يبدأ تعلم كيفية الاستثمار بتعلم كيفية الاستثمار في الأسهم. تاريخيا، تجاوز العائد على الاستثمار في الاسهم العديد من الأصول الأخرى، مما يجعلها أداة قوية لأولئك الذين يتطلعون إلى تنمية ثرواتهم. تابع القراءة معنا لتتمكن من فهم كيفية بدء رحلتك الاستثمارية من خلال التعرف على الطرق المختلفة في الاستثمار في الأسهم والتعرف على كيفية بدء الاستثمار في الاسهم وكيفية الاستثمار في الاسهم الامريكية.
هناك أكثر من طريقة من اجل الاستثمار في الأسهم. يمكنك اختيار أي من الأساليب التالية أو استخدام الثلاثة. تعتمد طريقة شراء الاسهم على هدفك في الاستثمار في الاسهم ومدى مشاركتك النشطة في إدارة محفظتك.
الاستثمار في الاسهم الفردية. إذا كنت تستمتع بالبحث والقراءة عن الاسواق والشركات، فإن الاستثمار في الاسهم الفردية سيكون طريقة جيدة لبدء الاستثمار في الاسهم. حتى إذا كانت أسعار اسهم بعض الشركات تبدو مرتفعة جداً، يمكنك النظر في شراء الاسهم الجزئية إذا كنت قد بدأت للتو ولم يكن لديك سوى مبلغ متواضع من المال.
كما يمكنك الاستثمار في الاسهم من خلال صناديق الاستثمار المتداولة، تشتري الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) العديد من الاسهم الفردية لتتبع المؤشر الأساسي. عندما تستثمر في ETF، فإن الأمر يشبه شراء الاسهم من مجموعة واسعة جداً من الشركات الموجودة في نفس القطاع أو التي تضم مؤشراً للاسهم، مثل مؤشر ستاندرد آند بورز S&P 500. يتم تداول اسهم صناديق الاستثمار المتداولة في البورصات مثل الاسهم، ولكنها توفر تنوعاً أكبر من الامتلاك الاسهم الفردي.
الاستثمار في الاسهم من خلال صناديق الاستثمار المشتركة، تشترك الصناديق المشتركة في بعض أوجه التشابه مع صناديق الاستثمار المتداولة، ولكن هناك اختلافات مهمة. الصناديق المشتركة المُدارة بنشاط لديها مديرين يختارون اسهما مختلفة في محاولة للتغلب على مؤشر معياري. عندما تشتري اسهما في صندوق استثمار مشترك، فإن ارباحك تأتي من ارباح الاسهم وإيرادات الفوائد ومكاسب رأس المال. صناديق مؤشرات منخفضة التكلفة هي صناديق مشتركة تعمل مثل صناديق الاستثمار المتداولة.
ضع في اعتبارك أنه لا توجد طريقة صحيحة أو خاطئة من اجل الاستثمار في الاسهم. وقد يتطلب العثور على أفضل مزيج من الاسهم الفردية وصناديق الاستثمار المتداولة والصناديق المشتركة بعض التجربة والخطأ بينما تتعلم الاستثمار في الاسهم وبناء محفظتك.
تعمل شركات الوساطة مثل شركة CAPEX كوسيط مالي مرخص ومنظم ومسجل في الاسواق المالية العالمية من قبل هيئة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبو ظبي العالمي (ADGM) (ترخيص رقم 190005) وتمكن المستثمرين من شراء الاسهم الامريكية دون الحاجة إلى التواجد في قاعة التداول بأنفسهم.
إذا كنت مستعداً لبدء تداول الاسهم اليوم، فإليك 3 خطوات يجب اتباعها:
كان سوق الأوراق المالية خياراً قيماً للاستثمار لأكثر من 100 عام، مع وجود إصدارات أقدم من الاستثمار في الاسهم تعود إلى القرن السابع عشر. لكن اليوم، يعتقد الكثير من الناس خطأً أن الاستثمار في الاسهم يقتصر على الأشخاص الذين لديهم بالفعل رأس مال كبير. الصورة النمطية للمستثمر في الاسهم هي شخص في الأربعينيات من عمره أو أكبر، ولديه بالفعل ملايين الدولارات في البنك. وبالتالي لا يمكن ان ادخل الاستثمار في الاسهم بمبلغ بسيط. بينما في الواقع، يمكن أن يكون الاستثمار في الاسهم ذا قيمة لأي شخص يرغب في متابعته - ويمكنك البدء حتى لو كان لديك مبلغ محدود من رأس المال.
