الاستثمار طويل الاجل طريقك نحو الثروة

الاستثمار بشكل عام يعد أحد أفضل الطرق لتأمين مستقبلك المالي، ومن أفضل الطرق لبناء الثروة مع مرور الوقت هو الاستثمار على المدى الطويل. بينما يعتقد الكثير من الناس أن الاستثمار هو محاولة لتحقيق نتيجة قصيرة الأجل في سوق الاسهم، إلا أن الاستثمار طويل الأجل يمكن المستثمرين العاديين من تكوين ثروة حقاً. من خلال التفكير والاستثمار على المدى الطويل، يمكنك تحقيق أهدافك المالية وزيادة أمانك المالي.

يتمتع المستثمرون اليوم بالعديد من الطرق لاستثمار أموالهم ويمكنهم اختيار مستوى المخاطرة الذي يرغبون في تحمله لتلبية احتياجاتهم. من خلال التعرف على أنواع الاستثمار طويل الاجل المتاحة و مبادئ الاستثمار فيها، و إحدى الطرق التي يمكنك من خلالها تقليل المخاطر في الواقع هي الالتزام بالاحتفاظ باستثماراتك لفترة أطول. حيث تمنحك فترة الانتظار الأطول مزيداً من الوقت لتجاوز تقلبات السوق.

ماهي مبادئ الاستثمار التي يجب اتباعها في الاستثمار طويل الاجل؟

للاستثمار طويل الاجل عليك اتباع المبادئ والخطوات التالية لاختيار الاستثمار الأفضل والمناسب لك وذلك يمكنك اتباع الخطوات التالية:

1. اختيار نمط الاستثمار طويل الاجل الذي تريده

خطوتك الأولى هي العثور على ما تريد الاستثمار فيه. لذلك عليك أن تفكر في ما تريد الاستثمار فيه بالضبط ولماذا قد يوفر لك الفرصة:

• الموقع: ضع في اعتبارك الموقع الجغرافي للاستثمارات.
• الأعمال التجارية: ما هي الصناعة أو الصناعات التي يستثمر فيها الصندوق الذي اخترته و ماهو المجال الذي يعمل به؟
• فرصة السوق: ما هي الفرصة التي يقدمها نمط الاستثمار الذي تريده؟ هل يشتري الصندوق شركات الأدوية لأنها تصنع الدواء الرائج القادم أم لأنها أبقار نقدية تدفع أرباحًا؟ تستثمر بعض الصناديق في الأسهم ذات العائد المرتفع بينما يريد البعض الآخر أسهمًا عالية النمو.
• عليك أن تدرس بعناية ما تستثمر فيه، حتى يكون لديك فكرة عما تمتلكه بالفعل.

2. حدد الاسهم التي تريدها للاستثمار الطويل

بعد أن تجد الاستثمار طويل الاجل الذي تريده، يمكنك النظر في العوامل الأخرى التي قد تجعله مناسباً لمحفظتك الاستثمارية، و من اهم هذه العوامل:

• المصروفات: قارن بين نفقات كل استثمار تفكر فيه. في بعض الأحيان،
• الضرائب: لأسباب قانونية معينة، تميل بعض الصناديق المشتركة إلى أن تكون أقل كفاءة من الضرائب من صناديق الاستثمار المتداولة. في نهاية العام، تدفع العديد من الصناديق المشتركة توزيع أرباح رأس المال الخاضع للضريبة، في حين أن صناديق الاستثمار المتداولة لا تقوم بذلك.
• الحد الأدنى للاستثمار: تمتلك العديد من الاستثمارات مثل الصناديق المشتركة حداً أدنى لمبلغ الاستثمار لعملية الشراء الأولى، في المقابل، لا يوجد لدى العديد من صناديق الاستثمار المتداولة مثل هذه القاعدة، وقد يسمح لك الوسيط الخاص لك بشراء أسهم جزئية ببضعة دولارات فقط.

3. ابدأ الاستثمار طويل الاجل في الاسهم في أقرب وقت ممكن

كلما طالت فترة الاستثمار في الاسهم طويلة الاجل، زادت إمكانية نموها. فعندما تبدأ مبكراً، لا تحصل فقط على التأثيرات المركبة لرأس المال، ولكن أيضاً تخلق فرصة للشراء بمتوسط ​​تكلفة بمرور الوقت. الشخص الذي يساهم بمبلغ 1000 دولار سنوياً في محفظة الاستثمار طويل الاجل من سن 20 إلى 30 ثم يتوقف (لا يعد التوقف أمراً جيداً) لديه ميزة على شخص يبدأ في سن الثلاثين ويستثمر 1000 دولار سنوياً لمدة 35 عاماً. بافتراض عائد سنوي بنسبة 7 ٪، سيحصل الشخص الأول على 168،515 دولاراً في سن 65، وسيحصل الثاني على 147،914 دولاراً.

