تعريف الاستثمار وانواعه | الاستثمار اون لاين | معنى الاستثمار

ما معنى الاستثمار؟ تعريف الاستثمار المالي هو نقل بعض الأصول للآخرين مع توقع عقلاني بتلقي عائد في المستقبل. أود أن أزعم أن هناك ثلاثة تعريفات للاستثمار، تختلف باختلاف الانضباط الذي تتم مناقشته. هناك تعريف عام للاستثمار يتبعه تعريف الاستثمار أكثر تحديداً إذا كنت تبحث عن الاستثمار من منظور التمويل أو الاقتصاد. تابع القراءة معنا للتعرف أكثر على تعريف الاستثمار وانواعه وأهم النصائح للبدء في الاستثمار وكذلك نعرض لك كيفية بدء الاستثمار اون لاين مع أفضل الشركات الاستثمار الالكترونية في المنطقة العربية.

ما هو الاستثمار المالي

تعريف الاستثمار المالي الأول من وجه نظر خبراء عرب بيرغ الاستثمار يعتمد على تضمين مجموعة أوسع من الأصول في تفكيرك من مجرد المال. بالنسبة لكل من الاستثمار والعائد، أي أصل مؤهل: المال، الوقت، الصحة، السمعة، العلاقات، معدل الذكاء، المعادل، الإتقان.

كثير من الناس لا يستثمرون أو لايعرفون ماهو الاستثمار المالي وفوائده أو يهملون الأصول المختلفة من حياتهم (الصحة والعلاقات) بينما يركزون على الآخرين مثل أصولهم المالية أو سعادتهم الفورية على حساب حياتهم على المدى الطويل. مع كل الاستثمار، يجب أن تكون حذراً بشأن التركيز المفرط على المكاسب قصيرة المدى والنظر في المدى الطويل.

تحدث وارن بافيت، رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي لشركة بيركشاير هاثاواي وأحد أكبر المستثمرين في العالم، بشكل كبير عن الأصول المختلفة للحياة والدروس التي تعلمها.

تعمل شركات الوساطة مثل شركة CAPEX كوسيط مالي مرخص ومنظم ومسجل في الاسواق المالية العالمية من قبل هيئة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبو ظبي العالمي (ADGM) (ترخيص رقم 190005) وتمكن المستثمرين من تداول الاسواق العالمية دون الحاجة إلى التواجد في قاعة التداول بأنفسهم.

ابدء الاستثمار اون لاين اليوم مع CAPEX

إذا كنت مستعداً لبدء الاستثمار اون لاين في الاسواق المالية اليوم، فإليك 3 خطوات يجب اتباعها:

• افتح حساب تداول مع وسيط موثوق وخاضع للرقابة والترخيص من قبل هيئة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبو ظبي العالمي ADGM.
• حدد ما إذا كنت تريد تداول الأسهم أو الاستثمار في الأسهم (DMA - الذي يمنحك وصولاً مباشرة إلى السوق الاساسي الكترونياً من محفظتك) أو تداول الفوركس أو السلع وغيرها.
• اختر مستوى السعر الخاص بك، وحدد حجم مركزك وقم بوضع طلبك.

انواع الاستثمار | الاستثمار المالي

ما معنى الاستثمار الثاني هو الاستثمار من منظور التمويل. هناك العديد من التعريفات المختلفة لهذا النوع من الاستثمار التي تم طرحها:

يعرّف Dictionary.com الاستثمار على أنه "استثمار الأموال أو رأس المال من أجل الحصول على عوائد مربحة، مثل الفائدة أو الدخل أو الارتفاع في القيمة".

قدم بن جراهام، والد استثمار القيمة، هذا التعريف في "المستثمر الذكي": "إن عملية الاستثمار هي التي تعد، بعد التحليل الدقيق، سلامة رأس المال والعائد المناسب. العمليات التي لا تلبي هذه المتطلبات هي المضاربة."

أعتقد أن تعريف وارن بافيت للاستثمار هو الأفضل: "الاستثمار [هو] تحويل القوة الشرائية للآخرين مع توقع منطقي الحصول على المزيد من القوة الشرائية - بعد دفع الضرائب على المكاسب الاسمية - في المستقبل".

تعريف الاستثمار لدى بافيت، على الرغم من أنه ليس أبسط، فهو يشمل تماماً ما يتعامل معه متوسط ​​الأعمال والمستثمر. يتجاوز مجرد العائد، مع الأخذ في الاعتبار كل من القوة الشرائية (التضخم) والضرائب، وهما موضوعان يمكن أن يكون لهما آثار كبيرة على عائد الاستثمار المالي. دعونا نفحص بإيجاز كل من هذه.

