المحفظة الاستثمارية | فتح محفظة استثمارية

ما هي المحفظة الاستثمارية وأنواعها؟ وما تعريف المحفظة الاستثمارية؟ وكيف افتح محفظة استثمارية؟ المحافظ الاستثمارية هي سلل من مجموعة من الأدوات الاستثمارية المتنوعة التي يرغب المستثمر في تنويع حيازاته عبرها. قد تشمل انواع المحافظ الاستثمارية العديد من الخيارات كمحافط الاسهم والسندات أو محافظ استثمارية من اسهم قطاع أو قطاعات معينة أو خليط من عدة قطاعات وإضافة إلى السندات والسلع والمعادن وغيرها. كما تختلف انواع المحافظ الاستثمارية حسب استراتيجية تشكيلها والهدف منها والأفق الزمني لها.

من أهم خطوات التمويل الشخصي التي يمكنك القيام بها هو بدء فتح المحفظة الاستثمارية، ولكن إذا لم تقم بذلك من قبل في فتح محفظة استثمارية، فقد يبدو الأمر مخيفاً قبل الخوض في تعريف المحفظة الاستثمارية ومفاهيمها. وإذا كنت قد مررت بعملية بدء عملك الخاص، فقد تعتمد بشكل مفرط على هذا النشاط التجاري كمصدر لإيرادات متكررة، مما يقلل من أهمية الاستثمار.

من حسن حظك أن بدء محفظة استثمارية أصبح أسهل على مدار السنوات القليلة الماضية، وإذا كان لديك بضعة آلاف من الدولارات أو أكثر في المدخرات، فلديك بالفعل كل ما تحتاجه للبدء. في هذا الدليل، سنشرح بالضبط ما الذي يجعل المحفظة الاستثمارية أو محفظة الأوراق المالية مهمة جداً في بنائها، ومعرفة كيف افتح محفظة استثمارية - حتى لو لم تكن لديك خبرة في التمويل الشخصي.

أهمية ومزايا المحفظة الاستثمارية

لنبدأ بشرح ما هو الاستثمار ولماذا هو مهم للغاية. عادة ما يقدم لك الاستثمار في أحد الأصول عدداً من الفوائد، عادةً ما يُتوقع أن يرتفع سعر هذا الأصل بمرور الوقت، وقد تتمكن من جني الأموال منه في غضون ذلك في شكل أرباح أو عائد استثمار. هناك العديد من المزايا الهامة لفهمها هنا مع المحافظ الاستثمارية، حيث أنه يمكنك:

• تجاوز التضخم: بمرور الوقت، يكون للتضخم القدرة على تقويض القدرة الشرائية لمدخراتك. إذا كنت لا تصدق هذا، فاسأل نفسك ما إذا كنت تفضل الحصول على 10.000 دولار في الخمسينيات من القرن الماضي، عندما كان مبلغ 10000 دولار يشتري لك منزلاً، أو 10.000 دولار اليوم؟ تسمح لك معظم الاستثمارات بكسب معدل فائدة كبير، غالباً ما لا يقل عن 2 إلى 4 في المائة، ويتجاوز التضخم بسهولة.
• جمع الثروة: أكثر من ذلك، الاستثمار يساعدك على تجميع الثروة. تاريخياً، نما سوق الاسهم بمعدل يزيد عن 10 في المائة سنوياً. حتى عند تقدير التضخم بشكل أكثر تحفظاً وتعديله، يمكنك توقع معدل نمو بنسبة 7 إلى 8 بالمائة سنوياً. عند فائدة 7 في المائة، مع الفائدة المركبة في التداول، يمكنك أن تتوقع أن يتضاعف رأس المال الأولي كل 10 سنوات تقريباً، وإذا كنت تضيف اموال باستمرار إلى رأس المال، فسترى معدل نمو أسرع. يمكن أن يحول منحنى النمو المتسارع هذا. من استثمار أولي متواضع إلى كمية هائلة من الثروة، مع إعطاء الوقت الكافي.
• نوِّع دخلك: أهم مزايا المحفظة الاستثمارية. قد يكون عملك جيداً من الناحية المالية، لكن هذا قد لا يستمر إلى الأبد. إذا واجه نشاطك التجاري أوقاتاً عصيبة، أو ما هو أسوأ، إذا اضطررت إلى الإغلاق، سوف تحتاج إلى الحصول على مصدر دخل ثانوي لإبقائك على قدم وساق. مع الحيازات الصحيحة، يمكن أن تقوم المحفظة الاستثمارية الخاصة بك بهذا الدور.
• حماية الأصول الخاصة بك: يمكن أن يساعدك تنويع الأصول أيضاً على حماية ممتلكاتك. إذا تم توزيع أصولك عبر عدد من الفئات المختلفة، فستكون أقل عرضة للأحداث المالية الكبرى و/أو الاضطرابات الاقتصادية.

