمكن من زيادة العمولات بنسبة 3٪ في الربع. بصرف النظر عن العمولات، تجني Interactive Brokers الأموال على قروض الهامش لعملائها. كانت الشركة من أكبر المستفيدين من ارتفاع اسعار الفائدة في الربع. في الربع الثالث، قفز صافي دخل الفوائد للشركة بنسبة 73٪ وكان المحرك الرئيسي وراء نمو الإيرادات بنسبة 70٪.

صمدت شركة Interactive Brokers بشكل جيد هذا العام على الرغم من التقلبات في السوق. تستفيد الشركة من هذا التقلب وتجذب المزيد من العملاء إلى منصة التداول الخاصة بها، وهذا هو السبب في أنها تقنية مالية قوية يمكنك إضافتها اليوم.

2. سهم Live Oak Bancshares: بنك يتمتع بموهبة الاستثمار في شركات التكنولوجيا المالية عالية الجودة

بنط Live Oak Bancshares هو بنك إقليمي متخصص في خدمة الشركات الصغيرة. يصادف هذا العام السنة الخامسة على التوالي، حيث كان Live Oak Bank هو المقرض رقم 1 من خلال برنامج الإقراض 7 (a) التابع لـ SBA.

يجلب Live Oak سنوات من الخبرة لإقراض الشركات الصغيرة، ولكنه يتمتع أيضاً بميزة تكنولوجية - فهو يدير عملياته المصرفية الأساسية من خلال Finxact المصرفية كخدمة (BaaS) لطرح المنتجات الرقمية بشكل أسرع.

كانت التكنولوجيا التي تستخدمها منصته سبباً كبيراً في قيام البنك بمعالجة 2.3 مليار دولار في شكل قروض من خلال برنامج حماية شيكات الرواتب (PPP)، وهو برنامج الإقراض الذي تم تقديمه أثناء الوباء لمساعدة الشركات الصغيرة على إبقاء الموظفين على جدول الرواتب.

بنك Live Oak هو أيضاً مستثمر في شركات التكنولوجيا المالية التي تستخدمه. على سبيل المثال، حقق البنك 120 مليون دولار في وقت سابق من هذا العام عندما اشترى Fiserv Finxact. كما حققت 28 مليون دولار أخرى في الربع الثالث عندما باعت حصتها في Payrailz إلى Jack Henry & Associates.

انخفض سهم Live Oak بنسبة 70 ٪ تقريباً من ذروته في نوفمبر الماضي، ويتم تداول الاسهم بنسبة السعر إلى الارباح (P / E) البالغة 7.14 - مما يجعلها قريبة من أرخص تقييم لها منذ طرحها إلى الاكتتاب العام في عام 2015.

بنك Live Oak هو بنك عالي الجودة قام بعمل ممتاز في خدمة الشركات الصغيرة ولديه موهبة لإجراء استثمارات ذكية في التكنولوجيا المالية من خلال الشركات التابعة له، Live Oak Ventures و Canapi Advisors، مما يجعله شراءاً ممتازاً بسعر اليوم.

3. سهم Tradeweb Markets: منصة تداول تكتسب حصة في السوق

أطلقت Tradeweb منصة التداول الرقمية الخاصة بها في عام 1996، وحوسبة التداول في اسواق الخزانة الأمريكية. تخدم الشركة بشكل أساسي المستثمرين المؤسسيين، بما في ذلك صناديق التحوط والبنوك المركزية وصناع السوق وصناديق التقاعد.

ما يميز Tradeweb هو التزامه بتقديم أفضل تجربة ممكنة للعملاء من خلال منصة التداول الخاصة به مع تقليل تكاليف تداول العميل. يتجه المزيد من العملاء إلى نظامها الأساسي لهذا السبب.

منذ عام 2016، بلغت حصة Tradeweb في سوق الخزانة الأمريكية 7.5٪. هذا العام، بلغت حصتها في السوق 19.6٪ - ما يقرب من ثلاثة أضعاف. هذا النوع من النمو ثابت عبر أصوله المتعددة، بما في ذلك سندات الشركات والاسهم واسواق المال.

في الربع الثالث، شهدت Tradeweb نمواً في إيراداتها بنسبة 8٪ عن العام الماضي، بينما ارتفع متوسط ​​حجمها اليومي (ADV) بنسبة 14٪. ارتفعت ADV في جميع أصولها، حيث أظهرت اسواق الائتمان أكبر زيادة بنسبة 32٪.

كانت أسهم Tradeweb باهظة الثمن لامتلاكها، وفي وقت سابق من هذا العام كانت نسبة السعر إلى الربحية حوالي 90. مع انخفاض سعر السهم بنسبة 47٪ من أعلى مستوى له في 52 أسبوعاً، لا يزال يتداول عند نسبة مضاعف إلى ربحية عالية نسبياً تبلغ 44.8. تعتبر نسبة السعر إلى الارباح الآجلة لعام واحد أرخص عند 26، مما يعكس نمواً قوياً متوقعاً - مما يجعل هذه التقنية المالية القوية الأخرى التي يمكنك البدء في بناء مركز فيها اليوم.