arabberg
arabberg
الرئيسية التعليم اساسيات الفوركس سوق المال | السوق المالي | اسواق المال العالمية

سوق المال | السوق المالي | اسواق المال العالمية

2022-10-24 16:11:33 مركز عرب بيرغ للابحاث والأسواق 34428 20 دقيقة للقراءة

سوق المال هو سوق تبادل منظم حيث يمكن للمشاركين إقراض واقتراض سندات دين قصيرة الأجل وعالية الجودة بمتوسط ​​آجال استحقاق تبلغ عام واحد أو أقل. إنها تمكن الحكومات والبنوك والمؤسسات الكبيرة الأخرى من بيع الاوراق المالية قصيرة الأجل لتمويل احتياجات التدفق النقدي قصيرة الأجل. تسمح اسواق المال العالمية أيضاً للمستثمرين الأفراد باستثمار مبالغ صغيرة من المال في بيئة منخفضة المخاطر. تتضمن بعض الأدوات المتداولة في سوق المال سندات الخزينة وشهادات الإيداع والاوراق التجارية والصناديق الفيدرالية والكمبيالات والاوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري قصير الأجل والاوراق المالية المدعومة بالأصول. تابع القراءة معنا في الدليل الشامل حول اسواق المال العالمية وما هي وظائفها وأهميتها وما أهم الأدوات المتداولة فيه وكل ما قد ترغب بمعرفته حول السوق المالي.

يمكن للشركات الكبيرة التي تحتاج إلى تدفق نقدي قصير الأجل الاقتراض من السوق مباشرة من خلال تاجرها بينما يمكن للشركات الصغيرة التي لديها نقود زائدة الاقتراض من خلال صناديق الاستثمار المشتركة في اسواق المال. يمكن للمستثمرين الأفراد الذين يرغبون في الربح من سوق المال الاستثمار من خلال حسابهم المصرفي في سوق المال أو صندوق الاستثمار المشترك في سوق المال. صندوق الاستثمار المشترك في سوق المال هو صندوق مُدار باحتراف يشتري الاوراق المالية في سوق المال نيابة عن المستثمرين الأفراد.

عرب بيرغ | Arab Berg | سوق المال العالمي | السوق المالي

ما هي أنواع السوق المالي؟

يمكن تقسيم السوق المالي إلى السوق المالي الأولي والسوق المالي الأولي الثاني.

1. السوق المالي الأولي

السوق الأساسي هو سوق إصدار جديد يتعامل بشكل أساسي مع إصدارات الأوراق المالية الجديدة. إنه مكان يتم فيه تداول الأدوات المالية لأول مرة والمعروف أيضاً باسم العرض العام الأولي (IPO).

الوظائف الرئيسية في السوق المالي الأولي:

  • المنشأ: يشير مصطلح النشأة إلى فحص وتقييم وعملية مقترحات المشاريع الجديدة في السوق المالي الأولي. يبدأ قبل عرض إصدار في السوق بمساعدة المصرفيين التجاريين.
  • الاكتتاب: تضمن شركات الاكتتاب نجاح الإصدارات الجديدة التي تضمن الحد الأدنى للاكتتاب. عندما تظل المشكلة غير مباعة، يتم شراؤها من قبل المكتتبين.
  • التوزيع: من أجل النجاح بشكل عام، يتم منح السماسرة والتجار الذين هم على اتصال مباشر مع المستثمرين وظيفة التوزيع.

2. السوق المالي الثانوي

السوق المالي الثانوي هو نوع آخر من سوق المال العالمي حيث يتم تداول الأوراق المالية الموجودة. يُعرف باسم سوق الأوراق المالية أو البورصة حيث يتم شراء وبيع الأوراق المالية من قبل المستثمرين.

الوظائف الرئيسية في السوق المالي الثانوي:

  • يقوم بإبلاغ بانتظام عن قيمة الأوراق المالية.
  • يوفر السيولة للمستثمرين لأصولهم.
  • أنها تنطوي على تداول مستمر ونشط.
  • يوفر سوقاً يتم فيه تداول الأوراق المالية.

تعمل شركات الوساطة مثل شركة CAPEX كوسيط مالي مرخص ومنظم ومسجل في الاسواق المالية العالمية من قبل هيئة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبو ظبي العالمي (ADGM) (ترخيص رقم 190005) وتمكن المستثمرين من تداول الاسواق العالمية دون الحاجة إلى التواجد في قاعة التداول بأنفسهم.