عادةً ما يعني إنشاء محفظة استثمارية من الاستثمارات، تحقيق الاستثمار في العديد من أنواع الأصول المختلفة في وقت واحد، وإعادة موازنة تلك المحفظة الاستثمارية مع تغير احتياجاتك.

تعمل شركات الوساطة مثل شركة CAPEX كوسيط مالي مرخص ومنظم ومسجل في الاسواق المالية العالمية من قبل هيئة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبو ظبي العالمي (ADGM) (ترخيص رقم 190005) وتمكن المستثمرين من تداول الاسواق العالمية دون الحاجة إلى التواجد في قاعة التداول بأنفسهم.

تداول في الاسواق العالمية اليوم مع CAPEX

إذا كنت مستعداً لبدء تداول الاسواق المالية اليوم، فإليك 3 خطوات يجب اتباعها:

• افتح حساب تداول مع وسيط موثوق وخاضع للرقابة والترخيص من قبل هيئة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبو ظبي العالمي ADGM.
• حدد ما إذا كنت تريد تداول الأسهم أو الاستثمار في الأسهم (DMA - الذي يمنحك وصولاً مباشرة إلى السوق الاساسي الكترونياً من محفظتك) أو تداول الفوركس أو السلع وغيرها.
• اختر مستوى السعر الخاص بك، وحدد حجم مركزك وقم بوضع طلبك.

انواع المحافظ الاستثمارية

يجب أن تحتوي المحافظ الاستثمارية على أنواع متعددة من الأصول، من المحتمل أن تشمل انواع المحافظ الاستثمارية:

