ماهي نصائح وارن بافيت في الاستثمار؟

وارن بافيت هو واحد من أغنى الأشخاص و افضل المستثمرين في العالم، كما ان اتباع نصائح وارن بافيت في الاستثمار تعتبر فرصة للمستثمرين لاختيار الاسهم التي يرغبون في الاستثمار فيها و يفضلون متابعة اخبارها، تابع القراءة معنا للتعرف على اهم نصائح وارن بافيت في الاستثمار واهم اقوال وارن بافيت لاختيار اسهمك.

وارن بافيت والاستثمار

وارن بافيت هو واحد من أغنى الأشخاص وأكثرهم نفوذاً في الأعمال التجارية الأمريكية حيث يُعرف بافيت غالباً باسم "أوراكل أوماها" وذلك نظراً لأن بافيت مميز بشكل غير عادي في انتقاء الاسهم التي ستكون الافضل، ولكونه تربطه علاقات عميقة بمنطقة أوماها، فقد أطلق عليه هذا اللقب، ويصنف كسادس أغنى عضو في Forbes 400 بثروة صافية قدرها 108 مليار دولار اعتباراً من مايو 2021.

كما يعد وارن بافيت أحد أفضل المستثمرين في التاريخ حيث يعتبر مستثمر ذو قيمة، كما انه يشارك الكثير من أفكاره خلال اجتماعات المساهمين وفي رسالته السنوية إلى المساهمين مما يجعل من السهل جداً فهم فلسفة الاستثمار لوارن بافيت و الاخذ بها كنصائح للاستثمارات.

في عام 1999، سُئل وارن بافيت عما يجب عليك فعله لتصبح ثرياً مثله، ولا تزال نصائح وارن بافيت في الاستثمار سارية حتى اليوم، إذا كنت تريد أن تكون ثرياً مثل وارن بافيت، فلا تنتظر حتى تبدأ. هذه هي نصائح وارن بافيت التي شاركها العملاق المستثمر في عام 1999 في الاجتماع السنوي للمساهمين في بيركشاير هاثاواي عندما سُئل عن كيفية جني 30 مليار دولار، والتي كانت تقريباً صافي ثروته في ذلك الوقت. كما قال بافيت البالغ من العمر 68 عاماً - والذي نمت ثروته منذ ذلك الحين إلى أكثر من 100 مليار دولار - إن الفائدة المركبة هي أفضل صديق للمستثمر.

غالباً ما نجعل الاستثمار أصعب مما يجب. إلا ان وارن بافيت يتبع نهجاً بسيطاً متجذراً في الفطرة السليمة. يمكنك بالتأكيد أن تتعلق بنصائح وارن بافيت في الاستثمار لكن هذا لا يعني أنه من السهل دائماً اتباعها!

نصائح وارن بافيت في الاستثمار:

من خلال اتباع نصائح وارن بافيت في الاستثمار في الاعتبار، يمكن للمستثمرين تجنب بعض الفخاخ الشائعة التي تضر بالعوائد وتعرض الأهداف المالية للخطر. حيث أنه بمرور الوقت ألقى الكثير من النصائح حول الاستثمار، فإليك أهم نصائح وارن بافيت في الاستثمار التي قدمها:

1. النقد هو الملك:

النقد هو صفقة كبيرة لوارن بافيت، وهو يحتفظ بالكثير منها في متناول اليد في أي وقت. السبب؟ على حد تعبير وارن بافيت، فإنه يحتفظ بالكثير من الأموال في متناول اليد "حتى نتمكن من تحمل خسائر غير مسبوقة و اغتنام فرص الاستحواذ أو الاستثمار بسرعة ". وأيضاً، في رسالته لعام 2011 إلى المساهمين، أعاد بافيت طباعة ملاحظة من جده من عام 1939: "لقد عرفت عدداً كبيراً من الأشخاص الذين عانوا في وقت أو آخر بطرق مختلفة لمجرد أنهم لم يكن لديهم نقود جاهزة. . . آمل ألا يحدث لك ذلك أبداً ".