4. اختر اسهم للاستثمار الطويل الاجل فيما تفهمه

ابتعد عن استراتيجيات الاستثمار شديدة الغموض والمعقدة أو خارج غرفة القيادة لمواكبة ذلك. تأكد من فهمك للقطاع والصناعة والشركة إذا كنت ستستثمر في سهم معين. إذا كنت ستضخ أموالاً في سلسلة مطاعم جديدة أصبحت مشهورة أو منتجاً جديداً تم الإشادة به من قبل الأصدقاء والعائلة، فتأكد أيضاً من معرفة ما إذا كانت هذه الشركات لديها أعمال مستدامة وبأسعار جذابة، كما يقول. ومع ذلك، فإن العديد من المستثمرين الأفراد ليس لديهم الوقت أو الخبرة لفهم التعقيدات التي تجعل اسهما معينة في قطاعات معينة استثمارات جيدة. هذا لا يعني أنه لا يمكنك الاستثمار فيها. الشيء الأكثر أهمية هو فهم نهج الاستثمار وفهم ماهي أقل أنماط الاستثمار مخاطرة؟ لأنه سيوفر الوضوح لكل استثمار.

5. شراء الاستثمار الخاص بك

بعد أن تقرر الاستثمار الذي يناسب محفظتك وتفهم مبادئ الاستثمار جيداً، حان وقت الجزء السهل. يمكنك إما الشراء مباشرة أو من خلال وسيط. اذا كنت تريد شراء صندوق استثمار مشترك مثلا من خلال وسيط. وإذا كنت تريد شراء ETF، فستحتاج إلى المرور من خلال وسيطك.

اهم مزايا الاستثمار طويل الاجل

1. يمنحك الاستثمار طويل الاجل الفرصة لكسب أكثر مما تستطيع من الاستثمارات قصيرة الأجل. و الأهم أن تأخذ منظوراً طويل الأجل، وألا تخاف من السوق لأن الاستثمار قد انخفض أو لأنك تريد البيع لتحقيق ربح سريع.
2. الاستثمار طويل الأجل يتفوق دائماً على أداء السوق عندما يحاول المستثمرون تحديد وقت استثماراتهم.
3. قدرة الاستثمار طويل الاجل على تحقيق عوائد أفضل على المدى الطويل.
4. تتيح للمستثمرين الفرصة للتغلب على الارتفاعات والانخفاضات التي تحصل في السوق لتوليد عائد أفضل على المدى الطويل.

ماهي الاستثمارات المفضلة للاستثمار طويل الأجل؟

تتعدد أنواع الاستثمارات المناسبة و يختلف تفضيلها من شخص لآخر، تبعاً لعدد من العوامل منها القدرة على تحمل المخاطر و التكاليف المرتفعة بالإضافة إلى العائد المتوقع و ابرز الاستثمارات طويلة الاجل و افضلها تتمثل في:

1. اسهم  النمو Growth stocks
2. اسهم القيمة Value stocks
3. صناديق الاسهم  Stock funds
4. صناديق المؤشراتIndex funds
5. صناديق السندات Bond funds
6. اسهم توزيعات الأرباح Dividend stocks
7. صناديق التقاعد Retirement funds
8. صناديق الاستثمار العقاري REITs

الاستثمار طويل الاجل عبر اسهم النمو Growth stocks

هي الاسهم التي تقدم معدل نمو أعلى بكثير على عكس متوسط معدل النمو السائد في السوق. مما يولد أرباحاً بسرعة أكبر. و غالبا تكون اسهم الشركات التقنية، و هي الاسهم المحفوفة بالمخاطر حيث يمكن أن تفقد الكثير من قيمتها بسرعة كبيرة، حيث ستحتاج إلى تحمل مخاطر عالية نظراً لانهم عادة لا يقدمون أي ارباح أو عليك الالتزام بالاحتفاظ بالأسهم لمدة ثلاث إلى خمس سنوات على الأقل.