إذن كيف يمكنك توفير 500 دولار أو نحو ذلك لبدء الاستثمار في الاسهم؟ فيما يلي بعض النصائح حول التوفير والميزانية:
عليك توفير المال من خلال الميزانية. أيّ يجب أن تتبع مقدار الأموال التي تجنيها والمبلغ الذي تنفقه في فئات مختلفة. سيؤدي ذلك إلى تسهيل قياس مدخراتك وإيجاد مجالات جديدة للادخار في المستقبل.
قلل من أسلوب حياتك. ضع في اعتبارك تقليص أسلوب حياتك، حتى لو كان ذلك بشكل طفيف. يمكن أن يساعدك استخدام وسائل النقل العام بدلاً من قيادة السيارة أو الانتقال إلى جزء أرخص قليلاً من المدينة في توفير مئات الدولارات شهرياً.
قلل من نفقاتك غير الضرورية. انتبه إلى جميع نفقاتك غير الضرورية، مثل خدمات الترفيه بالاشتراك أو الخروج لتناول الطعام. هناك احتمالات، هناك العديد من العناصر التي يمكنك التضحية بها هنا، مما يؤدي في النهاية إلى إضافة ما يصل إلى مائة دولار شهرياً أو أكثر.
حقق دخلاً إضافياً. إذا كنت تجد صعوبة في إجراء تخفيضات إضافية أو كنت تكافح لتغطية نفقاتك، ففكر في إيجاد طريقة لكسب بعض الدخل الإضافي. قد تكون قادراً على الحصول على وظيفة بدوام جزئي، أو بدء حفلة جانبية مقابل بعض المال الإضافي.
وضع المال جانبا باستمرار. أخيراً، ضع خطة معاً لتخصيص القليل من المال كل شهر. الاستثمار هو استراتيجية طويلة الأجل، لذلك يجب أن تكون مستعداً لتمويل حسابك باستمرار.
يمكنك الاستثمار في الاسهم من خلال إما الاكتتابات العامة الأولية او من خلال السوق الثانوية:
عندما يتم إصدار اسهم في شركة ما لأول مرة، يتم تقسيم ملكية الشركة، التي قد تكون مملوكة لعائلة أو خاصة، إلى اسهم. ثم يتم عرض هذه الاسهم للبيع للجمهور. إذا حدث هذا لأول مرة، فإنه يسمى "الطرح العام الأولي" (IPO)، والذي يُعرف أيضاً باسم "الطرح" أو "الإدراج" في سوق الأوراق المالية. بمجرد إصدار الاسهم، يمكن لأي شخص شراءها وبيعها.
هناك العديد من الأسباب التي تجعل الشركات تفعل ذلك. قد يكون الغرض من ذلك هو جمع الأموال لتمويل الاستثمارات المستقبلية أو حتى يتمكن المستثمر الأول من سحب بعض أمواله. يتم إصدار الاسهم في بداية عمر PLC، على الرغم من أنه قد يتم إصدار المزيد من الاسهم لاحقاً لجمع المزيد من الأموال.
بمجرد أن تنشئ الشركة الاسهم، يمكن شراؤها وبيعها عبر البورصة. لأن بيع وشراء الاسهم بهذه الطريقة يأتي بعد مرحلة الاكتتاب العام، يُعرف بالسوق الثانوي. عندما تشتري الاسهم في السوق الثانوية، فإنك تفعل ذلك باستخدام خدمات سمسار البورصة. يتم الاحتفاظ بالغالبية العظمى من الحسابات عبر الإنترنت وتقدم مجموعة من الطرق لتداول الاسهم.