هذه تعتبر احدى نصائح وارن بافيت في الاستثمار القوية للتمويل الشخصي. تريد دائماً الاحتفاظ بصندوق طوارئ لما هو غير متوقع، ولكن يجب عليك أيضاً الاحتفاظ بالنقود في حساب الوساطة الخاص بك جاهزاً للذهاب حتى تتمكن من شراء الأشياء عند الانخفاض.

2. كن خائفا عندما يكون الآخرون جشعين:

من اقوال وارن بافيت الأكثر شهرة هي: "كن خائفاً عندما يكون الآخرون جشعين، وجشعاً عندما يكون الآخرون خائفين."

هذا الشعور الرائع ينطبق تماماً على سوق الأوراق المالية ونظام الاستثمار لدينا.

حيث يجب عليك تجنب الاسهم التي يشتريها الآخرون، والتي من المحتمل أن تكون مبالغ فيها. بدلاً من ذلك، ابحث عن الاسهم التي يهتم بها عدد قليل من الناس، وتحقق من أساسياتها، واستثمر إذا كان ذلك منطقياً.

تعمل شركات الوساطة مثل شركة CAPEX كوسيط مالي مرخص ومنظم ومسجل في الاسواق المالية العالمية من قبل هيئة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبو ظبي العالمي (ADGM) (ترخيص رقم 190005) وتمكن المستثمرين من شراء الاسهم الامريكية دون الحاجة إلى التواجد في قاعة التداول بأنفسهم.

تداول الاسهم الامريكية اليوم مع CAPEX

إذا كنت مستعداً لبدء تداول الاسهم اليوم، فإليك 3 خطوات يجب اتباعها:

• افتح حساب تداول مع وسيط موثوق وخاضع للرقابة والترخيص من قبل هيئة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبو ظبي العالمي ADGM.
• حدد ما إذا كنت تريد تداول الأسهم أو الاستثمار في الأسهم (DMA - الذي يمنحك وصولاً مباشرة إلى السوق الاساسي الكترونياً من محفظتك).
• اختر مستوى السعر الخاص بك، وحدد حجم مركزك وقم بوضع طلبك.

3. اعتبر ارباح الاسهم الموزعة صديقك:

يحب بافيت توزيعات الارباح، كما يفعل معظم المستثمرين ذوي القيمة، حيث إنها تُظهر عادةً أن الموارد المالية للشركة في حالة جيدة بما يكفي لدعم دفع الأموال التي جنتها بصعوبة. كما يحب بافيت الشركات التي لها تاريخ طويل في دفع ارباح الاسهم، بل وزيادتها بمرور الوقت. المتتبع الشائع لهذا النوع من الاسهم هو Dividend Aristocrats، وهي شركات زادت ارباحها على مدار الـ 25 عاماً الماضية.

4. شراء الاسهم المقومة بأقل من قيمتها:

يتطلع وارن بافيت دائماً إلى شراء الاسهم المقومة بأقل من قيمتها بناءً على قيمتها الجوهرية والتي تحسب من خلال النظر إلى أساسيات الشركة - كحد أدنى على مدى السنوات الخمس الماضية، وأحياناً أطول. إنه ينظر كثيراً إلى العائد على حقوق الملكية، وهوامش التشغيل، وقليلاً من الديون أو ليس لديها ديون على الإطلاق. كما يقارن الشركة بمجموعة نظرائها، ويحب أن يرى ما إذا كانت مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية.

5. عندما تشتري سهماً، خطط للاحتفاظ به إلى الأبد:

بمجرد شراء سهم شركة عالية الجودة بسعر معقول، ما هي المدة التي يجب أن يتم الاحتفاظ بها؟ من اهم نصائح وارن بافيت "إذا كنت لا تفكر في امتلاك سهم لمدة عشر سنوات، فلا تفكر حتى في امتلاكه لمدة عشر دقائق."  كما ان "فترة الاحتفاظ المفضلة لدينا هي إلى الأبد." تعتبر من اقوال وارن بافيت المشهورة، حيث من الواضح أن وارن بافيت يتبنى عقلية الشراء والاستحواذ. حيث انه شغل بعض مناصبه لعدد من العقود.

