كيف تستثمر في الذهب والفضة

الذهب والفضة معدنان ثمينان معترف بقيمتهما عالمياً وتاريخياً. حيث يعتبر الذهب والفضة أحد اهم الملاذات الأمنة التي يلجأ إليها المستثمرون أوقات الركود الاقتصادي والأوبئة. ومع ذلك، فمن الواضح أن لديهم أسعار شراء مختلفة جداً! لذلك، بناءً على حجم ميزانيتك، قد تفضل بطبيعة الحال واحدة أو أخرى من هذه الأدوات الاستثمارية. بشكل عام، فإن الفضة مخصصة بشكل أكبر للميزانيات الصغيرة، بينما يتطلب الذهب استثمار مبالغ أكبر. تابع القراءة معنا للتعرف أكثر على الفارق بين أسعار الذهب والفضة وكيفيه الاستثمار في ذهب وفضة واخر التحليلات الفنية حول الذهب والفضة.

الذهب والفضة Gold and Silver

يستخدم مستثمرو وول ستريت نسبة الرسم البياني بين الذهب والفضة للتغلب على تجار المعادن الآخرين. الحقيقة الباردة هي أن استراتيجية تداول الذهب والفضة تقدم إمكانية ربح كبيرة إذا كنت تعرف كيفية تفسير قراءات النسبة. خلال دليل التداول هذا، سيقوم فريق الخبراء لدينا بصياغة استراتيجية خاصة، حتى تتمكن من استخدام الاستثمار بالرجوع بين معدل حركة الذهب والفضة. في بداية عام 2020، وصل الذهب المعدني الأصفر إلى أعلى مستوى في 7 سنوات ويتحدث الجميع عن أقدم سلعة متداولة في العالم. وإذا استمعت إلى وسائل الإعلام الرئيسية، سوف تعرف أن ارتفاع اسعار الذهب والفضة قد فاجأ الجميع. لكن فريق الخبراء لدينا، الذين يستمعون إلى الرسم البياني لمعدل حركة الذهب والفضة، كانوا يعلمون مسبقاً أن سعر الذهب سوف يرتفع.

إذا كنت تسأل "هل يجب أن أستثمر في الذهب والفضة؟" ، فقد يكون الآن هو الوقت المناسب لإضافة بعض اللمعان إلى المحفظة الاستثمارية الخاصة بك. وصل سعر الذهب إلى أعلى مستوى له على الإطلاق فوق 2000 دولار للأونصة في أغسطس 2020، ويبدو أن هناك إمكانية للسوق لتسجيل أرقام قياسية جديدة في المستقبل. يستعد المعدن أيضاً لتحقيق بعض المكاسب الكبيرة في المستقبل.

يمكن أن تشكل المعادن الثمينة، وخاصة الذهب والفضة، جزءً من محفظة متنوعة لتزويد المستثمرين بالتحوط ضد اسعار الاسهم المتقلبة وكذلك اسعار الفائدة المنخفضة وعوائد السندات. في الواقع، هناك عدة طرق مختلفة لشراء الذهب والفضة كاستثمار، من شراء سبائك مادية إلى الاستثمار في اسهم شركات التعدين الفردية وتداول صناديق الاستثمار المتداولة وعقود الفروقات. يوضح دليلنا للاستثمار في الذهب والفضة سبب وجوب التفكير في المعادن الثمينة وجميع الطرق المختلفة التي يمكنك من خلالها تداولها.

تعمل شركات الوساطة مثل شركة CAPEX كوسيط مالي مرخص ومنظم ومسجل في الاسواق المالية العالمية من قبل هيئة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبو ظبي العالمي (ADGM) (ترخيص رقم 190005) وتمكن المستثمرين من الاستثمار في المعادن الثمينة دون الحاجة إلى التواجد في قاعة التداول بأنفسهم.

استثمر في الذهب والفضة اليوم مع CAPEX

إذا كنت مستعداً لبدء الاستثمار في الذهب والفضة اليوم، فإليك 3 خطوات يجب اتباعها:

• افتح حساب تداول مع وسيط موثوق وخاضع للرقابة والترخيص من قبل هيئة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبو ظبي العالمي ADGM.
• اختر من بيع العديد من السلع المتاحة التي تريد الاستثمار فيها ومن بينها عقود الذهب والفضة والنفط الخام والقهوة والمعادن وغيرها.
• اختر مستوى السعر الخاص بك، وحدد حجم مركزك وقم بوضع طلبك.