تقسم قطاعات سوق الأوراق المالية سوق الأوراق المالية إلى مجموعات مختلفة من الشركات، اعتماداً على خطوط أعمالها. لا يساعدك هذا فقط على فهم أداء أجزاء مختلفة من السوق، ولكن قطاعات الاسهم تساعد أيضاً في توجيه تنويع محفظة الاستثمار في الاسهم. باختيار الاسهم والأموال من الصناعات المختلفة، فإنك تحد من مخاطر الاستثمار وتهيئ المسرح لنمو قوي.
تجمع قطاعات سوق الأوراق المالية معاً الشركات العامة التي لديها الكثير من القواسم المشتركة، مثل عندما تشترك في نماذج أعمال مماثلة وتنشط في الصناعات ذات الصلة. تنقسم هذه القطاعات إلى فئات أضيق حسب الصناعة.
معيار تصنيف الصناعة العالمي (GICS) هو نظام التصنيف الأساسي لقطاعات سوق الأوراق المالية ويقسم صناعات السوق إلى 11 قطاعاً، مع 24 مجموعة صناعية و 69 صناعة و 158 صناعة فرعية. هذه القطاعات الـ 11 ليست ثابتة - يمكنها التغيير وهي بالفعل. على سبيل المثال، تمت إضافة قطاع العقارات إلى القائمة في عام 2016، مما يدل على ارتفاع مكانة صناعة العقارات السكنية والتجارية.
يقول كايل هارت، مؤسس شركة Coastal Wealth Planners، وهي شركة استشارية للاستثمار مقرها في Manahawkin، نيوجيرسي: "تعد القطاعات وسيلة أكثر تنوعاً للمستثمر لاستهداف الفرص التي يريدها على نطاق واسع" خطر استهداف شركة فردية "مع الاستمرار في وضع أنفسهم للنمو في صناعة أوسع.
يتألف قطاع الطاقة من الاسهم التي تعمل في مجال استخراج وتكرير ونقل الوقود الأحفوري. يمكن أن تشمل هذه الشركات المشاركة في استكشاف وإنتاج وتكرير وتسويق النفط والغاز الطبيعي، مثل شركات خدمات حقول النفط وخطوط الأنابيب وشركات تخزين الوقود والشركات العاملة في تعدين الفحم. الغريب أن القطاع لا يشمل معظم شركات الطاقة المتجددة، والتي تعتبر بشكل عام إما مرافق أو شركات صناعية.
شركات قطاع الطاقة: Suncor (SU)، ExxonMobil (XOM)، Peabody Energy (BTU).
الشركات المُجمَّعة في قطاع المواد لديها عمل أساسي يشمل استخراج أو معالجة المواد الخام أو إنتاج المواد لاستخدامها في التصنيع. تشمل اسهم قطاع المواد شركات التعدين والمعالجات الكيميائية وشركات توريد البناء والشركات التي تنتج أو تنقي المعادن مثل الفولاذ أو النحاس.
شركات قطاع المواد: DowDuPont (DWDP)، Vale (VALE)
يشمل القطاع الصناعي مجموعة واسعة جداً من الشركات التي تصنع السلع الرأسمالية وتبني البنية التحتية وتوفر خدمات النقل. تشمل اسهم القطاع الصناعي الشركات التي تصنع السلع الرأسمالية مثل الطائرات والمعدات الكهربائية والآلات الصناعية ومعدات الدفاع؛ شركات الطيران والسكك الحديدية والخدمات اللوجستية؛ والشركات الهندسية الكبيرة التي تبني الطرق والجسور والموانئ.
شركات القطاع الصناعي: جنرال إلكتريك (GE)، 3M (MMM)، لوكهيد مارتن (LMT)
تعمل الشركات التي تخضع لتقدير المستهلك في الأعمال التجارية التي تعتمد بشكل أساسي على طلب المستهلك. المصطلح التقديري هو المفتاح هنا لأنه يخبرك أن هذه الشركات تبيع السلع التي يشتريها الأشخاص بدخلهم المتاح، بدلاً من الضروريات اليومية. يغطي هذا القطاع مجموعة واسعة جداً من أعمال التجارة الإلكترونية المختلفة، بما في ذلك الملابس والسلع الفاخرة والسيارات والفنادق والمطاعم والعديد من الشركات ذات الصلة بالسفر.