• تمثل الاسهم حصص الملكية في الشركات المتداولة علناً. تميل أسعارها إلى الزيادة أو الانخفاض وفقاً لأداء الشركة، لذلك إذا اخترت شركة تتمتع بقيادة جيدة وخطط طويلة الأجل وبنية تحتية قوية، فيمكنك توقع زيادة اسعار الاسهم بمرور الوقت. قد تدفع الاسهم أيضاً أرباحاً، أو توزيعات الارباح الربع سنوية، تمثل تدفقاً للدخل. تعد الاسهم أكثر خطورة من بعض الأصول الأخرى في هذه القائمة، ولكنها توفر أيضاً إمكانات نمو جذابة للغاية. بمساعدة التحليل الفني (مثل تحليل مخططات الشموع اليابانية)، يمكنك اختيار الاسهم بشكل أكثر ذكاءً، والحصول على أعلى معدل نمو ممكن من اجل المحفظة الاستثمارية التي تنوي الاستثمار بها.
• تعمل السندات مثل القروض تقريباً، شراء السندات يجعل رأس مالك متاحاً لكيان معين (عادة شركة أو حكومة)، وفي المقابل، ستولد الفائدة. تتمتع معظم السندات بمعدل فائدة منخفض نسبياً - ما يقرب من 2 إلى 4 في المائة - لذا فهي ليست عالية النمو مثل الاسهم، لكنها تميل إلى أن تكون أقل خطورة.
• صناديق الاستثمار المتداولة والصناديق المشتركة. يمكنك أيضاً الاستثمار في الصناديق المشتركة و صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة (ETFs)، والتي هي متشابهة جداً في طبيعتها. كلاهما يسمح لك بالاستثمار في العديد من الأصول المختلفة في وقت واحد وكأنها تعمل كشركات ادارة المحافظ الاستثمارية لتوفير عناء البحث عنك، على سبيل المثال، يمكنك شراء صندوق الاستثمار ETF الذي يتتبع مؤشر ستاندرد آند بورز S&P 500، مما يسمح لك بالاستفادة من فترات الصعود والانكماش في السوق التي تلي ذلك، بدلاً من ربط نجاحك بأصل واحد. تميل هذه الخيارات إلى أن تكون خيارات رائعة للأشخاص الذين يرغبون في الاستثمار في الاسهم، لكنهم لا يرغبون في اختيار الاسهم الفردية.
• العقارات. إذا كنت مهتماً بمزيد من الأصول الملموسة التي تنوي إضافتها إلى المحفظة الاستثمارية، ففكر في الاستثمار في العقارات. هناك العديد من الطرق للاستثمار في العقارات، ولكل منها إيجابيات وسلبيات، ولكن غالباً ما يلجأ القادمون الجدد إلى تأجير العقارات,  مع عقار مؤجر، يمكنك تحصيل الإيجار من المستأجرين بما يزيد عن نفقاتك الشهرية الجارية، مما يؤدي إلى ربح. ولاحقاً، ربما يمكنك بيع العقار بأكثر مما دفعته في البداية. يمكنك أيضاً الاستثمار في العقارات من خلال صناديق الاستثمار العقارية (REITs)، والتي تتداول مثل الاسهم.
• المعادن النفيسة. غالباً ما يلجأ المتداول العربي إلى المعادن الثمينة مثل الاستثمار في الذهب والفضة كوسيلة للتحوط من سوق الاسهم وتشكل بنسبة 15% إلى 20% من قيمة المحفظة المالية التي يعمل بها نظام الاستثمار الخاص به. يُنظر إلى الذهب والفضة على أنهما ذو قيمة جوهرية، مما يجعلهما استثمارات آمنة وملموسة، ومع ذلك، فإن معدل نموها لا يمكن التنبؤ به إلى حد كبير.
• إذا كنت على وشك التقاعد، يمكنك أيضاً شراء راتب سنوي. في مقابل مبلغ معين من المال، ستقوم بالتسجيل لتلقي معدل ثابت من المال على أساس دوري (غالباً شهرياً) لبقية حياتك. او تضف استثمار في صناديق التقاعد كواحد من الاصول المالية ضمن المحفظة الاستثمارية الخاصة بك.

العائد والمخاطرة للمحفظة الاستثمارية

من أهم المفاهيم في بناء محفظة الأوراق المالية هي تطبيق المعيار الذهبي في موازنة العائد والمخاطرة للمحفظة الاستثمارية. بعبارة أخرى، ستحتاج إلى اختيار التحديد الصحيح للأصول لاحتوائها في المحفظة الاستثمارية الخاصة بك. في معظم الأحيان، العامل الرئيسي لاتخاذ قرارك هنا هو المخاطرة.

كلما كانت محفظة الأوراق المالية الخاصة بك أكثر تنوعاً، كانت مخاطرها أقل، إذا كان أداء أي نوع من الأصول دون المستوى، فسيكون لديك الكثير من أنواع الأصول الأخرى لتعويضها. بالإضافة إلى ذلك، فإن بعض الأصول هي بطبيعتها أكثر خطورة من غيرها. على سبيل المثال، كما رأيت، تعد الاسهم بطبيعتها أكثر خطورة من السندات، على الرغم من انها ذات متوسط ​​معدل نمو أعلى.

تعتمد كيفية موازنة محفظتك على نفورك الشخصي من المخاطرة. بشكل عام، كلما كنت أصغر سناً، زادت المخاطر التي يمكنك تحملها، يبدأ العديد من الأشخاص الاستثمار في محفظة استثمارية تتركز في الغالب على الاسهم والأصول الأخرى الخطرة، ثم يتحولون تدريجياً لتشمل الأصول الأخرى الأكثر استقراراً (يتطلع المستثمرين الجديد إلى العمل بشكل رئيسي لزيادة راس المال المحفظة الاستثمارية الخاصة بهم).