الاستثمار في ذهب وفضة

إذا كان لديك القليل من المال في متناول اليد، فمن المرجح أن تستثمر في الفضة، وهي أرخص بـ 87 مرة من أونصة الذهب (لنفس الوزن). في الواقع، بينما تم تقييم كيلو من الفضة بأقل من 490 يورو، بينما تم بيع سبيكة من الذهب تزن كيلوغرام واحد مقابل مبلغ جيد قدره 42700 يورو. ومع ذلك، من الممكن في الوقت الحاضر الاستثمار في الذهب برأس مال مخفض، حيث يأتي المعدن الثمين بأشكال مختلفة مخصصة للاستثمار. وبالتالي فمن الممكن شراء أونصة واحدة من الذهب، أو عُشر أونصة أو حتى جرام واحد، مقابل مبالغ أقل بكثير من الناحية المنطقية.

يستخدم الفضة على نطاق واسع ومطلوب في الصناعات الثقيلة والإلكترونيات وأنظمة الصوت وجراحة الأسنان، نتيجة لذلك، تعتبر الفضة أكثر حساسية للتغيرات الاقتصادية من الذهب، والذي له استخدامات محدودة تتجاوز أغراض المجوهرات والاستثمار. عندما تنطلق الاقتصادات، يميل الطلب إلى النمو على الفضة. وهو أقل تفضيلاً بشكل عام للاستثمارات طويلة الأجل. بينما يعتبر سوق الذهب الكبير والمستقر أكثر جاذبية للمستثمرين على المدى الطويل الذين يرغبون في وضع مدخراتهم خارج النظام المصرفي وبعيداً عن تقلبات الاقتصاد العالمي، في حين أن سوق الفضة الأصغر والأكثر ارتباطاً بالنظام الاقتصادي، يجذب المزيد من النشاط المستثمرين.

وعلى الرغم من وجود ارتباط واضح بين سعر الذهب والفضة، فمن الخطأ القول إن سعر الفضة يتبع بدقة تقلبات أسعار الذهب. في الواقع، أظهر سعر الفضة في الماضي أنه يمكن أن يكون متقلباً وأن الأسعار يمكن أن ترتفع أعلى بكثير من أسعار الذهب كما كان الحال في السبعينيات وفي بداية العقد الأول من القرن الحادي والعشرين. وسعر الفضة أكثر تقلب من الذهب.

جزء من سبب هذا التقلب هو أن سوق الفضة أصغر بكثير من سوق الذهب، حيث أن سوق الذهب أكبر بعشر مرات من سوق الفضة. لحجم هذه الاسواق تأثير مباشر على أسعار المعادن حيث أنه عندما ينخفض ​​سعر الذهب بنسبة 1٪، فليس من غير المألوف أن نرى سعر الفضة ينخفض ​​بأكثر من 3٪. يجب أن يؤخذ ذلك في الاعتبار عندما تريد الاستثمار في الذهب أو الفضة.

في حين أن الذهب استثمار آمن نسبياً، فإن الفضة أقل بكثير. على الرغم من استخدام الفضة في الصناعات أكثر من الذهب، والذي يبدو أنه علامة رائعة للمستثمرين، إلا أن مخاطر الخسارة كبيرة. في الواقع، من الممكن أن تربح كثيراً، ولكن أيضاً تخسر الكثير من خلال الاستثمار في المال.

لماذا الاستثمار في الذهب والفضة؟

تم استخدام سبائك الذهب والفضة والعملات المعدنية كعملة في جميع أنحاء العالم لآلاف السنين وما زالت تحتفظ بقيمتها كمخزن للثروة. في القرنين الثامن عشر والتاسع عشر، استخدمت دول مختلفة معايير الذهب والفضة، وربطت عملاتها بكمية ثابتة من المعادن أو بعملات أخرى مثل الجنيه البريطاني أو الدولار الأمريكي التي استخدمت المعايير. تخلت الولايات المتحدة عن معيار الذهب في عام 1971. ومع ذلك، لا يزال يُنظر إلى المعدن الأصفر على أنه عملة فعلية، حتى أكثر من الفضة، التي لها تطبيقات صناعية أيضاً.

يتم استهلاك حوالي 10 في المائة فقط من الذهب في التطبيقات الصناعية مثل الإلكترونيات والفضاء، مقارنة بأكثر من 50 في المائة من الفضة، والتي تستخدم في الإلكترونيات والطلاء الزجاجي والأدوية وتنقية المياه من بين تطبيقات أخرى.