شركات القطاع التقديري للمستهلكين: Nike (NKE)، ستاربكس (SBUX)
يوفر قطاع المواد الاستهلاكية الأساسية جميع الضروريات الأساسية للحياة، من المواد الغذائية والمشروبات إلى الصابون ومعجون الأسنان. كما تضم منتجي التبغ والكحول. يحتوي القطاع على الشركات التي تنتج هذه السلع وكذلك تلك التي تبيعها.
شركات قطاع السلع الاستهلاكية: Costco (COST) و Walmart (WMT) و Procter & Gamble (PG)
يمكن تصنيف الاسهم في قطاع الرعاية الصحية على نطاق واسع إلى مجموعتين: الشركات التي تطور وتصنع الأدوية وتلك التي تقدم خدمات الرعاية الصحية أو تصنع السلع المستخدمة في تقديم الرعاية الصحية. على الجانب الصيدلاني، ستجد الشركات التي تجري أبحاثاً عن الأدوية وتطويرها بالإضافة إلى الشركات التي تدعمها. على صعيد خدمات الرعاية الصحية، هناك مستشفيات ومصنّعو معدات طبية وشركات تأمين صحي. كما تُدرج اسهم القنب عموماً ضمن قطاع الرعاية الصحية.
شركات قطاع الرعاية الصحية: فايزر (PFE)، UnitedHealth Group (UN)، CVS Health Corp. (CVS)
قد يكون القطاع المالي هو الأكثر وضوحاً بين المجموعة - إذا كان عملك الرئيسي هو المال، فأنت تعمل في المجال المالي. تشكل البنوك وشركات السمسرة وشركات التأمين الجزء الأكبر من القطاع.
شركات القطاع المالي: Bank of America (BAC)، جولدمان ساكس (GS)، MetLife (MET)
يمكن تقسيم قطاع تكنولوجيا المعلومات إلى قسمين: البرمجيات والأجهزة. الشركات التي تصنع أشباه الموصلات ومكونات الكمبيوتر والخوادم وأنواع أخرى من أجهزة الكمبيوتر هي قلب هذا القطاع. ثم هناك مطورو البرمجيات ومقدمو الخدمات، من عمالقة قواعد البيانات إلى عمالقة برمجيات الشركات. أخيراً، أصبح المزيد والمزيد من شركات الإنترنت تهيمن على القطاع، على الرغم من وجود عدد لا بأس به من شركات الإنترنت التي تجد نفسها مصنفة ضمن قطاعات أخرى نظراً لأعمالها - أما أمازون، على سبيل المثال، فهي اسهم تقديرية للمستهلكين.
شركات قطاع المعلومات: Oracle (ORCL)، مايكروسوفت (MSFT)، آي بي إم (IBM)
كان قطاع خدمات الاتصالات يُعرف سابقاً باسم قطاع الاتصالات. يمثل ذلك جزءاً واحداً من أعضائها: الاتصالات، بما في ذلك الشبكات اللاسلكية والمزودون المتبقون لخدمات الهاتف الثابت في المدارس القديمة. يشمل الجزء الأكثر ديناميكية من القطاع وسائل الإعلام وشركات الترفيه، بما في ذلك شركات الراديو والتلفزيون القديمة بالإضافة إلى وسائل الإعلام التفاعلية وشركات الترفيه عبر الإنترنت التي تحل محلها ببطء.
شركات قطاع الاتصالات: Verizon (VZ)، AT&T (T)، ViacomCBS (VIAC)
مثل القطاع المالي، يعد قطاع المرافق اقتراحاً مباشراً آخر: فهو يجمع شركات المرافق، مثل تلك التي تولد الكهرباء وتوزعها، وتوفر الغاز الطبيعي للمنازل والشركات، وتمتلك موارد المياه وتديرها. بغض النظر عن الشركة المعينة التي تنظر إليها، هناك بشكل عام حواجز عالية جداً للدخول إلى أعمال المرافق نظراً لاحتياجاتها كثيفة رأس المال بشكل لا يصدق، والعديد من المرافق احتكارات منظمة للغاية في المنطقة الجغرافية التي تعمل فيها. وهذا يجعلها منخفضة المخاطر، الاستثمارات منخفضة التقلبات التي يمكن أن توفر عوائد ثابتة يمكن التنبؤ بها على مدى فترات طويلة من الزمن.