علاوة على ذلك، تحقق الشركات عالية الجودة عوائد عالية وتزيد من القيمة بمرور الوقت. تماماً كما قال وارن بافيت، الوقت صديق العمل الرائع. قد تستغرق الأساسيات سنوات للتأثير على سعر السهم، ولا يكافأ إلا المستثمرون الصبورون.

6. يمكن أن يكون التنويع خطيراً:

تمتلك العديد من صناديق الاستثمار المشتركة مئات الاسهم في محفظة. وفقا لنصيحة وارن بافيت في الاستثمار هو العكس تماما. بالعودة إلى عام 1960، كان أكبر منصب لبافيت يمثل 35٪ من إجمالي محفظته! حيث يستثمر وارن بافيت بقناعة وراء أفضل أفكاره ويدرك أن السوق نادراً ما يقدم شركات كبيرة بأسعار معقولة.

الا ان بعض المستثمرين يفرطون في تنويع محافظهم المالية بدافع الخوف و / أو الجهل. حيث إن امتلاك 100 سهم يجعل من المستحيل تقريباً على المستثمر مراقبة الأحداث الجارية التي تؤثر على شركاتهم. كما يعني التنويع المفرط أيضاً أنه من المحتمل أن يتم استثمار المحفظة في عدد من الشركات المتوسطة، مما يخفف من تأثير مقتنياتها عالية الجودة.

ومن اقوال وارن بافيت في التنويع "التنويع حماية من الجهل. لا معنى له للغاية بالنسبة لأولئك الذين يعرفون ما يفعلونه ".

7. على المستثمر ان يعرف الفرق بين السعر والقيمة:

أسعار الاسهم تدفع لنا بلا توقف. لسبب ما، يحب المستثمرون التركيز على عروض أسعار الاسهم التي تعمل عبر الشاشة. ستتأرجح أسعار الاسهم مع مشاعر المستثمرين، لكن هذا لا يعني أن التدفق النقدي المستقبلي للشركة قد تغير. في حين أن هناك دائماً بعض الجدل حول تدفق الارباح المستقبلية للشركة، فإن هامش الخلاف عادة ما يكون أقل بكثير من تقلب سعر السهم. يحتاج المستثمرون إلى التمييز بين السعر والقيمة، مع تركيز جهودهم على شركات ذات جودة عالية تتداول بأفضل الأسعار اليوم.

واحد اقوال وارن بافيت على الفرق بين السعر و القيمة "السعر هو ما تدفعه. القيمة هي ما تحصل عليه."

ففي خطاب المساهمين في Berkshire Hathaway لعام 2008، شارك بافيت مبدأ أساسياً آخر: "السعر هو ما تدفعه؛ والقيمة هي ما تحصل عليه". يمكن أن تحدث خسارة المال عندما تدفع سعراً لا يتطابق مع القيمة التي تحصل عليها - مثل عندما تدفع فائدة عالية على ديون بطاقة الائتمان أو تنفق على العناصر التي نادراً ما تستخدمها.

بدلاً من ذلك، عش بشكل متواضع مثل بافيت من خلال البحث عن فرص للحصول على قيمة أكبر بسعر أقل. كما كتب بافيت: "سواء كنا نتحدث عن الجوارب أو الاسهم، فأنا أحب شراء سلع ذات جودة عندما يتم تخفيضها".

8. عليك تجنب الديون وخاصة ديون بطاقات الائتمان:

بنى بافيت ثروته من خلال الحصول على فائدة للعمل معه - بدلاً من العمل لدفع الفوائد، كما يفعل العديد من الأمريكيين.