تداول في الاسواق العالمية اليوم مع CAPEX

إذا كنت مستعداً لبدء تداول الاسواق المالية اليوم، فإليك 3 خطوات يجب اتباعها:

  • افتح حساب تداول مع وسيط موثوق وخاضع للرقابة والترخيص من قبل هيئة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبو ظبي العالمي ADGM.
  • حدد ما إذا كنت تريد تداول الأسهم أو الاستثمار في الأسهم (DMA - الذي يمنحك وصولاً مباشرة إلى السوق الاساسي الكترونياً من محفظتك) أو تداول الفوركس أو السلع وغيرها.
  • اختر مستوى السعر الخاص بك، وحدد حجم مركزك وقم بوضع طلبك.

تداول الاسهم مع CAPEX | ArabBerg | كابكس من قبل هيئة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبو ظبي العالمي ADGM

وظائف اسواق المال العالمية

يساهم سوق المال العالمي في الاستقرار الاقتصادي والتنمية من خلال توفير السيولة قصيرة الأجل للحكومات والبنوك التجارية والمؤسسات الكبيرة الأخرى. يمكن للمستثمرين الذين لديهم أموال زائدة لا يحتاجون إليها استثمارها في سوق المال وكسب الفائدة. فيما يلي الوظائف الرئيسية الخاصة في سوق المال:

1. تمويل التداول

يوفر سوق المال العالمي التمويل للمتداولين المحليين والدوليين الذين هم في حاجة ماسة إلى أموال قصيرة الأجل. يوفر تسهيلًا لخصم السندات، ويوفر هذا التمويل الفوري لدفع ثمن السلع والخدمات. يستفيد التجار الدوليون من دور القبول واسواق الخصم. يوفر سوق المال أيضاً الأموال المتاحة لوحدات الاقتصاد الأخرى مثل الزراعة والصناعات الصغيرة.

2. سياسات البنك المركزي

البنك المركزي مسؤول عن توجيه السياسة النقدية للبلد واتخاذ التدابير لضمان نظام مالي سليم. من خلال سوق المال، يمكن للبنك المركزي أداء وظيفته في صنع السياسة بكفاءة. على سبيل المثال، تمثل اسعار الفائدة قصيرة الأجل في سوق المال العالمي الظروف السائدة في الصناعة المصرفية ويمكن أن توجه البنك المركزي في تطوير سياسة سعر فائدة مناسبة. كما تساعد اسواق المال المتكاملة البنك المركزي في التأثير على الأسواق الفرعية وتنفيذ أهداف سياسته النقدية.

3. نمو الصناعات

يوفر سوق المال وسيلة سهلة حيث يمكن للشركات الحصول على قروض قصيرة الأجل لتمويل احتياجات رأس المال العامل. بسبب الحجم الكبير للمعاملات، قد تواجه الشركات نقصاً نقدياً متعلقاً بشراء المواد الخام، أو دفع رواتب الموظفين، أو تغطية نفقات أخرى قصيرة الأجل.

من خلال الأوراق التجارية وفواتير التمويل، يمكنهم بسهولة اقتراض الأموال على أساس قصير الأجل. على الرغم من أن اسواق المال لا تقدم قروضاً طويلة الأجل، إلا أنها تؤثر على سوق المال العالمي ويمكن أن تساعد الشركات أيضاً في الحصول على تمويل طويل الأجل. يقيس سوق المال اسعار الفائدة على أساس معدل الفائدة السائد في سوق المال.

4. الاكتفاء الذاتي للمصارف التجارية

يوفر سوق المال للبنوك التجارية سوقاً جاهزاً حيث يمكنهم استثمار احتياطاتهم الزائدة وكسب الفائدة مع الحفاظ على السيولة. يمكن بسهولة تحويل الاستثمارات قصيرة الأجل مثل السندات إلى نقد لدعم عمليات سحب العملاء.

أيضاً، عند مواجهة مشكلات السيولة، يمكنهم الاقتراض من سوق المال على أساس قصير الأجل كبديل للاقتراض من البنك المركزي. ميزة هذا هو أن سوق المال العالمي قد يفرض اسعار فائدة أقل على القروض قصيرة الأجل مما يفرضه البنك المركزي عادة.