بغض النظر عن نوع المحفظة الاستثمارية التي تريد الاحتفاظ بها، من المهم تحليلها وإعادة توازنها بشكل دوري. بالنسبة للعديد من الأشخاص، هذه رحلة سنوية أو نصف سنوية، ألق نظرة على مقتنياتك وقم بتقييم ما تريد تعديله.

فتح محفظة استثمارية عبر شركات ادارة المحافظ الاستثمارية

بفضل التكنولوجيا الحديثة، يسهل على أي شخص فتح محفظة استثمارية يسمح له بشراء الأصول وبيعها، يُعرف هذا باسم حساب المام أو البام. يمكنك فتح محفظة استثمارية مجاناً مع معظم مزودي الخدمات المالية الرئيسيين. إذا كنت جديداً في عالم الاستثمار، فقد ترغب في أن يكون حساب المحفظة الاستثمارية الخاصة عبر وسيط مرخص في المنطقة العربية كي تكون قادراً على حماية امان اموال المحفظة الاستثمارية الخاصة بك ابتع الخطوات التالية:

1). يتوجب عليك فتح حساب تداول لبدء الاستثمار على المحفظة الاستثمارية الخاصة بك.

2). قم بتحميل منصة تداول ميتاتريدر المنصة الاكثر شهرة في ادارة المحافظ الاستثمارية.

3). سوف يقوم اخد الخبراء الماليين بالاتصال بك, والبحث معك في نوع الاصول المالية التي تنوي الاستثمار بها ضمن المحفظة الاستثمارية الخاصة بك.

4). بعد اختيار الاصول المالية المكونة في المحفظة الاستثمارية الخاصة بك، ضع حدود المخاطرة التي تنوي الاستثمار بها.

تراكم الأموال الأولية في المحفظة المالية وتقديم مساهمات ثابتة

لست بحاجة إلى أن تكون بالفعل ثرياً لبدء الاستثمار. في الواقع، لا تتطلب العديد من منصات الوساطة الحديثة أي حد أدنى في فتح محفظة تداول. قد يطلب منك البعض الآخر أن يكون لديك بضع مئات من الدولارات في فتح محفظة تداول.

في كلتا الحالتين، سوف تحتاج إلى تجميع بضع مئات من الدولارات على الأقل للقيام باستثماراتك الأولى. والأهم من ذلك أنك سترغب في تشكيل مسار لنفسك لتقديم مساهمات متسقة في المستقبل, على سبيل المثال، يمكنك الالتزام باستثمار 500 دولار شهرياً، وإعداد عمليات سحب تلقائية في التطبيق الذي تختاره. سيساعدك هذا الاتساق على تتبع أهدافك، وسيسهل عليك تنمية ثروتك من الصفر. يمكنك دائماً زيادة مساهماتك الشهرية بمرور الوقت. إذا كنت تواجه مشكلة في العثور على أموال إضافية للمساهمة على أساس شهري، فستحتاج إلى إلقاء نظرة فاحصة على ميزانيتك الشخصية. هل تعيش في مستوى أقل من إمكانياتك، أم أنك تعيش من راتب إلى راتب؟ هل هناك أي نفقات كبيرة يمكنك خفضها أو تقليلها؟ هل يمكنك تقليص وضعك المعيشي لتوفير بعض النقود الإضافية على أساس شهري؟

اختيار الاصول المالية الأولى في المحفظة الاسثمارية

بمجرد تمكين المساهمات التلقائية ولديك بعض الأموال في حساب محفظة الأوراق المالية الخاصة بك، يمكنك تحديد استثماراتك الأولى. إذا لم تكن متأكداً مما تبدأ به، فيمكنك الاستثمار في سوق واسع النطاق عبر صناديق الاستثمار ETF والتي تتبع مؤشراً رئيسياً, إنها طريقة لتنويع ممتلكاتك بعملية شراء واحدة. وإذا كنت تشعر بمزيد من المغامرة، فيمكنك البدء في البحث عن الاسهم الفردية للاستثمار فيها. وفي كلتا الحالتين، ضع في اعتبارك الاستفادة من قوة متوسط ​​تكلفة الدولار للتحوط ضد احتمال التوقيت السيئ.