ومع ذلك ، فإن العديد من اشهر الشركات في العالم - مثل فيسبوك ، أو ونتفلكس ،أو امازون - كانت شركات عالية النمو، لذا من المحتمل أن تكون الارباح بلا حدود إذا تمكنت من العثور على الشركة و الاستثمار المناسب.

وكافضل سهم للاستثمار الطويل نجد مثلاً سهم نتفلكس Netflix واحد من أكثر اسهم النمو المرغوبة على مر السنين، حيث بدأ عملاق البث عبر الإنترنت صغيراً ولكنه يعمل بشكل جيد في اكتساب قاعدة عملاء مخلصين ومتنامية وتقديم خدمات البث. نظراً لأن الشركة كانت أول شركة تقدم مثل هذه الخدمات، فقد تمتعت بميزة تنافسية على المشاركين الآخرين في السوق، بمساعدة قاعدة مستهلكين أوفياء راسخة بالفعل. وبالتالي، تمكنت Netflix من النمو بشكل ملحوظ كما فعلت.

الاستثمار طويل الاجل عبر اسهم القيمة Value stocks

هي الاسهم التي يتم يتداولها بسعر اقل من سعرها الحقيقي مثل اسهم توزيعات الارباح، وتعتبر أقل مخاطرة من اسهم النمو بسبب الموقف المتشكك بها في السوق مما يجعل العائد الذي تحققه أقل من عائد اسهم النمو. مثل سهم Ford Motor Company أو Verizon. يتداول كلاهما بعائد توزيعات أرباح أعلى وأرباح سعرية منخفضة (PE) أكثر من السوق العام. هناك قياسات أخرى كذلك. القيمة السوقية للشركات بالنسبة إلى الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA). بمعنى آخر. مضاعف القيمة السوقية له مقابل التدفق النقدي الفعلي. نسبة الدين إلى حقوق الملكية هي نسبة أخرى ينظر إليها المستثمر.

مما سبق نجد ان اسهم النمو تختلف عن اسهم القيمة. حيث يتوقع المستثمرون أن تكسب اسهم النمو مكاسب رأسمالية كبيرة نتيجة للنمو القوي في الشركة الأساسية. يمكن أن يؤدي هذا التوقع إلى ظهور هذه الاسهم بأعلى من قيمتها نظراً لارتفاع نسب السعر إلى الأرباح (P / E) بشكل عام. على العكس من ذلك، غالباً ما يتم التقليل من اسهم القيمة أو تجاهلها من قبل السوق، لكنها قد تكتسب قيمة في النهاية. يحاول المستثمرون أيضاً الاستفادة من أرباح الأسهم التي يدفعونها عادةً. تميل الأسهم ذات القيمة إلى التداول بسعر منخفض إلى نسبة الأرباح (P / E). كما  يحاول بعض المستثمرين تضمين كل من اسهم النمو والقيمة في محفظتهم من أجل التنويع. قد يفضل البعض الآخر التخصص من خلال التركيز أكثر على القيمة أو النمو.

الاستثمار طويل الاجل عبر صناديق الاسهم Stock funds

إذا كنت لا ترغب في تحليل الاسهم الفردية و بذل الجهد عليها، فإن صناديق الاستثمار المتداولة (ETF أو صندوق التداول المشترك) هو الحل و الخيار الأفضل للاستثار المتنوع حيث يشمل العديد من الاسهم عالية النمو بالإضافة إلى الاسهم الأخرى، مما يجعل استثمارك اكثر اماناً و اقل تقلباً من الاستثمار في عدد قليل من الاسهم الفردية، كما يعد اقل خطورة أيضاً.

تحظى صناديق الاستثمار المتداولة بشعبية بين المستثمرين لأنها تعد بملكية مجموعة متنوعة من الاسهم وتنويع أكبر ومخاطر أقل وعادة ما تكون جميعها بسعر منخفض. لهذا السبب يجد العديد من المستثمرين، وخاصة المبتدئين أنها الخيار الأفضل. كما انها تتمتع بتنويع كبير أيّ من خلال عملية شراء واحدة، يمكن للمستثمرين امتلاك مجموعة واسعة من الشركات، و نحمل مخاطرة قليلة و بتكلفة قليلة جداً، و من اشهر الأمثلة و ابرزها صندوق مؤشر ستاندرد آند بورز S&P 500، الذي  يقدم عائداً جيداً بمرور الوقت، فهو متنوع و منخفض المخاطر نسبياً للاستثمار في الاسهم. فيما يلي بعض من افضل صناديق الاستثمار المتداولة للاسثتمار طويل الاجل.