• التضخم: القوة الشرائية هي كمية السلع والخدمات التي يمكن أن يشتريها لك الدولار. بمرور الوقت، ترتفع الأسعار بشكل عام ، ويسمى معدل هذا الارتفاع التضخم. مع ارتفاع الأسعار، تصبح كمية السلع التي يمكنك شراؤها بالدولار أقل وأقل. لذلك لتحقيق مكاسب على استثماراتك التي ستشتري لك المزيد من السلع في المستقبل أكثر مما يمكن أن يشتريه لك الدولار الآن، يجب أن يكون عائدك أعلى من معدل التضخم. لإلقاء نظرة متعمقة على التضخم والاستثمار، أوصي بشدة بقراءة مقال التضخم لفهم اكبر واعمق لمفهوم التضخم الاقتصادي.
• الضرائب: تخضع مكاسب الاستثمار للضريبة بإحدى طريقتين، مثل مكاسب رأس المال طويلة الأجل أو مكاسب رأسمالية قصيرة الأجل. يمكن أن يؤدي المعدل المنخفض الذي يتم فيه فرض ضريبة على رأس المال على المدى الطويل إلى إحداث فرق كبير في مدى سرعة نمو ثروتك. بافتراض نفس مستوى العوائد قبل الضرائب، على المتداول قصير الأجل دفع ضرائب أكثر بكثير من المستثمر الذي يمتلك أسهمه على المدى الطويل. بل من الأفضل ألا تبيع أسهمك مطلقاً، فمنذ ذلك الحين لن تدفع أي مكاسب رأسمالية أبداً.

مفهوم الاستثمار والنمو

مفهوم الاستثمار في النمو هو استراتيجية استثمارية تركز على الشركات التي لديها أكبر إمكانية للنمو بشكل كبير من حيث الحجم والأهمية في صناعاتها. الاسهم التي يبحث عنها المستثمرون في النمو غالباً ما تبدو باهظة الثمن مقارنة بالإيرادات والأرباح الحالية التي تحققها أعمالهم. ومع ذلك، فإن المستثمرين على استعداد لدفع المزيد مقابل اسهم النمو هذه بسبب إمكانية العوائد المتغيرة للحياة لأولئك الذين اكتشفوها في وقت مبكر. عندما تفشل اسهم النمو، من ناحية أخرى، غالبا ما تفشل بشكل مذهل. يتطلب الاستثمار من أجل النمو الاستعداد لقبول مستويات عالية من المخاطر على أمل الحصول على عوائد غير عادية.

إن أردت إجراء استثمار في أكثر الاسهم نمواً لديك السمات السبعة الفريدة لتخصيصها

من المهم بالنسبة لمستثمري النمو تحديد الاسهم التي لديها أفضل فرصة في أن تصل وتصنف في اقوى استثمار مستقبلي. لكن كيف يمكنك فصل الأفضل عن البقية؟ من الناحية التاريخية، تتمتع الشركات التي تتمتع بالسمات التالية بفرصة أفضل بكثير لأن تصبح أسهم كبيرة النمو من الشركات التي تفتقر إليها:

• فرصة سوقية كبيرة وموسعة من اجل الاستثمار.
• ميزة تنافسية دائمة في إطار الاستثمار.
• المرونة المالية من أجل الاستثمار.
• تكرار نموذج عمل الشراء الاستثماري.
• ارتفاع قوي في الأسعار في الماضي ومشجع في عملية الاستثمار.
• ثقافة مؤسسية عظيمة تمنحك استثمار آمن.
• القيادة الموهوبة في استثمار النمو.

دعنا نتوسع أكثر قليلاً في كل مبدأ من هذه المبادئ لمعرفة سبب نجاحها.

1. فرصة سوقية كبيرة وموسعة من اجل الاستثمار

حققت الاسهم الخاصة بها نمواً ناجحاً في الإيرادات بنسبة 10٪ سنوياً أو أكثر على مدار فترات زمنية طويلة. يكاد يكون من المستحيل تحقيق ذلك ما لم تذهب الشركة بعد في فرصة سوق ضخمة.

غالباً ما تبدأ شركة النمو من خلال أن تصبح رائدة في مجال محدد من صناعة واعدة ثم التوسع في الاسواق المجاورة لتوسيع سوقها القابل للتوجيه. بمرور الوقت، سمحت هذه الأسواق الجديدة للشركة بالاستمرار في نمو الإيرادات حتى مع زيادة حجمها، مما يوسع مدرجها للنمو المستقبلي على المدى الطويل. فكر في شركة امازون Amazon, التي بدأت بالتركيز على مبيعات الكتب ثم توسعت لتستولي على تجارة التجزئة بالكامل.

2. ميزة تنافسية دائمة في إطار الاستثمار.

يبحث المستثمر الأسطوري وارن بافيت عن الشركات التي تتمتع بميزة تنافسية دائمة. إذا استطاعت الشركة الحفاظ على ميزتها التنافسية على منافسيها لفترة طويلة، فيمكنها حماية أرباحها والحفاظ على نموها.

يمكنك العثور على أربعة أنواع رئيسية من المزايا التنافسية.