عرب بيرغ | Arab Berg | فتح حساب تداول بدون عمولة ورسوم تبيت مع وسيط مرخص في الإمارات العربية المتحدة

أنواع الأدوات المتداولة في سوق المال العالمي

يتم إنشاء العديد من الادوات المالية للإقراض والاقتراض قصير الأجل في السوق المالي، وهي تشمل:

1. السندات

تعتبر سندات الخزينة أكثر الأدوات أماناً حيث يتم إصدارها بضمان كامل من قبل حكومة الولايات المتحدة. يتم إصدارها من قبل وزارة الخزانة الأمريكية بانتظام لإعادة تمويل أذون الخزانة التي تصل إلى تاريخ الاستحقاق ولتمويل عجز الحكومة الفيدرالية. يأتون مع استحقاق شهر أو ثلاثة أو ستة أو اثني عشر شهر.

تُباع سندات الخزينة بخصم من قيمتها الاسمية، ويمثل الفرق بين سعر الشراء المخصوم والقيمة الاسمية معدل الفائدة. يتم شراؤها من قبل البنوك والتجار الوسطاء والمستثمرين الأفراد وصناديق التقاعد وشركات التأمين والمؤسسات الكبيرة الأخرى.

كما تقوم الشركات والحكومات المحلية والمركزية حول العالم بإصدار السندات لتمويل احتياجاتها بشكل دوري ويتم عبر طرحها إلى الاكتتاب العام أو عبر الاكتتاب الخاص لجهة أو مجموعة من المستثمرين بشكل خاص.

2. شهادات الايداع CD

يتم إصدار شهادة الإيداع (CD) مباشرة من قبل بنك تجاري، ولكن يمكن شراؤها من خلال شركات الوساطة. تأتي مع تاريخ استحقاق يتراوح من ثلاثة أشهر إلى خمس سنوات ويمكن إصدارها بأي فئة. تقدم معظم شهادات تاريخ استحقاق ثابت وسعر فائدة، كما أنها تخضع لعقوبة السحب قبل وقت الاستحقاق. تماماً مثل الحساب الجاري للبنك، يتم تأمين شهادة الايداع من قبل المؤسسة الفيدرالية لتأمين الودائع (FDIC).

3. الاوراق التجارية

الاوراق التجارية عبارة عن قرض غير مضمون صادر عن مؤسسات أو شركات كبيرة لتمويل احتياجات التدفق النقدي قصيرة الأجل، مثل الاسهم والذمم الدائنة. تصدر بخصم، مع كون الفرق بين السعر والقيمة الاسمية للورقة التجارية هو ربح المستثمر.

يمكن فقط للمؤسسات ذات التصنيف الائتماني العالي إصدار أوراق تجارية، وبالتالي فهي تعتبر استثمار آمن. يتم إصدار الاوراق التجارية من فئة 100.000 دولار وما فوق. يمكن للمستثمرين الأفراد الاستثمار في سوق الاوراق التجارية بشكل غير مباشر من خلال صناديق اسواق المال. تأتي الاوراق التجارية بتاريخ استحقاق يتراوح بين شهر واحد وتسعة أشهر.

4. القبول المصرفي

القبول المصرفي هو شكل من أشكال الديون قصيرة الأجل التي تصدرها شركة ولكن مضمونة من قبل البنك. يتم إنشاؤه من قبل الساحب، مما يوفر لحامله حقوق المال المبين على وجهه في تاريخ محدد. غالباً ما يتم استخدامه في التجارة الدولية بسبب الفوائد التي توفرها. يجوز لصاحب القبول أن يقرر بيعه في سوق ثانوي، ويمكن للمستثمرين الاستفادة من الاستثمار قصير الأجل. تاريخ الاستحقاق يقع عادة بين شهر وستة أشهر من تاريخ الإصدار.

5. اتفاقيات إعادة الشراء

اتفاقية إعادة الشراء (REPO) هي شكل من أشكال الاقتراض قصير الأجل يتضمن بيع ورقة مالية باتفاق لإعادة شرائها بسعر أعلى في تاريخ لاحق. يشيع استخدامها من قبل المتعاملين في الاوراق المالية الحكومية الذين يبيعون أذون الخزانة للمقرض ويوافقون على إعادة شرائها بسعر متفق عليه في تاريخ لاحق. يشتري البنك الفيدرالي اتفاقيات إعادة الشراء كوسيلة لتنظيم المعروض النقدي واحتياطيات البنوك. يتراوح تاريخ استحقاق الاتفاقيات إلى 30 يوماً أو أكثر.