• صندوق (VOO) Vanguard S&P 500 ETF:

وهو أحد أكبر الصناديق في السوق بمئات المليارات في الصندوق. بدأ تداول ETF هذا في عام 2010، وهو مدعوم من Vanguard، أحد مراكز القوة في صناعة الصناديق، كما يحتوي على 341 سهماً من قطاع تكنولوجيا المعلومات وهو يعد افضل سهم للاستثمار الطويل لدى شريحة واسعة من المستثمرين على المدى الطويل.

• صندوق SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY):

و يعتبر حفيد صناديق الاستثمار المتداولة، حيث تم تأسيس SPDR S&P 500 ETF (SPY) في عام 1993. و ساعد في إطلاق موجة الاستثمار في ETF التي أصبحت شائعة جداً اليوم. مع وجود مئات المليارات في الصندوق، فهو من بين أكثر صناديق الاستثمار المتداولة شيوعاً. تتم رعاية الصندوق من قبل شركة State Street Global Advisors - وهي شركة ذات وزن كبير في الصناعة.

• صندوق (IJH) iShares Core S&P Mid-Cap ETF:

هو واحد من صناديق الاستثمار المتداولة المتاحة التي توفر تعرضاً للاسهم الأمريكية متوسطة الحجم، وهي فئة أصول يمكن أن تشكل جزءاً كبيراً من محافظ الشراء والاحتفاظ طويلة الأجل. على هذا النحو، قد يكون iShares Core S&P Mid-Cap ETF (IJH) أكثر جاذبية لأولئك الذين يشاركون في عملية إنشاء المحفظة بدلاً من المتداولين على المدى القصير. تقدم IJH محفظة متوازنة من الاسهم، بما في ذلك ما يقرب من 400 اسم فردي وتوزيع التعرض بالتساوي نسبياً. نسبة المصروفات تنافسية مع الخيارات الأخرى الموجودة.

• صندوق مؤشر ناسداك (QQQ) Invesco QQQ

قد يقرر المستثمرون الذين يرغبون في امتلاك اسهم في قطاع التكنولوجيا شراء الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) التي تتبع مؤشر ناسداك Nasdaq 100. عندما يشير المستثمرون إلى ناسداك، فإنهم يشيرون عادةً إلى مؤشر ناسداك المركب Nasdaq Composite ذو التقنية العالية، والذي يتكون من أكثر من 2500 شركة. تختلف الشركات في هذه المجموعة بشكل كبير من حيث الحجم والجودة، بما في ذلك الشركات المتعثرة والشركات المهيمنة. يعد شراء صندوق مؤشر Nasdaq-100  طريقة أخرى للمستثمرين لتتبع مؤشر ناسداك 100 بشكل فعال. يتتبع مؤشر ناسداك أكبر 100 شركة غير مالية مدرجة في بورصة ناسداك، مرجحة وفقاً لاستراتيجية القيمة السوقية المعدلة. يتكون المؤشر من مجموعة واسعة من الشركات بما في ذلك أكبر أسهم التكنولوجيا في العالم، وكذلك أسهم التجزئة والتكنولوجيا الحيوية والصناعة والرعاية الصحية. يتضمن مؤشر ناسداك 100 أيضاً شركات مثل شركة Activision Blizzard Inc. لصناعة ألعاب الفيديو (ATVI) وصانع المشروبات الغازية PepsiCo Inc. (PEP). قد ينظر المستثمرون الذين يسعون إلى تنويع ممتلكاتهم وتخفيف المخاطر إلى صناديق الاستثمار المتداولة التي تركز على مؤشر ناسداك 100. و يعتبر صندوق Invesco QQQ Trust (QQQ) من اهم الصناديق التي تتبع مؤشر ناسداك 100، و يعد خامس أكبر صندوق استثمار متداول وهو افضل سهم للاستثمار الطويل في اسهم النمو. أما للاستثمار في مؤشر ناسداك المركب الاوسع نطاقاً نجد صندوق Fidelity Nasdaq Composite Index ETF (ONEQ)