عندما يكون لديك محفظة استثمارية "حقيقية"، ستشعر بمزيد من الثقة بشأن قدراتك كمستثمر. أنت ملزم بارتكاب الأخطاء عندما تبدأ في الاستثمار أكثر، ولكن تعامل معها كخبرات تعليمية على الطريق إلى مستقبل مالي أكثر إشراقاً. مجرد امتلاك محفظة استثمارية هي خطوة هائلة إلى الأمام تضعك في المقدمة على معظم البالغين العاملين، لذلك يجب أن تشعر بالفخر بنفسك. سيصبح الأمر أسهل من هنا فقط كلما اقتربت من هدفك المالي الطويل الأجل.

كيف كيف افتح محفظة استثمارية بدون أخطاء

المستثمرين عديمي الخبرة قد يتوقون إلى القيام بأول عمليات شراء للاسهم في طريقهم لبناء المحفظة الاستثمارية لبناء ثورتهم، فإن حماستهم يمكن أن تتلاشى بسرعة إذا وجدوا أنهم اتخذوا خيارات خسرت مبالغ كبيرة من استثماراتهم الأولية.

ماذا تفعل إذا كنت مستثمراً جديداً. لقد اتخذت خطواتك الأولى لبناء الثروة واكتساب الاستقلال المالي عند قيامك بتشكيل المحفظة الاستثمارية. لكن انتبه: هناك بعض المزالق الشائعة التي يقع المستثمرون المبتدئون في كثير من الأحيان ضحية لها. لذلك دعونا نلقي نظرة على بعض الأشياء التي يجب وضعها في الاعتبار عند الشروع في رحلتك لبناء المحفظة الاستثمارية.

1. عدم البحث الكافي في اساسيات الشركات التي تريد اضافتها إلى المحفظة الاستثمارية

يجب على المستثمرين عديمي الخبرة اتباع هذه النصيحة، ويجب توخي حذراً بشأن ما تقرأه. قد يؤدي التعرف على تقنية مبتكرة أو دمج الأعمال أو أي عدد من العناصر الأخرى إلى استنتاج المستثمرين عديمي الخبرة أن هناك فرصة استثمارية مربحة تتعلق بهذه الأخبار. فيقوم المستثمر المبتدئ بإضافة الاسهم المتخلفة إلى المحفظة الاستثمارية بناءً على تحليلات غاية في البساطة. في حين أن هذا قد يكون صحيحاً في بعض الاحيان، إلا أنه بعيد كل البعد عن الضمان. بدلاً من ذلك، يجب على المستثمرين استخدامها كنقطة انطلاق لمزيد من البحث، والبحث في أساسيات الشركة وبياناتها المالية وتقييم كيفية تناسب الأخبار مع الصورة الأكبر لآفاق أعمال الشركة.

2. التفريط وبيع المحفظة الاستثمارية مبكراً

في حين أنه يمكن أن ينطبق أيضاً على المستثمرين الراغبين في الاستثمار في الاسهم المختلفة بعد قراءة قصة إخبارية، إلا أنه مناسب أيضاً للمستثمرين الذين يرون أن الوقت قد حان للبيع عند الاخبار السيئة التي قد تعم السوق، فقيوم المستثمرين بالتخلص بأجزاء كبيرة من محفظة الأوراق المالية لديهم او حتى التفريط بها بالكامل. قد يكون من المغري جداً للمستثمرين الذين رأوا اسهمهم ترتفع أن يقرروا البيع وجني الأرباح. في الواقع، يمكن أن يكون هذا أحد أعظم الطرق لتخريب مكوانات المحفظة الاستثمارية لديهم، ومنعهم من تحقيق عوائد أكثر إثارة للإعجاب.

لنفكر في أحد أكثر الأمثلة وضوحاً على ذلك. تخيل المستثمرين الذين استثمروا 1000 دولار في سهم امازون في أواخر مايو 2005. من السهل أن نتخيل أن نفس المستثمرين، بعد عامين، اعتقدوا أنه سيكون من الجيد جني الأرباح والبيع؛ بعد كل شيء، عند عائد 93 ٪. ولكن إذا قرر هؤلاء المستثمرون أنفسهم عدم البيع، فسيكونون أكثر سعادة. فبدلاً من تحقيق عائد بنسبة 93٪، فإنهم سوف ينظرون (على الورق) إلى عائد يبلغ حوالي 9000٪ - فإن هذا الاستثمار الأولي البالغ 1000 دولار سيكون بقيمة حوالي 90 ألف دولار الآن.