عرب بيرغ | Arab Berg | فتح حساب تداول تجريبي مع وسيط مرخص في الإمارات العربية المتحدة

6. الاسهم

تشير الأوراق المالية هذه إلى جزء الملكية الذي يحتفظ به المساهمون في الشركة. بكلمات بسيطة، يشير إلى الاستثمار في الاسهم الشركة لتصبح مساهماً في المنظمة. الفرق الرئيسي بين حاملي الاسهم وحملة الديون هو أن الأول لا يحصل على مدفوعات منتظمة، لكن يمكنهم الاستفادة من مكاسب رأس المال عن طريق بيع الاسهم. أيضاً، يحصل أصحاب الاسهم على حقوق الملكية ويصبحون أحد مالكي الشركة. عندما تواجه الشركة الإفلاس، يمكن لأصحاب الاسهم فقط مشاركة الفوائد المتبقية بعد سداد الديون. تقدم الشركات أيضاً ارباحا بشكل منتظم لمساهميها كجزء من توزيعات الارباح المكتسبة القادمة من عملياتهم التجارية الأساسية.

7. المشتقات

المشتقات هي أدوات مالية لسوق المال يتم تحديد قيمها من الأصول الأساسية، مثل العملات والسندات والاسهم ومؤشرات الاسهم.

الأنواع الأربعة الأكثر شيوعاً من الأدوات المشتقة في السوق المالي الدولي هي العقود الآجلة والعقود الآجلة والخيارات ومقايضات أسعار الفائدة:

  • آجل: العقد الآجل هو عقد بين طرفين يتم فيه التبادل في نهاية العقد بسعر معين.
  • المستقبليات: عقود المستقبليات هو عقود مشتقة تتضمن تبادل المشتقات في تاريخ مستقبلي محدد بسعر محدد مسبقاً.
  • عقود الخيارات: الخيار هو اتفاق بين طرفين يحق فيه للمشتري شراء أو بيع عدد معين من المشتقات بسعر معين لفترة زمنية معينة.
  • مقايضة أسعار الفائدة: مقايضة أسعار الفائدة هي اتفاقية بين طرفين تتضمن مبادلة أسعار الفائدة حيث يتفق الطرفان على دفع أسعار الفائدة لبعضهما البعض على قروضهما بعملات وخيارات ومقايضات مختلفة.

8. صناديق الاستثمار المتداولة

الصناديق المتداولة في البورصة هي مجموعة من الموارد المالية للعديد من المستثمرين والتي تُستخدم لشراء أدوات سوق المال المختلفة مثل الاسهم وسندات الدين مثل السندات والمشتقات. تُعدخياراً جذاباً للمستثمرين ذوي الخبرة المحدودة الذين لديهم معرفة محدودة في سوق المال.

صناديق الاستثمار المتداولة التي تحتوي على ميزات كل من الاسهم وكذلك الصناديق المشتركة يتم تداولها بشكل عام في سوق المال في شكل اسهم. يتم إدراج صناديق الاستثمار المتداولة في البورصات ويمكن شراؤها وبيعها وفقاً للمتطلبات خلال وقت تداول الاسهم.

9. أدوات سوق الفوركس

أدوات سوق الفوركس هي أدوات مالية ممثلة في السوق العملات الأجنبية. تتكون بشكل أساسي من اتفاقيات العملات والمشتقات. بناءً على اتفاقيات العملات، يمكن تقسيمها إلى ثلاث فئات، مثل العقود الآجلة والعقود الآجلة المباشرة ومقايضة العملات.

10. العقود مقابل الفروقات

قد ترغب في تداول الاسهم الامريكية لكنك قد تكون في بلد لا يتوفر فيه إمكانية للتداول مع وسيط يقدم لك إمكانية دخول السوق الامريكي مباشرة، أو قد ترغب بتداول السلع والفوركس وغيرها للمضاربة على الأسعار فقط دون الحاجة للحيازة المادية. يقدم لك وسطاء التداول منتجات تُعرف باسم العقود مقابل الفروقات (contract for difference) أو CFDs، وهي أدوات تتبع أسعار أصول معينة وتتيح لحامل هذه العقود المضاربة على الارتفاع أو الانخفاض دون تملك الأصل الأساسي. كما يقدم وسطاء التداول العقود مقابل الفروقات مع روافع مالية وقد تكون عالية أحياناً لتعظيم الأرباح. لكن كن شديد الحذر في تداول عقود الفروقات إذا ينطوي التداول بها على العديد من المخاطر واحرص على أن تتداول عقود الفوروقات مع شركات التداول المرخصة والموثوقة.