الاستثار طويل الاجل عبر صناديق السندات Bond funds

و هو مجموعة من الاستثمارات، عادة ما تكون صندوقاً مشتركاً أو صندوقاً متداولاً في البورصة، يستثمر في الأوراق المالية ذات الدخل الثابت. و تشمل السندات الحكومية وسندات الشركات وأدوات سوق المال والسندات غير المرغوب فيها وما إلى ذلك. حيث يحتوي الصندوق على عدد من السندات و من مصادر مختلفة، و عادةً يتم تصنيفه حسب نوع السند في الصندوق و مدة السند بالإضافة إلى مخاطره و مصدره، و الوضع هنا مشابه لصناديق الاسهم حيث يحتوي الصندوق على مئات السندات مما يجعله استثمار اكثر اماناً على الرغم من تحركه استجابة لتحركات اسعار الفائدة السائدة، كما انه يقلل من تأثير السندات المتعثرة على المحفظة. كما يعتبر اكثر اماناً من الاستثمار في صناديق الأسهم إلا انه يحقق عائد اقل مع تحمل مخاطر اقل.

و من ابرز الأمثلة عليه صندوق السندات المتداولة الذي اطلقته iShares في عام 2002 حيث إلى تتبع مؤشرات السندات المختلفة، على الرغم من توفر عدد متزايد من المنتجات المدارة بنشاط. و يكون لديها رسوم اقل مما يجعلها اكثر جاذبية للمستثمرين، يتم شراؤهامن خلال حساب الوساطة و ليس مباشرة من الصندوق و كذلك بالنسبة لعملية البيع.

الاستثمار طويل الأجل عبر اسهم توزيعات الارباح Dividend stocks

هي عبارة عن توزيعات الارباح التي يتم دفعها في شكل اسهم وليس نقداً.  حيث تدفع أرباحاً نقدية منتظمة، تحظى هذه الاسهم بشعبية كبيرة بين المستثمرين الأكبر سناً لأنها تنتج دخلاً منتظماً، وتنمو أفضل الاسهم مع مرور الوقت، بحيث يمكنك كسب ارباح أكثر من القيام بالدفع الثابت للسند. وصناديق الاستثمار العقاري هي شكل شائع من الاسهم الموزعة. كما تعتبر اسهم توزيعات الأرباح الاستثمار اكثر اماناً على المدى الطويل بشكل عام و تحقق عوائد عالية إلا انها ليست اكثر من الاستثمار في اسهم النمو.

و من ابرز اسهم توزيعات الأرباح سهم كوكاكولا، كما أعلنت حالياً شركة Coca-Cola عن توزيع أرباح قدرها 42 سنتاً لكل سهم عادي. و سيتم دفع توزيعات الأرباح في 1 أكتوبر 2021 إلى المساهمين المسجلين بالشركة اعتباراً من نهاية العمل في 15 سبتمبر 2021.

الاستثمار طويل الاجل عبر صندوق التقاعد

هو مزيج من الاستثمار في الاسهم و السندات و يعتبر خياراً رائعاً إذا كنت لا تريد إدارة محفظة بنفسك. و تصبح أكثر تحفظاً مع تقدمك في العمر، بحيث تصبح محفظتك أكثر أماناً مع اقترابك من التقاعد، تحول هذه الأموال استثماراتك تدريجياً من الأسهم الأكثر قوة إلى السندات الأكثر تحفظاً مع اقتراب الموعد المستهدف. يكون الصندوق اكثر تقلباً في بداية الفترة المستهدفة للاستثمار لاحتوائه على الاسهم و مع الاقتراب من الوقت المستهدف يبدأ يقل تقلبه لاعتماده على السندات اكثر مما يجعل العائدات اقل.

الاستثمار طويل الاجل عبر صناديق الاستثمار العقاري REITs

تعتبر العقارات نموذجاً أولياً للاستثمار طويل الأجل. و تتطلب قدراً كبيراً من المال للبدء، وعمولات عالية جداً، وغالباً ما تأتي العائدات من الاحتفاظ بأصل لفترة طويلة، المخاطرة هنا تكون عالية جداً إذا قمت بشراء العقار ستعتبر انك جمدت المال في اصل واحد، و حتى اذا كان العقار مستأجر و لكن يمكن ايضاً ان تكون الأرباح عالية. لذلك يجب ان تكون على علم في صناديق الاستثمار العقاري عند التداول فيها. ترتفع أسعار صناديق الاستثمار العقارية مع زيادة أسعار الفائدة، إلا أن هناك أيضاً احتمال أن تتأثر بأوقات عدم اليقين داخل سوق العقارات.