يضم قطاع العقارات الشركات التي تطور وتدير مشاريع عقارية كبيرة مع معظم صناديق الاستثمار العقاري (REITs)، باستثناء صناديق الاستثمار العقاري المدرجة في القطاع المالي.
شركات القطاع العقاري: American Tower (AMT) و Public Storage (PSA) و Digital Realty Trust (DRT)
هناك ثماني طرق على الأقل تمكنك من التعرف على كيفية الاستثمار في الاسهم الامريكية.
تحذير: ابحث عن أي محترف استثمار تفكر في توظيفه، للمساعدة في منع فقدان أموالك من خلال الاحتيال سجل معنا للحصول على مشورة.
إذا كنت مستعداً لبدء الاستثمار في الاسهم ولكنك غير متأكد من الاسهم التي تختارها، فقد وصلت إلى المكان الصحيح. هناك بعض الخصائص الجيدة للاسهم للمبتدئين، بالإضافة إلى بعض الممارسات التي يجب على المبتدئين تجنبها على وجه التحديد عند اختيار الشركات الأولى لمحافظهم الاستثمارية. فيما يلي ملخص لما يجب على كل مستثمر مبتدئ البحث عنه والابتعاد عنه عند اختيار الاسهم الأولى في رحلة الاستثمار في الأسهم.
أولاً، اسأل نفسك لماذا تستثمر في الاسهم. هل تريد بناء ثروة للتقاعد، أو الادخار لتعليم أطفالك، أو مجرد جمع بعض المال ليوم سيء؟ القاعدة العامة هي أنه لا يجب عليك الاستثمار في الاسهم بالمال الذي ستحتاجه خلال السنوات الثلاث إلى الخمس القادمة، والآفاق الزمنية الأطول أفضل. يمكن أن يتقلب سوق الاسهم قليلاً على مدى فترات أقصر، لذا قبل أن تستثمر، تأكد من أنك تفهم تحملك للمخاطر وأنك مستعد عقلياً للتغلب على الصعود والهبوط.
قبل أن تبدأ الاستثمار في الاسهم، ستحتاج إلى فتح حساب وساطة. يمكنك مقارنة ميزات بعض أفضل الوسطاء عبر الإنترنت للعثور على أفضل ما يناسبك. يقدم البعض موارد ممتازة للمبتدئين مثل الأدوات التعليمية والوصول إلى أبحاث الاستثمار والمزيد. كن على علم أيضاً أنه على الرغم من أن تداول الاسهم الأساسي عبر الإنترنت يكون عموماً مجانياً في جميع شركات السمسرة الكبرى، فإن العديد منها لديه رسوم أخرى يجب أن تعرفها، وبعضها لديه الحد الأدنى من مبالغ الاستثمار.
قد تسمع مستثمرين متمرسين يتحدثون عن مفهوم "الخندق العريض"، خاصة إذا كنت تقرأ أي شيء عن أسلوب استثمار وارن بافيت. مثلما يجعل الخندق العريض حول القلعة من الصعب على الأعداء غزوها، فإن الميزة التنافسية المستدامة ستمنع المنافسين من سرقة حصة الشركة في السوق. هذا هو نوع الخندق المائي الذي سيحصل عليه استثمار مبتدئ عظيم.
يمكن أن تتخذ هذه الميزة أشكالاً عديدة، لكن ليس من الصعب جداً اكتشافها إذا كنت تعرف ما الذي تبحث عنه. تندرج غالبية المزايا التنافسية المستدامة عادةً في إحدى هذه الفئات:
إن معرفة كيفية تحديد الشركات الكبرى أكثر أهمية من القدرة على تحديد الاسهم الرخيصة. عادةً ما يكون العمل العظيم ذا أداء جيد على المدى الطويل، حتى ولو كان تقييمه باهظاً إلى حد ما. من ناحية أخرى، نادراً ما تنجح الأعمال السيئة التي تستثمر فيها بتقييم رخيص.