عرب بيرغ | Arab Berg | فتح حساب تداول تجريبي مع وسيط مرخص في الإمارات العربية المتحدة

صناديق السوق المالي

صناديق السوق المالي هي صناديق استثمار مشتركة يستخدمها المستثمرون عادةً للممتلكات منخفضة المخاطر نسبيًا في المحفظة . تستثمر هذه صناديق السوق المالي عادةً في أدوات الدين قصيرة الأجل، وتقوم بدفع الأرباح في شكل توزيعات الارباح. لا يختلف صندوق السوق المالي عن حساب السوق المالي في بنك أو اتحاد ائتماني.

هناك فرق كبير بين صناديق السوق المالي وحسابات سوق المال. الصناديق هي صناديق استثمار مشتركة تستثمر في الاوراق المالية، ومن المحتمل أن تفقد قيمتها. غالباً ما تكون حسابات السوق المالي حسابات بنكية مؤمنة من قبل مؤسسة التأمين الفيدرالية.

غالباً ما تدفع صناديق السوق المالي أرباحاً شهرية، ولكن توجد بعض البدائل. تعتبر صناديق السوق المالي أداة شائعة ومفيدة لإدارة النقد في الظروف المناسبة. قبل استخدام صناديق السوق المالي، تأكد من فهمك لكيفية عملها وماهي المخاطر التي قد تتعرض لها.

استثمارات صناديق الاسواق المالية الدولية

تستثمر صناديق الاسواق المالية الدولية في الاوراق المالية القصيرة الأجل. من خلال الاحتفاظ بإطار زمني قصير، تحاول صناديق الاسواق المالية الدولية تقليل عدم اليقين، مما قد يساعد في إدارة المخاطر. هذه الأموال مطلوبة للاحتفاظ بآجال الاستثمار حتى 397 يوماً أو أقل.

كلما طالت مدة إقراضك للمال لشخص أو شركة أو حكومة، زادت مخاطر حدوث شيء ما، ولن تحصل على السداد. قد تكون الاستثمارات النموذجية داخل صندوق سوق المال هي إصدارات الخزانة الامريكية، وأوراق الشركات قصيرة الأجل، وغيرها من الاوراق المالية التي تمثل مخاطر منخفضة نسبياً للتخلف عن السداد

أنت لا تحدد الاستثمارات داخل صندوق الاسواق المالية الدولية. بدلاً من ذلك، يقوم مدير الصندوق بذلك نيابة عنك. قد يكون للصناديق المختلفة استثمارات أساسية مختلفة. فمثلا:

  • تستثمر صناديق الاسواق المالية الدولية الحكومية بشكل أساسي في الاوراق المالية التي تصدرها الحكومة.
  • قد تستثمر صناديق الاسواق المالية الدولية الرئيسية في الاوراق المالية للشركات والبنوك لتعظيم العائد.

عرب بيرغ | Arab Berg | فتح حساب تداول بدون عمولة ورسوم تبيت مع وسيط مرخص في الإمارات العربية المتحدة

أفضل صناديق الاستثمار المتداولة في السوق المال العالمي

نعرض فيما يلي بعضاً من صناديق الاستثمار المتداولة التي تستثمر في السوق المالي الدولي بشكل عام بمختلق القطاعات واحجام السوق المالي العالمي:

1). صندوق Vanguard FTSE All-World ex-US ETF (VEU)

يقدم ETF هذا تعرضاً واسع النطاق للأسواق العالمية للأسهم خارج السوق المالي للولايات المتحدة، بما في ذلك السوق المالي المتقدمة والناشئة. على هذا النحو، يمكن أن تكون VEU أداة مفيدة للعديد من المستثمرين الذين ينشئون محافظ طويلة الأجل، أو كإمالة تكتيكية لأولئك الذين يتطلعون إلى تعزيز المخصصات الدولية. يعد صندوق VEU مثير للإعجاب من حيث كفاءته من حيث التكلفة وعمق المقتنيات، ويقوم بعمل جيد في موازنة التعرض عبر عدد من الأسواق المالية خارج الولايات المتحدة.

عرب بيرغ | Arab Berg | سوق المال العالمي | السوق المالي

المصدر: الرسم البياني اليوم لسعر صندوق (Vanguard FTSE All-World ex-US ETF)، TradingView. نطاق البيانات: 8 مارس 2012 إلى 16 سبتمبر 2021. تم الإعداد في 16 سبتمبر 2021. يرجى ملاحظة أن الأداء السابق ليس مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية.