3. لا تنظر إلى الارقام بشكل عشوائي عند تكوين المحفظة الاستثمارية

عندما يحاول المستثمر المبتدئ تكوين المحفظة الاستثمارية قد يواجه مجموعة غير منتهية من الخيارات للاستثمار في الاسهم، فقد يحاول النظر إلى أقرب الارقام المجودة، وهي سعر السهم وما اذا كان قد ارتفع مؤخراً أو انخفض. النظر إلى السعر والتغيير هو مبالغة في قيمة وفائدة الرقم مع تجاهل البيانات المهمة الأخرى. بمعنى آخر، يعني ذلك أن تصبح مركّزاً على سعر معين ولا تلتفت إلى معلومات مهمة أخرى.

كيف يؤثر ذلك على المستثمرين؟ لنفترض أنك مهتم بأسهم معية تريد إضافتها إلى المحفظة الاستثمارية لديك، وقررت التحقق من السعر، وقرر أنك مستعد للشراء. قبل تنفيذ الصفقة، تجد أن السهم قد ارتفع. فقد تنتظر حتى يعود إلى أسفل قبل أن تشتري. لكن ليس هناك ما يضمن أنه سيعود. قد ترتفع وترتفع الاسعار، ولا تعود أبداً إلى السعر الذي حددته. هذه الطريقة المعيبة في التفكير هي جزء من الإنسان. نحن جميعاً عرضة له. الشيء المهم هو التعرف على التحيز المعرفي والحذر منه في المستقبل.

كيف تبني أفضل محفظة استثمارية لك

كيف افتح محفظة استثمارية بشكل فعال؟ بناء محفظة الأوراق المالية رابحة أسهل مما تعتقد. إليك كيفية البدء إذا كنت تتعلم فقط كيفية الاستثمار. وإليك المثال التالي حول تشكيل أفضل محفظة استثمارية.

انظر حولك

نصيحة واحدة للمستثمرين المبتدئين في ادارة المحافظ الاستثمارية هي شراء اسهم في شركات تعرفها وتحبها بالفعل. هل أنت من عشاق اللياقة؟ قد ترغب في البحث عن Nike (NYSE: NKE) أو lululemon Athletica (NASDAQ: LULU). هل تأكل كثيراً في مطعم Texas Roadhouse (NASDAQ: TXRH) أو McDonald's (NYSE: MCD)؟ قد تكون اسهم هذه الشركات اختيارات جيدة لك. هل أعجبت بعمليات المنتزه الترفيهي عندما اصطحبت أطفالك إلى عالم ديزني؟ أو هل شاهدت، عدة مرات، كل فيلم من أفلام Pixar على الإطلاق؟ ثم تحقق من سهم  Disney (NYSE: DIS).

يجب أن تفكر عند بناء أفضل محفظة استثمارية مناسبة لك في الاستثمار في الأعمال التجارية التي تلعب دوراً في حياتك الخاصة لأن هذه شركات تعرف شيئاً عنها بالفعل في سعيك لتشكيل أفضل محفظة استثمارية. يمكنك الاستثمار بثقة أكبر في العلامات التجارية المألوفة أكثر من الشركات التي قرأت عنها ولكنك لا تفهمها حقاً.

فتح محفظة استثمارية عبر الاستثمار في الشركات ذات رؤوس الأموال الصغيرة والمتوسطة غير المعروفة على نطاق واسع ولكنك على دراية بها من المحتمل أن يكون وسيلة لاكتشاف الشركات الكبرى بينما لا تزال تعتبر اسهما تنمو. ما هي المنتجات أو الخدمات المبتكرة التي تلبي احتياجاتك، أو احتياجات عائلتك أو مجتمعك، وتقدم خدمة عملاء رائعة؟ قد تكون هذه الشركات هي Netflix التالية (NASDAQ: NFLX) أو Airbnb (NASDAQ: ABNB).