• تنطبق تأثيرات الشبكة عندما يصبح العمل أكثر قيمة عندما يكون لديه عدد أكبر من العملاء، كما هو الحال مع السوق عبر الإنترنت.

• يمكن أن تؤدي تكاليف التحويل المرتفعة إلى ثني العملاء الحاليين عن الانتقال إلى مزود خدمة منافس، مما يؤدي إلى زيادة الاحتفاظ.

• يمكن للمنتجين منخفضي التكلفة مثل شركة كوستكو تحصيل رسوم أقل مقابل سلعهم وخدماتهم مع الاستمرار في تحقيق الربح، مما يمنحهم المرونة في التسعير الذي يفتقر إليه المنافسون الأعلى تكلفة.

• غالباً ما تكتسب الأصول غير الملموسة مثل الوعي بالعلامة التجارية أو الملكية الفكرية ميزة لا يمكن التغلب عليها من خلال السمعة التجارية أو الجودة التي تفتقر إليها المنتجات المنافسة.

3. المرونة المالية من أجل الاستثمار

شركات النمو التي يمكنها تمويل احتياجات النمو المستقبلية من خلال التدفقات النقدية المتولدة داخلياً لا يجب عليها القلق بشأن صحة الاسواق المالية. هذا لا يعني أن شركات النمو يجب أن تكون مربحة من اللحظة التي تبدأ فيها العمل. في وقت مبكر، تستثمر معظم شركات النمو أي أموال متاحة في أعمالها لتسريع نموها، ويمكن أن يؤدي ذلك إلى خسائر قصيرة المدى. في نهاية المطاف، على الرغم من ذلك، سيتعين على الشركات التي تعمل بشكل منتظم بخسارة الحصول على رأس مال جديد من المستثمرين، والذي غالباً ما يؤذي عوائد أولئك الذين استثمروا في وقت سابق.

4. تكرار نموذج العمل الشرائي الاستثماري

إن جذب عملاء جدد إلى الأعمال التجارية أمر صعب ومكلف. من الأفضل بكثير أن تجني الأعمال التجارية المال عن طريق بيع المنتجات أو الخدمات للعملاء الحاليين بدلاً من الاعتماد على تدفق لا نهائي من العملاء الجدد لدفع عجلة النمو. تؤكد العديد من شركات النمو الأعلى على جلب المشتركين الذين سيستمرون في الدفع مقابل الخدمة إلى أجل غير مسمى أو بيع المنتجات التي يتم استهلاكها بسرعة ثم تتطلب من العملاء شراء المزيد بشكل منتظم.

أحد الأمثلة على ذلك ستاربكس (SBUX)، التي ازدهرت حتى خلال الفترات الاقتصادية الصعبة من خلال الاعتماد على العملاء الذين يأتون كل يوم لتناول المشروبات الساخنة. على النقيض من ذلك، كان صانعو المنتجات الاستهلاكية طويلة الأمد مثل متخصص الكاميرات جو برو GoPro ، بطريقة ما ، ضحايا نجاحهم. تتميز منتجات جو برو GoPro بالمتانة الكافية بحيث لا تتطلب عمليات شراء متكررة وبالتالي يكون لها احتمالات محدودة لنمو الإيرادات.

5. ارتفاع سعر قوي في الماضي ومشجع في عملية الاستثمار

تميل الشركات عالية النمو الناجحة إلى الاستمرار في الفوز. عادةً ما يتفوق السهم على السوق لأن أعماله تنطلق على طول الطريق، وتكافئ وول ستريت هذا النجاح بإعطائه سعر سهم أعلى. كان هذا بالتأكيد هو الحال بالنسبة لشركة تسلا Tesla الرائدة في مجال السيارات الكهربائية، والتي كان لها زخم تصاعدي كبير في أسعار الاسهم بمرور الوقت. أولئك الذين ينتظرون أن تبدو الاسهم عالية النمو تبدو رخيصة من خلال مقاييس مثل نسب السعر إلى الأرباح أو القيمة السوقية، غالباً ما يجدون أنهم لا يحصلون على فرصة جيدة للشراء - حتى مع استمرار سعر السهم في الارتفاع.

6. ثقافة مؤسسية عظيمة تمنحك استثمار آمن

تحتاج شركات النمو إلى جلب عدد لا نهائي من الموظفين الموهوبين بمرور الوقت لتمكينها من تلبية متطلبات عملائها. تمنح الشركات الكبرى الأولوية للاحتفاظ بالموظفين الرئيسيين بينما تجذب أيضاً موظفين جدد من ذوي الكفاءة العالية.

إن وجود ثقافة شركة رائعة أمر بالغ الأهمية. أفضل مؤشر للثقافة القوية هو قاعدة موظفين راضية، ويمكن أن تخبرك مواقع المراجعة مثل جلاس دور Glassdoor ما إذا كان العمال يوافقون على الرئيس التنفيذي، ويوصون صاحب العمل، ولديهم آراء إيجابية حول كيفية قيام الشركة بأعمالها.