2). صندوق IEMG iShares Core MSCI Emerging Markets ETF (IEMG)

تقدم IEMG تعرضاً واسعاً لاسهم الاسواق الناشئة بما في ذلك مؤشر MSCI للاسواق الناشئة الشهيرة، وتقوم بذلك مقابل جزء بسيط من السعر الذي يفرضه صندوق iShares القديم. تتضمن IEMG أيضاً أسماء الشركات الصغيرة التي يتجاهلها أشقائها الأكبر سناً، مما يجعلها عنصراً أساسياً للمستثمرين على المدى الطويل الذين يرغبون في الانفتاح على الاسواق الناشئة.

عرب بيرغ | Arab Berg | سوق المال العالمي | السوق المالي

المصدر: الرسم البياني اليوم لسعر صندوق (IEMG iShares Core MSCI Emerging Markets ETF)، TradingView. نطاق البيانات: 22 اوكتوبر 2013 إلى 16 سبتمبر 2021. تم الإعداد في 16 سبتمبر 2021. يرجى ملاحظة أن الأداء السابق ليس مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية.

3). صندوق iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)

يوفر هذا الصندوق طريقة للاستثمار في مؤشر الطاقة النظيفة العالمي، بما في ذلك الاسهم المحلية والدولية في محفظته. نظراً للتركيز الضيق، من المحتمل ألا تستحق ICLN وزناً كبيراً في محفظة طويلة الأجل، ولكن يمكن أن تكون مفيدة كحافظة للأقمار الصناعية لتغطية ركن من السوق المالي غالباً ما يتم تجاهله من قبل الصناديق ذات القاعدة العريضة. بالنسبة للمستثمرين الذين يحافظون على نظرة صعودية طويلة الأجل لمساحة الطاقة البديلة، يمكن أن يكون هذا الصندوق وسيلة جيدة لتحقيق التعرض على نطاق واسع؛ يشمل ICLN الشركات العاملة في مختلف القطاعات الفرعية، مثل طاقة الرياح والطاقة الشمسية وكذلك اسهم الطاقة المتجددة الأخرى.

عرب بيرغ | Arab Berg | سوق المال العالمي | السوق المالي

المصدر: الرسم البياني اليوم لسعر صندوق (iShares Global Clean Energy ETF)، TradingView. نطاق البيانات: 8 مارس 2012 إلى 16 سبتمبر 2021. تم الإعداد في 16 سبتمبر 2021. يرجى ملاحظة أن الأداء السابق ليس مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية.

4). صندوق iShares MSCI Emerging Markets Small-Cap ETF (EEMS)

يوفر الصندوق هذا التعرض لاسهم الشركات الصغيرة في السوق المالي الناشئة، وهي فئة أصول غالباً ما يتجاهلها المستثمرون. بالإضافة إلى كونها أداة مفيدة للغاية للمستثمرين الذين لديهم أفق زمني طويل المدى، يمكن أن تكون EEMS جذابة للمتداولين الأكثر نشاطاً أيضاً؛ يوفر هذا الصندوق طريقة لتحقيق التعرض السريع للأصول الخطرة في السوق المالي التي غالباً ما تظهر تقلباً مرتفعاً نسبياً في كلا الاتجاهين.

قد تقدم شركات سوق المال العالمي الناشئة ذات رؤوس الأموال الصغيرة "عروض نقية" أفضل على الاقتصادات المحلية، وقد توفر أيضاً تعرضاً للقطاعات غير الممثلة تمثيلاً ناقصاً في الصناديق الكبيرة ذات رؤوس الأموال الضخمة (والتي تميل نحو قطاع الطاقة والقطاع المالي).

عرب بيرغ | Arab Berg | سوق المال العالمي | السوق المالي

المصدر: الرسم البياني اليوم لسعر صندوق (iShares MSCI Emerging Markets Small-Cap ETF)، TradingView. نطاق البيانات: 19 ديسمبر 2011 إلى 16 سبتمبر 2021. تم الإعداد في 16 سبتمبر 2021. يرجى ملاحظة أن الأداء السابق ليس مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية.