من اقوال وارن بافيت في خطاب ألقاه عام 1991 في جامعة نوتردام: "لقد رأيت المزيد من الناس يفشلون بسبب *الرافعة المالية - النفوذ يقترض الأموال". "لا تحتاج حقاً إلى نفوذ في هذا العالم كثيراً. إذا كنت ذكياً، فستكسب الكثير من المال دون الاقتراض."

بافيت حذر بشكل خاص من بطاقات الائتمان. ونصيحة وارن بافيت في الاستثمار هنا هي تجنبها تماماً. قال بافيت ذات مرة: "أسعار الفائدة مرتفعة للغاية على بطاقات الائتمان". "هم في بعض الأحيان 18٪. في بعض الأحيان هم 20٪. إذا اقترضت المال بنسبة 18٪ أو 20٪، فسأفلس."

9. الثقة في صندوق مؤشر منخفض التكلفة لمحفظتك:

في حين أن الكثير من حكمة و بالنظر إلى نصائح وارن بافيت في الاستثمار و التي تحد من الفلسفة، فقد قدم أيضاً بعض النصائح العملية التي يمكن لأي شخص تقريباً تطبيقها. على سبيل المثال، يحث بافيت المستثمر العادي على شراء أموال المؤشر.

كتب في رسالته لعام 2013 إلى مساهمي شركة Berkshire Hathaway: "ضع 10٪ من السيولة في السندات الحكومية قصيرة الأجل و 90٪ في صندوق مؤشر ستاندرد آند بورز منخفض التكلفة للغاية".

حيث قدم بافيت هذه النصيحة لسنوات. "إذا استثمرت في صندوق مؤشر منخفض التكلفة للغاية - حيث لم تستثمر المال في وقت واحد، ولكن في المتوسط ​​خلال أكثر من 10 سنوات - فستحقق أداءً أفضل من 90٪ من الأشخاص الذين يبدأون الاستثمار في في نفس الوقت.

10. الاستثمار ليس علماً صارخاً، ولكن لا يوجد شيء سهل:

ربما يكون أحد أكبر المفاهيم الخاطئة حول الاستثمار هو أن الأشخاص المتمرسين فقط هم من يمكنهم اختيار الاسهم بنجاح. ومع ذلك، يمكن القول إن الذكاء الخام هو أحد أقل العوامل التنبؤية لنجاح الاستثمار.

"لست بحاجة إلى أن تكون عالم صواريخ. الاستثمار ليس لعبة حيث يتفوق فيها الرجل ذو معدل الذكاء 160 على الرجل الذي يمتلك معدل ذكاء 130 ".تعتبر من اقوال وارن بافيت المتداولة.

لا يتطلب الأمر عبقرياً لمتابعة نصائح وارن بافيت في الاستثمار، ولكن من الصعب جداً على أي شخص التغلب باستمرار على السوق وتجنب الأخطاء السلوكية. وبنفس القدر من الأهمية، يجب أن يظل المستثمرون على دراية بأنه لا يوجد شيء مثل مجموعة سحرية من القواعد، أو صيغة، أو "زر سهل" يمكن أن يولد نتائج تفوق السوق. إنه غير موجود ولن يوجد أبداً. يجب أن يكون المستثمرون متشككين في النماذج المستندة إلى التاريخ.

ما الذي يمكن أن يتعلمه المستثمر من أخطاء بافيت واستراتيجيته؟

من الصعب للغاية تحديد ما إذا كان من الممكن تكرار نجاح وارن بافيت وبيركشاير هاثاواي Berkshire Hathaway حتى من قبل مستثمرين موهوبين وأذكياء. كان ذلك، كما يعترف السيد بافيت نفسه، نتاجاً، على الأقل جزئياً، لفترة طويلة وغير مسبوقة من النمو الاقتصادي والازدهار. ليس هذه الحقيقة فحسب، بل تتغير ديناميكيات الاقتصاد الكلي العالمي؛ بعض من أكبر الشركات وأكثرها قيمة في العالم موجودة الآن في الصين أو غيرها من الاقتصادات الناشئة، وهذا قد يجعل من الصعب على المستثمرين العالميين الوصول إليها كاستثمارات والقدرة على التأثير على الإدارة بشكل فعال. كان بافيت قادراً على القيام بذلك في وطنه، الولايات المتحدة. أخيراً، من المعروف أن بافيت يميل إلى الابتعاد عن الاستثمارات التكنولوجية ويفضل المزيد من نماذج الأعمال التقليدية. ومع ذلك، فمن المرجح في المستقبل أن يكون هذا هو القطاع الذي من المرجح أن يحقق عوائد كبيرة لأننا نشهد ما أسماه جيريمي ريفكين بالثورة الصناعية الثالثة.