7. القيادة الموهوبة في استثمار النمو

أخيراً، تمتلك شركات الاسهم ذات النمو الكبير قادة شركات ملتزمين بشدة بمهمة الشركة ولديهم حوافز لإنجاح الأعمال. غالباً ما يكون وجود مؤسس في الدفة مؤشراً جيداً. لقد كان بالتأكيد مساهماً رئيسياً في تحقيق مكاسب في اسعار الاسهم على المدى الطويل لشركات مثل جيف بيزوس في شركة امازون Amazon، و مارك زوكربيرج في فيس بوك Facebook، و ريد هاستينغز في نتفليكس Netflix .

بالإضافة إلى ذلك، فإن النظر فيما إذا كان هؤلاء القادة يمتلكون كميات كبيرة من الاسهم هو مؤشر قيم للثقة في الشركة. إذا كان الرئيس التنفيذي أو المؤسس يعتقد حقاً أن الشركة ستزدهر، فإن امتلاك جزء كبير من ثروتهم الشخصية في اسهم الشركة هو أفضل طريقة لزيادة الأرباح إلى أقصى حد. إذا باع القادة أجزاء كبيرة من الاسهم التي يمتلكونها، فهذا دليل على عدم الثقة.

انواع الاستثمار 

كمستثمر، لديك الكثير من انواع الاستثمار لتحديد مكان وضع أموالك. من المهم في البحث عن الاستثمار معرفة مفهوم الاستثمار بعناية في كل نوع من الأنواع.

يتم تقسيم انواع الاستثمار بشكل عام إلى ثلاث فئات رئيسية:

• الاسهم
• سندات
• الصناديق الاستثمارية

هناك العديد من أنواع الاستثمارات المختلفة داخل كل فئة. فيما يلي ستة من انواع الاستثمار قد تفكر فيها لتحقيق نمو طويل الأجل، وما يجب أن تعرفه عن كل منها:

1. الاسهم

السهم هو استثمار في شركة معينة. عندما تشتري سهماً، فأنت تشتري حصة أو جزء صغير من ارباح وأصول تلك الشركة. تبيع الشركات حصصاً من الاسهم في أعمالها لجمع الأموال. يمكن للمستثمرين بعد ذلك شراء وبيع هذه الاسهم فيما بينهم.

تكسب الاسهم أحياناً عوائد عالية ولكنها تأتي أيضاً بمخاطر أكبر من الاستثمارات الأخرى. يمكن أن تفقد الشركات قيمتها أو تخرج من العمل.

ما هو العائد على الاستثمار من الاسهم؟ يأتي عندما يكسب المستثمرون في الاسهم المال عندما ترتفع قيمة الاسهم التي يمتلكونها ويكونون قادرين على بيع هذا السهم لتحقيق ربح. تدفع بعض الاسهم أيضاً توزيعات الارباح، وهي توزيعات منتظمة لارباح الشركة على المستثمرين.

يجب أن يكون مستثمرو النمو على استعداد لتحمل المخاطر، ولكن يمكن أن تكون المكافآت كبيرة. يستخدم العديد من مستثمري صناديق الاستثمار المشتركة صناديق النمو كوسيلة استثمارية للحصول على اسهم جيدة للنمو. سواء اخترت الاستثمار في صندوق مؤشر يركز على النمو أو خذ الوقت الكافي للعثور على أسهم ذات إمكانات نمو عالية بشكل فردي، يمكن أن يساعدك الاستثمار في النمو على تحقيق أهدافك المالية الطويلة المدى.

إذا كان الاستثمار في النمو يبدو محفوفاً بالمخاطر بالنسبة لك، ففكر في نهج استثمار القيمة. ينظر استثمار القيمة أكثر في ما إذا كان السهم ذو قيمة جاذبة من آفاق نموه المستقبلي، ويسعى إلى العثور على الشركات غير الملائمة التي تعرضت اسعار اسهمها للخسارة بشكل غير عادل.

2. السندات

السند هو قرض تقدمه لشركة أو حكومة. عندما تشتري سنداً، فإنك تسمح لمصدر السندات باقتراض أموالك وسدادها بفائدة. تعتبر السندات عموماً أقل خطورة من الاسهم، ولكنها قد توفر أيضاً عوائد أقل. الخطر الأساسي، كما هو الحال مع أي قرض، هو أن المصدر قد يتخلف عن السداد.

سندات الحكومة الأمريكية مدعومة بـ "الإيمان الكامل والائتمان" للولايات المتحدة، مما يقضي بشكل فعال على هذا الخطر. تعتبر السندات الحكومية للولاية والمدن عموماً الخيار التالي الأقل خطورة، تليها سندات الشركات. بشكل عام، كلما كان السند أقل خطورة، انخفض سعر الفائدة.