الاستخدام الراسخ للذهب والفضة في الاسواق المالية يحافظ على سيولة عالية، مما يجعل الأصول سهلة الشراء والبيع للمستثمرين. إلى جانب ذلك، هناك فوائد أكثر بكثير حول الاستثمار في الذهب والفضة.

يوفر كلا المعدنين تحوطاً ضد التضخم لأنهما خارجان عن سيطرة الحكومات الفردية والبنوك المركزية. أدى التيسير الكمي واسعار الفائدة المنخفضة بشكل قياسي في جميع أنحاء العالم إلى جعل الاستثمار في الذهب والفضة وسيلة الحماية المفضلة لعام 2020 من تأثير السياسات لمعالجة تأثير فيروس كورونا Covid-19 على الاقتصاد العالمي.

أدت المخاوف بشأن الآثار التضخمية للتحفيز الاقتصادي إلى تدفقات قياسية إلى صناديق الذهب والفضة، حيث يسعى المستثمرون إلى الحفاظ على قيمة رؤوس أموالهم وينظرون بشكل متزايد في كيفية الاستثمار في الذهب والفضة والمعادن الثمينة الأخرى.

يعتبر الاستثمار في الذهب والفضة أمراً مثيراً للجدل بين بعض المستثمرين لأن المعادن لا تدفع أرباحاً أو فوائد ويمكن أن تزيد قيمتها في كثير من الأحيان عن الاسهم الفردية. على مدار الثلاثين عاماً الماضية، عاد مؤشر الداو جونز الصناعي (DJIA) بنسبة 981 في المائة مقابل 392 في المائة من عائد الذهب، بينما ارتفع الذهب على مدار العشرين عاماً الماضية بنسبة 610 في المائة مقارنة مع زيادة بنسبة 152 في المائة في مؤشر الداو DJIA.

لكن يوصى عموماً بأن يخصص المستثمرون 5-10 في المائة من محفظتهم الإجمالية للمعادن الثمينة لتنويع أصولهم. تجعل اسعار الفائدة المنخفضة أو حتى السلبية في البلدان حول العالم الذهب والفضة أكثر جاذبية لأن المستثمرين غير قادرين على تلقي مدفوعات الفائدة من حسابات التوفير التقليدية وتميل قيم العملات إلى الانخفاض.

طرق الاستثمار في الذهب والفضة

هل تتساءل كيف تستثمر في الذهب والفضة؟ اعتماداً على أسلوب الاستثمار الخاص بك وتحمل المخاطر، هناك طرق مختلفة لاستثمار رأس مالك في ذهب وفضة. وبالتالي يفضل بعض المستثمرين الاسهم في المناجم على الاستثمار المباشر عند المصدر. يختار آخرون صناديق الاستثمار المتداولة في الصناديق المخصصة للمعادن الثمينة. ومع ذلك، فإن غالبية المستثمرين يقررون الحيازة المادية للذهب أو الفضة. يجب أن تعلم أنه يمكن الحصول على المعادن الثمينة مثل ذهب وفضة بأشكال مختلفة. وبالتالي يمكنك شراء السبائك. ضع في اعتبارك أيضاً أن هذه المعادن الثقيلة مثل ذهب وفضة ستحتاج إلى تخزينها، مما يعني استئجار خزنة. سيتمكن مقدمو الخدمات المتخصصون في المعادن النفيسة عموماً من تقديم حلول تخزين مناسبة لاستثمارك. لا تتردد في استشارتهم قبل أن تتخذ قرارك. سيسمح لك هؤلاء المزودون بشراء سبائكك بسعر الذهب، وذلك عموماً بسعر اليوم.

والان ما الذي تفضله: الحصول على ملكية مادية أم عقود تداول ورقية؟ سوف نسرد لك أهم طرق الاستثمار في الذهب والفضة

يمكنك شراء السبائك والعملات والمجوهرات كاستثمار وتخزينها في مكان آمن. تتمثل ميزة الاحتفاظ بالمعادن المادية في عدم وجود رسوم لإدارة الأموال يجب دفعها ولست معرضاً لقرارات الاستثمار لمديري الصناديق الفردية التي قد لا تؤدي أداء الأصول الأساسية. بدلاً من ذلك، سيتعين عليك الدفع مقابل التخزين الآمن لضمان بقاء استثمارك آمناً.