لماذا نستخدم صناديق سوق المال؟

هناك عدة عوامل تجعل صناديق سوق المال جذابة للمستثمرين:

  1. إدارة المخاطر: يستخدم المستثمرون أموال سوق المال عندما يريدون استثماراً يشبه النقد. قد توفر هذه الاستثمارات عائداً صغيراً مع افتراض مخاطر محدودة. قارن ذلك مع محفظة مستثمرة بحجم كبير في الاسهم. يمكنك في كثير من الأحيان تقليل المخاطر عن طريق التحول إلى صندوق سوق المال أو الاحتفاظ بجزء من أصولك في هذه الاستثمارات.
  2. السيولة: عادةً ما تكون الاستثمارات في صناديق اسواق المال وفيرة، مما يعني أنه يمكنك عادةً الحصول على أموالك في غضون أيام عمل قليلة. يستغرق عادةً يوم تداول واحد لتسوية بيع صندوق الاستثمار المشترك. بعد ذلك، قد تضطر إلى تحويل الأموال إلى حساب يسمح بالإنفاق.
  3. السهولة أو الراحة: تسمح لك بعض المؤسسات بكتابة شيكات لسحب أموالك من صندوق سوق المال. نتيجة لذلك، تحصل على مزايا ارباح الاسهم بالإضافة إلى سهولة الوصول إلى أموالك. تأكد من أنك تسأل عن القيود أو الرسوم التي تفرضها مؤسستك.
  4. معدلات استجابة: قد تدفع صناديق سوق المال العالمي معدلات أعلى أو أقل بمرور الوقت. إذا كنت تتوقع ارتفاع الأسعار، فقد يكون الاحتفاظ بأموالك في استثمار يتكيف مع الأسواق أمراً جذاباً.

بسبب المقايضات المفهومة بين المخاطرة والعائد، قد تتوقع أن توفر صناديق اسواق المال عوائد طويلة الأجل منخفضة نسبياً.

عرب بيرغ | Arab Berg | فتح حساب تداول بدون عمولة ورسوم تبيت مع وسيط مرخص في الإمارات العربية المتحدة

المخاطر المحتملة لصناديق السوق المالي

هناك العديد من المخاطر التي تحتاج إلى معرفتها، بما في ذلك مخاطر خسارة المال.

  1. يمكن أن تفقد رأس المال الخاص بك: يحاول مديرو الصناديق الحفاظ على سعر السهم ثابتاً عند 1 دولار لكل سهم. ومع ذلك، ليس هناك ما يضمن أن سعر السهم سيبقى عند 1 دولار لكل سهم. إذا انخفض سعر السهم، يمكنك أن تفقد بعض أو كل رأس مالك.
  2. صناديق السوق المالي ليست مؤمنة من قبل مؤسسة التأمين الفدرالي: إذا كنت تحتفظ بأموال في حساب إيداع بنكي عادي، مثل المدخرات، فإن البنك الذي تتعامل معه يوفر تأميناً يصل إلى 250 ألف دولار من المؤسسة الفيدرالية لتأمين الودائع (FDIC). على الرغم من أن صناديق السوق المالي آمنة نسبياً، إلا أنه لا يزال هناك قدر ضئيل من المخاطر التي قد يكون لها عواقب وخيمة إذا لم تكن قادراً على تحمل أي خسائر. لا توجد جهة حكومية تغطي خسائر السوق المحتملة. وفي مقابل هذا الخطر، يجب أن تكسب بشكل مثالي عائداً على أموالك أفضل مما تكسبه في حساب التوفير المؤمَّن عليه من قبل مؤسسة التأمين الفيدرالي (FDIC).
  3. أسعار صناديق السوق المالي متغيرة: لا يمكنك معرفة المبلغ الذي ستكسبه من استثمارك مع تطور المستقبل. يمكن أن يرتفع المعدل أو ينخفض. إذا ارتفعت، فقد يكون ذلك شيئاً جيداً. ومع ذلك، إذا انخفض - وربحت أقل مما كنت تتوقع - فقد ينتهي بك الأمر بالحاجة إلى المزيد من النقود لتحقيق أهدافك. توجد هذه المخاطر مع استثمارات الاوراق المالية الأخرى، ولكن لا يزال من الجدير بالذكر ما إذا كنت تبحث عن عوائد يمكن التنبؤ بها على أموالك.
  4. تكاليف الفرص المحتملة ومخاطر التضخم: نظراً لأن صناديق السوق المالي تعتبر أكثر أماناً من الاستثمارات الأخرى مثل الاسهم، فقد يكون متوسط ​​العوائد طويلة الأجل على صناديق السوق المالي أقل من متوسط ​​العوائد طويلة الأجل على الاستثمارات الأكثر خطورة. على مدى فترات طويلة، يمكن للتضخم أن يقضي على عائداتك، وقد تحصل على خدمات أفضل بالاستثمارات ذات العوائد المرتفعة إذا كانت لديك القدرة والرغبة في المخاطرة.
  5. الأموال المحجوزة: في بعض الحالات، يمكن أن تصبح صناديق السوق المالي قليلة السيولة، مما يساعد على تقليل المشاكل أثناء اضطراب السوق. يمكن أن تفرض الاموال رسوم السيولة التي تتطلب منك الدفع مقابل عملية السحب.