ما هو العائد على الاستثمار في السندات؟ السندات هي استثمار ذو دخل ثابت، لأن المستثمرين يتوقعون مدفوعات دخل منتظمة. تُدفع الفائدة عموماً إلى المستثمرين على أقساط منتظمة، عادةً مرة أو مرتين في السنة، ويتم سداد إجمالي رأس المال في تاريخ استحقاق السند.

3. صناديق الاستثمار

إذا كانت فكرة انتقاء واختيار السندات والاسهم الفردية لا تروق لك، فأنت لست وحدك. في الواقع، هناك استثمار مصمم خصيصاً لأشخاص مثلك: وهو الصندوق المشترك.

تتيح لك الصناديق المشتركة شراء عدد كبير من الاستثمارات في معاملة واحدة. تجمع هذه الصناديق الأموال من العديد من المستثمرين، ثم توظف مديراً محترفاً لاستثمار تلك الأموال في الاسهم أو السندات أو الأصول الأخرى.

صناديق الاستثمار تتبع استراتيجية محددة. قد يستثمر الصندوق في نوع معين من الاسهم أو السندات، مثل الاسهم الدولية أو السندات الحكومية. تستثمر بعض الصناديق في كل من الاسهم والسندات. مدى خطورة الصندوق المشترك سيعتمد على الاستثمارات داخل الصندوق.

ما هو العائد على الاستثمار من صناديق الاستثمار؟ عندما يربح الصندوق المشترك أموالاً، من خلال توزيعات الاسهم أو فائدة السندات، على سبيل المثال، فإنه يوزع نسبة من ذلك على المستثمرين. عندما ترتفع قيمة الاستثمارات في الصندوق، تزداد قيمة الصندوق أيضاً، مما يعني أنه يمكنك بيعه لتحقيق ربح. لاحظ أنك ستدفع رسوماً سنوية، تسمى نسبة المصاريف، للاستثمار في صندوق مشترك.

4. صناديق المؤشرات

صندوق المؤشر هو نوع من الصناديق المشتركة التي تتعقب المؤشر بشكل سلبي، بدلاً من الدفع لمدير لاختيار الاستثمارات واختيارها. على سبيل المثال، سيهدف صندوق مؤشر ستاندرد آند بورز إلى عكس أداء ستاندرد آند بورز من خلال الاحتفاظ باسهم الشركات ضمن هذا المؤشر.

تكمن فائدة صناديق المؤشرات في أنها تميل إلى أن تكون أقل تكلفة لأنها لا تمتلك هذا المدير النشط في كشوف المرتبات. تعتمد المخاطر المرتبطة بصندوق المؤشر على الاستثمارات داخل الصندوق.

قد تكسب صناديق المؤشرات ارباحا أو فوائد، يتم توزيعها على المستثمرين. قد ترتفع قيمة هذه الأموال أيضاً عندما ترتفع قيمة المؤشرات المعيارية التي تتبعها. يمكن للمستثمرين بعد ذلك بيع حصتهم في الصندوق من أجل الربح. تفرض صناديق المؤشرات أيضاً نسب نفقات، ولكن كما هو مذكور أعلاه، تميل هذه التكاليف إلى أن تكون أقل من رسوم الصناديق المشتركة.

5. الصناديق المتداولة في البورصة

صناديق الاستثمار المتداولة هي نوع من صناديق المؤشرات: فهي تتبع مؤشراً معيارياً وتهدف إلى عكس أداء هذا المؤشر. مثل صناديق المؤشرات، تميل إلى أن تكون أرخص من الصناديق المشتركة لأنها لا تدار بنشاط.

الاختلاف الرئيسي بين صناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة هو كيفية شرائها. تتداول صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة مثل الاسهم، مما يعني أنه يمكنك شراء وبيع صناديق الاستثمار المتداولة على مدار اليوم وسيتذبذب سعر صناديق الاستثمار المتداولة على مدار اليوم.

من ناحية أخرى، يتم تسعير الصناديق المشتركة وصناديق المؤشرات مرة واحدة في نهاية كل يوم تداول. سيكون هذا السعر هو نفسه بغض النظر عن الوقت الذي تشتري فيه أو تبيعه.

هذا الاختلاف لا يهم العديد من المستثمرين، ولكن إذا كنت تريد مزيداً من التحكم في سعر الصندوق، فقد تفضل صناديق الاستثمار المتداولة.

كما هو الحال مع الصندوق المشترك وصندوق المؤشرات، فإن أملك كمستثمر هو أن تزيد قيمة الصندوق وستكون قادراً على بيعه لتحقيق ربح. قد تدفع صناديق الاستثمار المتداولة أيضاً توزيعات الارباح والفوائد للمستثمرين.

6. عقود الخيارات

الخيار هو عقد لشراء أو بيع سهم بسعر محدد بتاريخ محدد. توفر الخيارات المرونة، لأن العقد لا يلزمك فعلياً بشراء أو بيع الاسهم. كما يوحي الاسم، يعد القيام بذلك خياراً. معظم عقود الخيارات مخصصة لـ 100 سهم من الاسهم.