إذا كنت لا ترغب في الاحتفاظ بمعدن مادي، فإن تداول عقود الذهب والفضة الآجلة في بورصات السلع هو نهج بديل. أين تستثمر في العقود الآجلة الخاصة في لذهب والفضة؟ تشمل بورصات العقود الآجلة الرئيسية رابطة سوق لندن للسبائك (LBMA) وبورصة شيكاغو التجارية (CME) وبورصة شنغهاي للعقود الآجلة (SHFE).

تمكن العقود الآجلة المستثمرين من اتخاذ موقف على اسعار السلع في فترة زمنية محددة في المستقبل، مما يسمح لهم بالتحوط مقابل السعر الفوري إذا كان من المتوقع أن يكون هناك فرق. ومع ذلك، لا يتم استخدام بورصات السلع الأساسية إلا من قبل المتداولين المرخصين ومن المحتمل أن تحتاج إلى الاستثمار عبر شركة وساطة.

إذا كنت تفضل التعرض المباشر من خلال امتلاك الاسهم، يمكنك الاستثمار في الشركات المنتجة في الذهب والفضة، مثل Eldorado Gold Corp و Teranga Gold Corp و Pan American Silver Corp. لكن يجب أن تدرك أن اسهم شركات التعدين تميل إلى أن تكون استثمارات محفوفة بالمخاطر نسبياً، حيث يمكن أن يواجه المنتجون غالباً تكاليف تشغيلية عالية، وعدم اليقين التنظيمي، والمخاوف الجيوسياسية، والجودة المتغيرة للموارد المعدنية.

كبديل، يتيح لك استخدام صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة (ETFs) الاحتفاظ بالاستثمارات في محفظة التداول الخاصة بك جنباً إلى جنب مع مراكز الاسهم ولكنه يقلل من مستوى المخاطرة. هناك أنواع مختلفة من صناديق الاستثمار المتداولة يمكنك الاختيار من بينها. يمكن أن تتبع صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب والفضة مؤشرات المعادن، أو يمكنها تتبع الاسهم في شركات التعدين. تتمتع هذه بميزة تنويع التعرض عبر مجموعة من الشركات وتخفيف مخاطر الاستثمار في اسهم الشركات الفردية التي يمكن أن يكون أداؤها ضعيفاً. ومع ذلك، من المهم مراعاة أنه مقارنة بالاستثمار في سهم معين، فإن تكاليف تداول صناديق الاستثمار المتداولة أعلى حيث تأتي رسوم الإدارة على رأس العمولة المدفوعة للوسيط.

يمكنك أيضاً استخدام الرافعة المالية لتعظيم تعرضك لاسعار الذهب والفضة من خلال تداول المعادن من خلال العقود مقابل الفروقات (CFD). إن العقود مقابل الفروقات هي نوع من العقود بين المتداول العربي والوسيط لمحاولة الربح من فرق السعر بين فتح وإغلاق الصفقة. عند شراء العقود مقابل الفروقات سوف تجد سيولة أكبر ضمن سوق الذهب لأنك لست مرتبطاً بالأصل: لقد اشتريت العقد الأساسي فقط. لذلك، يعد الاستثمار في عقود الفروقات على الذهب والفضة افضل طرق الاستثمار على الذهب والفضة، الذي يوفر عليك عناء شراء وامتلاك المعادن مادياً.

بالإضافة إلى ذلك، تمنحك العقود مقابل الفروقات فرصة تداول الذهب والفضة في كلا الاتجاهين. يمكنك إما الاحتفاظ بمركز شراء، مع التكهن بأن السعر سوف يرتفع، أو مركز بيع، مع التكهن بأن السعر سوف ينخفض. لذلك، مع العقود مقابل الفروقات، يمكنك محاولة جني الأرباح من كل من حركة الأسعار الصعودية والهبوطية.

الذهب والفضة عند التحوط من التضخم

تاريخياً، حقق كل من الذهب والفضة مكاسب قوية عندما يرتفع التضخم في الولايات المتحدة، ويرجع ذلك جزئياً إلى أن زيادة تكاليف السلع والخدمات غالباً ما تتزامن مع ضعف الدولار الأمريكي. يتم تقييم كلا ذهب وفضة بالدولار الأمريكي، لذلك عندما تنخفض قيمة الدولار، يرتفع الذهب والفضة عادةً لأن شراءهما باستخدام عملات أخرى يصبحان أقل تكلفة. نظراً لزيادة الطلب الصناعي، تميل الفضة إلى الارتفاع أكثر من الذهب مع ارتفاع التضخم وانخفاض الدولار.