قم بأبحاثك

لا يكفي أن تعرف شركة أو حتى أن تحبها لتضيفها إلى محفظة الاوراق المالية خاصتك؛ تحتاج إلى بعض الثقة في أن قيمة الشركة تزداد بمرور الوقت. لمعرفة ما تحتاج إلى معرفته، انظر إلى المستندات المالية للشركة وهذه الخطوة من مفاتيح فهم العائد والمخاطرة للمحفظة الاستثمارية.

بينما تنشر جميع الشركات المتداولة علناً نتائج أدائها المالي عبر الإنترنت، فإن ما تنشره الشركات قد يكون محيراً للعديد من المستثمرين. لكنك لست بحاجة إلى أن تكون محترفاً مالياً لقراءة بعض التقارير الفصلية والسنوية للتأكد مما إذا كانت الشركة تزيد من إيراداتها وارباحها وتدفقها النقدي. يمكن أن تمنحك قراءة هذه التقارير إحساساً نوعياً وكمياً لمدى جودة أداء الشركة.

مثال على كيف افتح محفظة استثمارية

على الرغم من عدم وجود نهج واحد للاستثمار يكون مناسباً للجميع لتحقيق أعلى عوائد المحافظ الاستثمارية، إلا أن فتح محفظة استثمارية عالية الأداء ينطوي دائماً على تحديد أهدافك المالية بوضوح، وفهم ادارة المحافظ الاستثمارية، وإجراء البحوث اللازمة.

لنفترض أن أحد أهدافك الاستثمارية الرئيسية هو التنويع للحصول على أفضل محفظة استثمارية، ولهذا السبب قررت الاستثمار في صندوق مؤشر ستاندرد آند بورز، والذي يوفر تعرضاً فورياً لـ 500 من أكبر وأفضل الشركات في الولايات المتحدة لتنويع ممتلكاتك لتشمل الشركات مع إمكانات نمو متفاوتة، يمكنك أيضاً شراء اسهم الشركات الصغيرة والمتوسطة. لتنويع انكشافك الجغرافي، يمكنك المساهمة بالمال في صندوق مؤشر يتتبع اسواق الاسهم غير الأمريكية.

مع وجود العديد من الطرق للتنويع، فإن اختياراتك تكاد لا تنتهي. يمكنك شراء السندات وصناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشترك. يمكنك استثمار الأموال في خطة 401 (k) برعاية صاحب العمل الخاص بك، بالإضافة إلى إنشاء حساب IRA بشكل مستقل. يمكنك الحصول على الدخل من خلال الاستثمار في الاسهم التي تدفع توزيعات الارباح.

إذا كنت ترغب في شراء اسهم شركات معينة، فأنت حتما تحتاج إلى الاختيار من بين الخيارات المنافسة. لنفترض أنك تريد الاستثمار في Walmart (NYSE: WMT) أو Target (NYSE: TGT). فيما يلي نتائجهم المالية السنوية، بناءً على البيانات الواردة في أحدث تقاريرهم المكونة من 10 آلاف ألف عن السنة المالية المنتهية في 31 يناير 2021:

بالنظر إلى هذه البيانات، يمكنك تقييم مقياسين أساسيين لتعظيم عوائد المحافظ الاستثمارية:

• نمو المبيعات: هل تقوم الشركتان بتوسيع مبيعاتهما على أساس سنوي؟ ما هي الشركة التي تقوم بذلك بشكل أسرع؟ يعد نمو مبيعات المتجر نفسه مقياساً مفيداً لأنه يلغي العديد من المتغيرات للإشارة بشكل أوضح إلى مدى جودة أداء شركة البيع بالتجزئة.
• الربحية: هل كلتا الشركتين مربحة؟ ما هي الشركة الأكثر ربحية على أساس السهم؟ ربحية السهم مقياس مفيد لمساعدتك على فهم ومقارنة ربحية الشركات المماثلة.

هناك مقياس آخر يمكنك التفكير فيه وهو مقدار النقد المتاح لكل شركة، حيث يمكن للشركات التي لديها أرصدة نقدية جيدة التعامل بشكل أفضل مع أي صعوبات مالية قد تنشأ.