عندما تشتري خياراً، فأنت تشتري العقد وليس السهم نفسه. يمكنك بعد ذلك إما شراء أو بيع الاسهم بالسعر المتفق عليه في غضون الوقت المتفق عليه، أو بيع عقد الخيارات إلى مستثمر آخر، أو السماح بانتهاء صلاحية العقد.

كيف يربح المستثمرون المال: يمكن أن تكون الخيارات معقدة للغاية، ولكن على المستوى الأساسي، فإنك تحافظ على سعر السهم الذي تتوقع زيادة قيمته. إذا كانت الكرة البلورية الخاصة بك صحيحة، يمكنك الاستفادة من شراء الاسهم بأقل من السعر الجاري. إذا كان الأمر خاطئاً، فيمكنك التنازل عن الشراء وستكون فقط من تكلفة العقد نفسه.

مفهوم الاستثمارات البديلة

عندما يفكر معظم الناس فيما هو الاستثمار المالي، فإنهم يفكرون عموماً في الاستثمارات التقليدية - أي الاسهم والسندات والنقد. سواء كان صندوق المؤشر في 401 (k) الخاص بك أو النقد في حساب التوفير الخاص بك، فإن هذه الاستثمارات التقليدية شائعة لمعظم المستثمرين الأفراد.

لكن هذا فقط جزء من الصورة. هناك فئة أخرى من الاستثمار تتجاوز الاستثمارات التقليدية، تسمى الاستثمارات البديلة. واحدة من أكثر فئات الأصول ديناميكية، تغطي البدائل مجموعة واسعة من الاستثمارات ذات الخصائص الفريدة. أصبحت العديد من البدائل متاحة بشكل متزايد للمستثمرين الأفراد أو الأفراد - مما يجعل التعرف عليها أمراً مهماً بشكل متزايد لجميع أنواع المستثمرين والمتخصصين في الصناعة.

يمكن أن تختلف هذه الأنواع من الاستثمارات بشكل كبير في إمكانية الوصول إليها وهيكلها، ولكنها تشترك في بعض الخصائص الرئيسية:

• لا تخضع للتنظيم من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC)
• إنها غير سائلة، مما يعني أنه لا يمكن بيعها بسهولة أو تحويلها إلى نقد
• لديهم ارتباط منخفض بفئات الأصول القياسية، مما يعني أنهم لا يتحركون بالضرورة في نفس الاتجاه مثل الأصول الأخرى عندما تتغير ظروف السوق

بينما تشترك الاستثمارات البديلة في هذه السمات الرئيسية، فهي أيضاً فئة أصول متنوعة. فيما يلي سبعة أنواع من الاستثمارات البديلة التي يجب على الجميع معرفتها، وما الذي يجعلها فريدة من نوعها، وكيفية اعتبارها فرصاً للاستثمار.

1. الملكية الخاصة Private Equity

الملكية الخاصة هي فئة واسعة تشير إلى الاستثمار الرأسمالي في الشركات الخاصة، أو تلك غير المدرجة في بورصة عامة، مثل بورصة نيويورك. هناك عدة مجموعات فرعية من الاسهم الخاصة، بما في ذلك:

• رأس المال الاستثماري، والذي يركز على المشاريع الناشئة والمشاريع في مراحلها الأولى
• نمو رأس المال، الذي يساعد الشركات الأكثر نضجاً على التوسع أو إعادة الهيكلة
• عمليات الشراء، عندما يتم شراء شركة أو أحد أقسامها بالكامل

جزء مهم من الاسهم الخاصة هو العلاقة بين الشركة المستثمرة والشركة التي تتلقى رأس المال. غالباً ما تقدم شركات الاسهم الخاصة أكثر من رأس المال للشركات التي تستثمر فيها؛ كما أنها توفر مزايا مثل الخبرة في المجال، ومساعدة مصادر المواهب، والإرشاد للمؤسسين.

2. الدين الخاص

يشير الدين الخاص إلى انواع الاستثمارات التي لا تمولها البنوك (أي قرض بنكي) أو لا يتم تداولها في سوق مفتوح. يعتبر الجزء "الخاص" من المصطلح مهماً - فهو يشير إلى أداة الاستثمار نفسها، وليس مقترض الدين، حيث يمكن لكل من الشركات العامة والخاصة الاقتراض من خلال الديون الخاصة.

يتم الاستدانة للديون الخاصة عندما تحتاج الشركات إلى رأس مال إضافي لتنمية أعمالها. الشركات التي تصدر رأس المال تسمى صناديق الدين الخاصة، وعادة ما تجني الأموال بطريقتين: من خلال مدفوعات الفائدة وسداد القرض الأولي.

3. صناديق التحوط

صناديق التحوط هي صناديق استثمار تتداول في الأصول السائلة نسبياً وتستخدم استراتيجيات استثمار مختلفة بهدف كسب عائد مرتفع على استثماراتها. يمكن لمديري صناديق التحوط التخصص في مجموعة متنوعة من المهارات لتنفيذ استراتيجياتهم، مثل الاسهم طويلة المدى، وحيادية السوق، ومراجحة التقلبات، والاستراتيجيات الكمية.