واخيراً، من خلال تبني بعض نصائح وارن بافيت في الاستثمار والتركيز على المدى الطويل، والالتزام باسهم ارباح الاسهم الممتازة، والبقاء ضمن دائرة اختصاصنا - يمكنك إدارة محفظتك بشكل أفضل لتقليل عدد الأخطاء المكلفة التي ترتكبها والاقتراب باستمرار من تحقيق اهدافك.

كيف يمكنك بدء تداول الاسهم الامريكية اليوم؟

هل أصبحت مهتماً بتداول أسهم تلك الشركات الرائدة الأن وحصد الفرص؟ إليك كيفية البدء:

• افتح حساب تداول حقيقي - قم بزيارة CAPEX.com، وانقر فوق تسجيل وإنشاء حساب وساطة جديد باستخدام بياناتك الشخصية.
• تحميل الوثائق الثبوتية - تماشياً مع الامتثال الصارم لـ KYC، ستحتاج إلى التحقق من هويتك وعنوانك عن طريق تحميل نسخ من جواز سفرك وكشف حساب مصرفي حديث أو فاتورة خدمات.
• إيداع الأموال - اضغط على إيداع الأموال، وحدد المبلغ وعملة الحساب ثم اختر طريقة الإيداع التي تناسبك.
• تداول الاسهم الأمريكية التي ترغب بها - اكتب اسم السهم في شريط البحث. سيؤدي النقر فوق اسم السهم الذي اخترته إلى ملء نافذة التداول حيث يمكنك النقر فوق أزرار الشراء والبيع. بمجرد إدخال عدد الاسهم التي تنوي تداولها، يتيح لك النقر على "وضع الأمر: فتح مركز على السهم الذي قمت باختياره.

تعمل شركات الوساطة مثل شركة CAPEX كوسيط مالي مرخص ومنظم ومسجل في الاسواق المالية العالمية من قبل هيئة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبو ظبي العالمي (ADGM) (ترخيص رقم 190005) وتمكن المستثمرين من تداول الاسهم الامريكية دون الحاجة إلى التواجد في قاعة التداول بأنفسهم. هل تعلم أنه يمكنك فتح محفظة الاسهم بمبلغ 250 دولار فقط وإضافة الاسهم الامريكية إليها؟ ابدأ اليوم!

الخلاصة حول الاستثمار في الاسهم:

إن الاستثمار في الاسهم عبر شركات التداول الموثوقة سوف يوفر لك إمكانية التداول على أي سهم مدرج ضمن سوق الاسهم الامريكي و سوق الاسهم الاوروبي وسوق الاسهم الاسيوي باستخدام الرافعة المالية التي تمكنك من فرصة استثمار مبلغ مالي بسيط في سوق الاسهم عبر افضل منصات التداول, تتطلب مهارة الاستثمار في الاسهم الكثير من الممارسة, اختبر اداء الاسهم باستخدام حساب التداول التجريبي المجاني الخالي من المخاطر على افضل منصات التداول ميتاتريدر 5, سوف يوفر لك خبراء عرب بيرغ كل الدعم والتوجيه والتعليم الذي تحتاجه لبدء عملية الاستثمار في الاسهم.

>> دعنا نبدأ!

ما التالي:

1. وارن بافيت | اغنياء العالم Warren Buffett

2. ما هي البورصة | الدليل إلى البورصات العالمية 2022

3. افضل صناديق الاستثمار ETF