بينما زاد كل من Walmart و Target من مبيعاتهما، بشكل عام وفي كل متجر، تفوقت Target على Walmart في مقاييس الإيرادات وسجلت ارباحا أعلى بكثير لكل سهم.

قد تفسر العوامل الأخرى ذات الصلة الاختلافات في نمو المبيعات، ويمكن أن تجعل الأسباب البارزة الأخرى شراء سهم Walmart أفضل (أو شراء أفضل لك). يمكنك أن تقرر الاستثمار في كلتا الشركتين، ولكن إذا كان القيام بذلك سيؤدي إلى تعرض محفظتك بشكل كبير جداً لاسهم التجزئة، فقد ترغب في اختيار إحدى هذه الشركات وتكميلها باسهم شركة تعمل في قطاع آخر من اسواق الأوراق المالية التي تهمك أنت.

لا ينبغي أن تتوقع الحصول على عوائد أعلى من السوق من كل سهم في محفظتك، ولكن إذا قمت بتنويع ممتلكاتك واخترت جيداً، فمن المفترض أن تنجح استثماراتك بشكل كافٍ لتؤدي إلى زيادة قيمة محفظتك بثبات بمرور الوقت.

كيف يمكنك بدء تداول الاسواق العالمية اليوم؟

هل أصبحت مهتماً بفتح محفظة استثمارية متنوعة وحصد الفرص؟ إليك كيفية البدء:

• افتح حساب تداول حقيقي - قم بزيارة CAPEX.com، وانقر فوق تسجيل وإنشاء حساب وساطة جديد باستخدام بياناتك الشخصية.
• تحميل الوثائق الثبوتية - تماشياً مع الامتثال الصارم لـ KYC، ستحتاج إلى التحقق من هويتك وعنوانك عن طريق تحميل نسخ من جواز سفرك وكشف حساب مصرفي حديث أو فاتورة خدمات.
• إيداع الأموال - اضغط على إيداع الأموال، وحدد المبلغ وعملة الحساب ثم اختر طريقة الإيداع التي تناسبك.
• تداول الادوات المالية التي ترغب بها - اكتب اسم الاداة في شريط البحث. سيؤدي النقر فوق اسم الاداة الذي اخترته إلى ملء نافذة التداول حيث يمكنك النقر فوق أزرار الشراء والبيع. بمجرد إدخال عدد الوحات التي تنوي تداولها، يتيح لك النقر على "وضع الأمر: فتح مركز على الاداة الذي قمت باختيارها.

تعمل شركات الوساطة مثل شركة CAPEX كوسيط مالي مرخص ومنظم ومسجل في الاسواق المالية العالمية من قبل هيئة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبو ظبي العالمي (ADGM) (ترخيص رقم 190005) وتمكن المستثمرين من تداول الاوراق المالية دون الحاجة إلى التواجد في قاعة التداول بأنفسهم. هل تعلم أنه يمكنك فتح محفظة تداول بمبلغ 250 دولار فقط وإضافة الاسهم إليها؟ ابدأ اليوم!

الخلاصة حول فتح المحفظة الاستثمارية

إن كنت مبتدئ وتحتاج إلى مساعدة ومعلومات إضافية حول افضل فتح محفظة استثمارية وكيفية ادارة أي محفظة الاوراق المالية سوف يوفر لك خبراء عرب بيرغ كل التوجيه والدعم عبر التواصل مع احد المستشارين الماليين سجل معنا للتواصل مع احد الخبراء الماليين. ابدأ التداول على محفظة الأوراق المالية خلال حساب التداول التجريبي مجاني خالٍ من المخاطر على افضل منصات التداول WebTrader أو ميتاتريدر 5, سوف يوفر لك خبراء عرب بيرغ كل الدعم والتوجيه والتعليم الذي تحتاجه لبدء التداول على المحفظة الاستثمارية.

>> دعنا نبدأ!

ما التالي:

1. الاستثمار في الذهب | كيف اشتري ذهب للاستثمار ؟

2. الغاز الطبيعي | عقود الغاز الطبيعي | شعر الغاز الطبيعي

3. استثمار الاموال | استثمار الاموال عبر الانترنت