صناديق التحوط حصرية ومتاحة فقط للمستثمرين المؤسسيين، مثل صناديق التقاعد والصناديق المشتركة والأفراد أصحاب الثروات المالية العالية.

4. العقارات

هناك أنواع عديدة من الأصول الحقيقية. على سبيل المثال، تعتبر الأرض والأراضي الخشبية والأراضي الزراعية أصولاً حقيقية، مثلها مثل الملكية الفكرية مثل الأعمال الفنية. لكن العقارات هي النوع الأكثر شيوعاً وأكبر فئة أصول في العالم.

بالإضافة إلى حجمها، تعد العقارات فئة مثيرة للاهتمام لأنها تتمتع بخصائص مشابهة للسندات - لأن مالكي العقارات يتلقون التدفق النقدي الحالي من المستأجرين الذين يدفعون الإيجار - وحقوق الملكية، لأن الهدف هو زيادة القيمة طويلة الأجل للأصل، وهو ما يسمى تقدير رأس المال.

كما هو الحال مع الأصول العقارية الأخرى، يمثل التقييم تحدياً في الاستثمار العقاري. تشمل طرق تقييم العقارات رسملة الدخل، والتدفقات النقدية المخصومة، ومبيعات قابلة للمقارنة، ولكل منها مزايا وعيوب. لكي تصبح مستثمراً عقارياً ناجحاً، من الضروري تطوير مهارات تقييم قوية وفهم وقت وكيفية استخدام الأساليب المختلفة.

5. السلع

السلع هي أيضاً أصول حقيقية ومعظمها من الموارد الطبيعية، مثل المنتجات الزراعية والنفط والغاز الطبيعي والمعادن النفيسة والصناعية. تعتبر السلع تحوطاً ضد التضخم، لأنها ليست حساسة لاسواق الاسهم العامة. بالإضافة إلى ذلك، ترتفع قيمة السلع وتنخفض مع العرض والطلب - يؤدي ارتفاع الطلب على السلع إلى ارتفاع الأسعار، وبالتالي ربح المستثمر.

السلع ليست جديدة على مشهد الاستثمار وتم تداولها منذ آلاف السنين. أمستردام وهولندا وأوساكا باليابان قد تطالب بلقب أول بورصة رسمية للسلع في القرنين السادس عشر والسابع عشر على التوالي. في منتصف القرن التاسع عشر، بدأ مجلس شيكاغو للتجارة تداول العقود الآجلة للسلع.

توفر الاستثمارات البديلة تنويعاً أكبر للمحفظة ومخاطر عامة أقل مع إمكانية تحقيق عوائد أعلى. نظراً لأن الاستثمارات البديلة أصبحت جزءاً أكبر من المشهد الاستثماري ومتاحة بشكل أكبر لأنواع مختلفة من المستثمرين، فمن المهم بشكل متزايد معرفتها لكل من المستثمرين ومحترفي الاستثمار الحاليين أو الطموحين الذين يأملون في تسريع حياتهم المهنية.

نصائح حول الاستثمار في العام 2022

إن كنت مبتدئ ولا تعرف ماهو الاستثمار المالي جيداً، إليك هذه النصائح قبل البدء:

1. الاستثمار في صناديق المؤشرات

صناديق المؤشرات هي صناديق تدار بشكل سلبي وتتتبع مؤشرات السوق المختلفة. على سبيل المثال، سيهدف صندوق مؤشر S&P 500 إلى مطابقة أداء مؤشر ستاندرد آند بورز S&P 500 نفسه.

تعتبر صناديق المؤشرات رهاناً جيداً لبناء الثروة لأنها تتيح لك الاستفادة من مكاسب السوق الواسعة دون الحاجة إلى تخصيص الوقت للبحث عن الاسهم بشكل فردي. كما أنها توفر الحماية التي تأتي مع وجود محفظة متنوعة.

2. الاستثمار في الاسهم الموزعة

يمكن أن تكون الاسهم الموزعة أداة مهمة على طريق بناء الثروة. لا يقتصر الأمر على أن الاسهم الموزعة لديها القدرة على اكتساب قيمة بمرور الوقت، ولكن كما يوحي الاسم، فإنها تشارك الثروة عبر مدفوعات ربع سنوية سيكون لديك بعد ذلك خيار إعادة الاستثمار.

3. الاستثمار في العقارات

الاستثمار في الخصائص الفيزيائية ليس لضعاف القلوب، ولكن إذا كنت تريد أن تصبح ثرياً، فهذا شيء ذكي يجب مراعاته. يمكن أن تعمل خاصية الدخل بشكل مشابه جداً لاسهم توزيعات الارباح من حيث أنه سيكون لديك القدرة على زيادة قيمة هذا الأصل نفسه بمرور الوقت، ولكن في هذه الأثناء، ستحصل على مدفوعات منتظمة (في هذه الحالة، الإيجار) " بعد ذلك سيكون لديك خيار إعادة الاستثمار.