هل الاستثمار في الذهب والفضة للتقاعد فكرة جيدة؟

إذا كنت تبحث عن حل للحصول على ربحية أكبر من خطط ادخار التقاعد التقليدية، فقد يكون الاستثمار في الذهب والفضة فكرة جيدة. تاريخيا، ارتفعت أسعار ذهب وفضة بشكل مطرد على مدى عقود. بالإضافة إلى ذلك، فإن معادن ذهب وفضة غير قابلة للتدمير ولا تخشى سوء الأحوال الجوية أو الطقس أو حتى القرصنة. الاستثمار في المعادن النفيسة مثل ذهب وفضة فكرة جيدة طالما يتم ذلك بحذر!

التحليل الفني لاسعار الذهب والفضة:

المصدر: الرسم البياني اليوم لسعر ذهب وفضة، TradingView. نطاق البيانات: 20 اكتوبر 2020 إلى 27 ديسمبر 2021. تم الإعداد في 27 ديسمبر 2021. يرجى ملاحظة أن الأداء السابق ليس مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية.

يتذبذب سعر الذهب مستقراً فوق 1797.00 حيث نجح فى الارتداد لاعلى حول مستوى 1811 دولار بالقرب من الاعلى له منذ شهر وسط تراجع الدولار الامريكى، كما ارتفعت أسعار الفضة بعد أن وجدت الدعم عند منطقة 22.50 دولاراً، يتم تداولها الآن حول أعلى المستويات الأسبوعية / الشهرية عند 22.80 دولاراً.

كيفية بدء تداول الذهب والفضة والسلع الأن

هل أصبحت مهتماً ببدء تداول عقود الذهب والفضة الأن وحصد الفرص؟ إليك كيفية البدء:

• افتح حساب تداول حقيقي - قم بزيارة CAPEX.com، وانقر فوق تسجيل وإنشاء حساب وساطة جديد باستخدام بياناتك الشخصية.
• تحميل الوثائق الثبوتية - تماشياً مع الامتثال الصارم لـ KYC، ستحتاج إلى التحقق من هويتك وعنوانك عن طريق تحميل نسخ من جواز سفرك وكشف حساب مصرفي حديث أو فاتورة خدمات.
• إيداع الأموال - اضغط على إيداع الأموال، وحدد المبلغ وعملة الحساب ثم اختر طريقة الإيداع التي تناسبك.
• تداول السلع التي ترغب بها - اكتب اسم السلعة في شريط البحث. سيؤدي النقر فوق اسم السلعة الذي اخترته إلى ملء نافذة التداول حيث يمكنك النقر فوق أزرار الشراء والبيع. بمجرد إدخال عدد الوحدات التي تنوي تداولها، يتيح لك النقر على "وضع الأمر: فتح مركز على السلعة التي قمت باختيارها.

تعمل شركات الوساطة مثل شركة CAPEX كوسيط مالي مرخص ومنظم ومسجل في الاسواق المالية العالمية من قبل هيئة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبو ظبي العالمي (ADGM) (ترخيص رقم 190005) وتمكن المستثمرين من تداول السلع دون الحاجة إلى التواجد في قاعة التداول بأنفسهم. هل تعلم أنه يمكنك فتح محفظة لتداول عقود السلع بمبلغ 250 دولار فقط وإضافة عقود السلع إليها؟ ابدأ اليوم!

الخلاصة حول الاستثمار في الذهب والفضة

الاستثمار في المؤشرات العالمية عبر شركات التداول الموثوقة سوف يوفر لك إمكانية التداول على ذهب وفضة وأي مؤشر مالي مدرج ضمن سوق البورصة باستخدام الرافعة المالية التي تمكنك من فرصة استثمار مبلغ مالي بسيط في سوق المؤشرات المالية عبر افضل منصات التداول, تتطلب مهارة الاستثمار في الذهب الكثير من الممارسة, اختبر تجربة تجارة الذهب والفضة باستخدام حساب التداول التجريبي المجاني الخالي من المخاطر على افضل منصات التداول WebTrader أو ميتاتريدر 5, سوف يوفر لك خبراء عرب بيرغ كل الدعم والتوجيه والتعليم الذي تحتاجه لبدء عملية الاستثمار في الذهب والفضة.

>> دعنا نبدأ!

ما التالي:

1. السلع | انواع السلع | بورصة السلع

2. اسعار الذهب وتأثير سعر الذهب على الاقتصاد العالمي

3. بورصة القهوة وماهي العوامل التي تحرك اسعار القهوة اليوم