بمجرد أن تتعلم كيفية العثور على أعمال جيدة، يمكن أن تساعدك بعض مقاييس الاستثمار في الاسهم الأساسية في تضييق نطاقها:
يمكنك معرفة العديد من مقاييس الاستثمار الأخرى، والتي يمكن أن يساعدك بعضها في العثور على أسهم قيمة ويمكن أن يساعدك بعضها في تقييم الشركات سريعة النمو أو الاسهم النامية.
آخر شيء نحتاج إلى تغطيته هو ما يجب عليك تجنبه كمستثمر مبتدئ. يمكن أن يؤدي الاستثمار في الأسهم في النوع الخاطئ من الاسهم إلى جعل قيمة محفظتك تبدو وكأنها قطار الملاهي ويمكن أن يؤدي إلى خسارة استثمارك بالكامل. مع وضع ذلك في الاعتبار، إليك ما سيكون من الحكمة الابتعاد عنه في البداية:
بمجرد أن تقرر أنك تريد شراء الاسهم، فإن الخطوة التالية هي فتح حساب وساطة وتمويل الحساب وشراء الاسهم. بعد القيام بذلك، من المهم أن تحافظ على عقلية طويلة المدى. على سبيل المثال، إذا انخفضت اسهمك، فقد يكون من المغري جداً الذعر والبيع. تذكر مدى دقة اختيارك لهم وتجنب بيع الاسهم الخاصة بك دون استكشاف وضع الشركة بشكل كامل.
هل أصبحت مهتماً بتداول أسهم تلك الشركات الرائدة الأن وحصد الفرص؟ إليك كيفية البدء:
تعمل شركات الوساطة مثل شركة CAPEX كوسيط مالي مرخص ومنظم ومسجل في الاسواق المالية العالمية من قبل هيئة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبو ظبي العالمي (ADGM) (ترخيص رقم 190005) وتمكن المستثمرين من تداول الاسهم الامريكية دون الحاجة إلى التواجد في قاعة التداول بأنفسهم. هل تعلم أنه يمكنك فتح محفظة الاسهم بمبلغ 250 دولار فقط وإضافة الاسهم إليها؟ ابدأ اليوم!
إن الاستثمار في الاسهم عبر شركات التداول الموثوقة سوف يوفر لك إمكانية التداول على أي سهم مدرج ضمن سوق الاسهم الامريكي و سوق الاسهم الاوروبي وسوق الاسهم الاسيوي باستخدام الرافعة المالية التي تمكنك من فرصة استثمار مبلغ مالي بسيط في البورصة عبر افضل منصات التداول, تتطلب مهارة الاستثمار في البورصة الكثير من الممارسة, اختبر اداء السهم باستخدام حساب التداول التجريبي المجاني الخالي من المخاطر على افضل منصات التداول WebTrader أو ميتاتريدر 5, سوف يوفر لك خبراء عرب بيرغ كل الدعم والتوجيه والتعليم الذي تحتاجه لبدء عملية الاستثمار في البورصة.
ما التالي:
1. ماهي الأسواق المالية و ما هي انواعها؟
2. صناديق الاستثمار ETF | ارباح صناديق الاستثمار | صندوق الاستثمار
3. الاسهم | الاسهم الممتازة | تعلم الاسهم من الصفر ماهي الاسهم
ابق على اتصال بالأسواق
عرب بيرغ ArabBerg هو مزيج لمجموعة من الخبراء المحترفين في مكان وزمان واحد، تُقدم أكاديمية عرب بيرغ مجموعة واسعة من الأبحاث والتحاليل وكل ما تحتاجه من الادوات الفنية والأساسية لبناء استراتيجيات تداول ناجحة عبر خبرات تمتد لأكثر من 22 عام في الأسواق الماليّة. عرب بيرغ هو أكثر من مجرد موقع للأبحاث والتحاليل - إنه شريك للتداول الناجح.