كيف يمكنك بدء تداول اسواق المال العالمية اليوم؟

هل أصبحت مهتماً بتداول سوق المال وحصد الفرص؟ إليك كيفية البدء:

  • افتح حساب تداول حقيقي - قم بزيارة CAPEX.com، وانقر فوق تسجيل وإنشاء حساب وساطة جديد باستخدام بياناتك الشخصية.
  • تحميل الوثائق الثبوتية - تماشياً مع الامتثال الصارم لـ KYC، ستحتاج إلى التحقق من هويتك وعنوانك عن طريق تحميل نسخ من جواز سفرك وكشف حساب مصرفي حديث أو فاتورة خدمات.
  • إيداع الأموال - اضغط على إيداع الأموال، وحدد المبلغ وعملة الحساب ثم اختر طريقة الإيداع التي تناسبك.
  • تداول الادوات المالية التي ترغب بها - اكتب اسم الاداة في شريط البحث. سيؤدي النقر فوق اسم الاداة الذي اخترته إلى ملء نافذة التداول حيث يمكنك النقر فوق أزرار الشراء والبيع. بمجرد إدخال عدد الاسهم التي تنوي تداولها، يتيح لك النقر على "وضع الأمر: فتح مركز على الاداة الذي قمت باختيارها.

تعمل شركات الوساطة مثل شركة CAPEX كوسيط مالي مرخص ومنظم ومسجل في الاسواق المالية العالمية من قبل هيئة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبو ظبي العالمي (ADGM) (ترخيص رقم 190005) وتمكن المستثمرين من تداول الاوراق المالية دون الحاجة إلى التواجد في قاعة التداول بأنفسهم. هل تعلم أنه يمكنك فتح محفظة تداول بمبلغ 250 دولار فقط وإضافة مختلف فئات الاصول إليها؟ ابدأ اليوم!

تداول الاسهم مع CAPEX | ArabBerg | كابكس من قبل هيئة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبو ظبي العالمي ADGM

الخلاصة حول التداول في الاسواق المالية

لدى إجراء الخطوات السابقة سوف تكون قادراً على بدء عملية الاستثمار في سوق المال إن كنت مبتدئ وتحتاج إلى مساعدة ومعلومات إضافية سوف يوفر لك خبراء عرب بيرغ كل التوجيه والدعم عبر التواصل مع احد المستشارين الماليين سجل معنا للتواصل مع احد الخبراء الماليين. ابدأ التداول عبر حساب التداول التجريبي مجاني خالٍ من المخاطر على أفضل منصات التداول WebTrader أو ميتاتريدر 5, سوف يوفر لك خبراء عرب بيرغ كل الدعم والتوجيه والتعليم الذي تحتاجه لبدء الاستثمار في سوق المال.

عرب بيرغ | Arab Berg | سوق المال العالمي | السوق المالي

>> دعنا نبدأ!

ما التالي:

1. المتداول العربي والعملات الاجنبية و تداول العملات

2. ماهو السبريد Spread في لغة السوق

3. المضارب | كيف يتداول المضارب العربي

مركز عرب بيرغ للابحاث والأسواق
مركز عرب بيرغ للابحاث والأسواق

ابق على اتصال بالأسواق

عرب بيرغ ArabBerg هو مزيج لمجموعة من الخبراء المحترفين في مكان وزمان واحد، تُقدم أكاديمية عرب بيرغ مجموعة واسعة من الأبحاث والتحاليل وكل ما تحتاجه من الادوات الفنية والأساسية لبناء استراتيجيات تداول ناجحة عبر خبرات تمتد لأكثر من 22 عام في الأسواق الماليّة. عرب بيرغ هو أكثر من مجرد موقع للأبحاث والتحاليل - إنه شريك للتداول الناجح.
قابل مركز عرب بيرغ للابحاث والأسواق