إذا كانت فكرة امتلاك العقارات لا تناسبك، فهناك طريقة أخرى للاستثمار في العقارات - شراء صناديق الاستثمار العقاري، أو صناديق الاستثمار العقاري. إن الشيء العظيم في صناديق الاستثمار العقاري هو أنها تم إعدادها لدفع أرباح الاسهم من الدخل الذي تولده، لذلك مثل خصائص الدخل، يمكن أن تكون مصدراً مستمراً للنقد. بالإضافة إلى ذلك، تميل صناديق الاستثمار العقاري إلى اتباع نمطها الخاص بحيث لا تتأثر بالضرورة خلال فترات التقلبات العامة في سوق الاسهم (على الرغم من أن هذا ليس هو الحال دائماً). أو بعبارة أخرى، إذا قمت ببناء محفظة من الاسهم وصناديق الاستثمار العقاري، فسوف تشتري لنفسك بعض الحماية المضمنة ضد تقلبات السوق من خلال وجود هذا المزيج المتنوع.

4. الاستثمار في السندات

إذا كنت شاباً إلى حد ما، فستحتاج في الغالب إلى التركيز على الاستثمارات المربحة مثل الاسهم والعقارات التي تنطوي على بعض المخاطر. ولكن لن يضر أيضاً استثمار جزء صغير من أموالك في السندات، والتي تحمل بعض المخاطر، ولكن أقل. مثل الاسهم الموزعة وصناديق الاستثمار العقارية، تعد السندات طريقة جيدة لتأمين تدفق دخل ثابت من خلال مدفوعات الفائدة نصف السنوية. هذا المزيد من المال يمكنك إعادة استثماره.

كيف يمكنك البدء مع أحد افضل الشركات الاستثمارية في المنطقة العربية اليوم؟

هل أصبحت مهتماً الاستثمار مع شركة استثمارية منظمة ومرخصة وحصد الفرص؟ إليك كيفية البدء:

• افتح حساب تداول حقيقي - قم بزيارة CAPEX.com، وانقر فوق تسجيل وإنشاء حساب وساطة جديد باستخدام بياناتك الشخصية.
• تحميل الوثائق الثبوتية - تماشياً مع الامتثال الصارم لـ KYC، ستحتاج إلى التحقق من هويتك وعنوانك عن طريق تحميل نسخ من جواز سفرك وكشف حساب مصرفي حديث أو فاتورة خدمات.
• إيداع الأموال - اضغط على إيداع الأموال، وحدد المبلغ وعملة الحساب ثم اختر طريقة الإيداع التي تناسبك.
• تداول الادوات المالية التي ترغب بها - اكتب اسم الاداة في شريط البحث. سيؤدي النقر فوق اسم الاداة الذي اخترته إلى ملء نافذة التداول حيث يمكنك النقر فوق أزرار الشراء والبيع. بمجرد إدخال عدد الوحدات التي تنوي تداولها، يتيح لك النقر على "وضع الأمر: فتح مركز على الاداة الذي قمت باختيارها.

تعمل شركات الوساطة مثل شركة CAPEX كوسيط مالي مرخص ومنظم ومسجل في الاسواق المالية العالمية من قبل هيئة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبو ظبي العالمي (ADGM) (ترخيص رقم 190005) وتمكن المستثمرين من تداول الاوراق المالية دون الحاجة إلى التواجد في قاعة التداول بأنفسهم. هل تعلم أنه يمكنك فتح محفظة تداول بمبلغ 250 دولار فقط وإضافة مختلف فئات الاصول إليها؟ ابدأ اليوم!

الاستثمار اون لاين مع عرب بيرغ

يوفر لك عرب بيرغ مجموعة من الفرص الاستثمارية، من خلال تقديم المشورة والنصائح عبر فريق من المتخصصين في صناعة الاسواق المالية العالمية، مع عرب بيرغ سيتم تزويدك بوسيط الاستثمار المناسب لك حسب بلد اقامتك، وسيتم رعاية استثمارك وتوجيه كل سبل التعليم والدعم لتحقيق أكبر عائد على استثمارك. سوف يوفر لك خبراء عرب بيرغ كل الدعم والتوجيه والتعليم الذي تحتاجه لبدء رحلة الاستثمار الخاصة بك عبر جهاز الهاتف الخاص بك أو عن طريق الحاسب من خلال فتح حساب التداول التجريبي عبر منصات WebTrader أو ميتاتريدر 5 الافضل عالمياً.

>> دعنا نبدأ!

ما التالي:

1. استمثار الاموال | استثمار الاموال عبر الانترنت

2. كيف تستثمر اموالك | كيف استثمر مبلغ صغير في البورصة ؟