و من ابرز و افضل صناديق الاستثمار العقاري:

صندوق Digital Realty Trust Inc:

هو عبارة عن صندوق استثمار عقاري تأسس عام 2004، يستثمر في مراكز البيانات المحايدة من قِبل شركات النقل ويوفر خدمات تحديد الموقع والتناظر. اعتباراً من 31 ديسمبر 2019، امتلكت الشركة حصصاً في 225 مركز بيانات عاملاً تبلغ مساحتها الإجمالية 34.5 مليون قدم مربع قابلة للتأجير في الولايات المتحدة وأوروبا وآسيا وكندا وأستراليا. و أكبر مناطق عمل الشركة هي: شمال فيرجينيا، دالاس، شيكاغو، ولاية نيويورك، وادي السيليكون، ولندن.

صندوق American Tower Corporation:

يركز على البنية التحتية للاتصالات، تمتلك 181000 برج خلوي، بما في ذلك ما يقدر بنحو 41000 في الولايات المتحدة و 75000 في الهند. تشمل المواقع الأخرى إفريقيا وأوروبا وأمريكا الجنوبية. يتوسع الصندوق بقوة. بعد ان أنهت الشركة صفقة الاستحواذ على Insite Wireless - أحد المشغلين الرائدين لخطوط الاتصال في كندا. و حقق AMT حالياً نمواً سنوياً معدلاً يزيد عن 5٪ في الأموال من التشغيل (FFO) - وهو مؤشر مهم لربحية REIT. كما ظل الصندوق مرناً خلال جائحة فيروس كورونا.

أهم الاخطاء في الاستثمار طويل الاجل في الاسهم

قد يكون لديك أهداف استثمارية محددة في ذهنك لعام 2022، وكلها تنطوي على كسب المال. ولكن إذا لم تكن حريصاً، فقد تأتي خططك الكبيرة للعام الجديد بنتائج عكسية بسهولة. فيما يلي أربعة أخطاء في الاستثمار طويل الاجل في الاسهم يجب أن تبذل قصارى جهدك لتجنبها.

1. البيع في حالة الذعر من انهيار السوق

لا نعرف ما يخبئه سوق الأوراق المالية لعام 2022 ومابعده. ربما تظل قيم الاسهم ثابتة. أو ربما نشهد أكبر انهيار في سوق الاسهم لدينا منذ سنوات. في حين أنه لا يوجد بالضرورة سبب محدد للاعتقاد بأن أداء الاسهم سيكون سيئاً في عام 2022، فمن الجيد دائماً أن تكون مستعداً لانهيار السوق. وجزء كبير من ذلك ينطوي على امتلاك العقلية الصحيحة.

من أسوأ الأخطاء التي يمكن أن ترتكبها عند الاستثمار في الاسهم طويلة الاجل هو بيع الاستثمارات في حالة ذعر بمجرد أن تنخفض قيمتها بشكل كبير. عندما تفعل هذا، فإنك تخسر الخسائر. لكن عندما تجلس بصرامة وتنتظر انتهاء الأمور، غالباً ما تخرج سالماً.

اكتشف طرقاً يمكنك من خلالها التعامل مع ضغوط تراجع سوق الاسهم. بهذه الطريقة، إذا سارت الأمور نحو الأسوأ، فلن تميل إلى التخلص من الاسهم بخسارة وتذكر أنك لا يجب أن تهتم بالتقلبات القصيرة عند الاستثمار في الاسهم على المدى الطويل.

2. عدم وجود محفظة متنوعة من أفضل الأسهم للاستثمار طويل الأجل

من أهم مبادئ الاستثمار هو تكوين مجموعة متنوعة من اسهم الاستثمار طويل الاجل وذلك لسببين. أولاً، يمكن أن يساعدك على بناء المزيد من الثروة بمرور الوقت. ثانياً، يمكن أن يحميك في حالة تقلب سوق الاسهم.

تخيل أن الجزء الأكبر من ممتلكاتك في مجموعة اسهم استثمار طويل الاجل عبارة عن اسهم تقنية، وقد تلقى هذا القطاع ضربة هائلة في عام 2022. فجأة، قد تتطلع إلى خسائر فادحة. أفضل رهان هو امتلاك مجموعة واسعة من الاسهم عبر قطاعات السوق المختلفة. يمكنك أيضاً تنويع ممتلكاتك عن طريق التحميل على صناديق مؤشرات السوق الواسعة أو الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs).

ومع ذلك، لا يجب بالضرورة أن تقتصر على فئة أصول واحدة في محفظتك أيضاً. تعد الاسهم استثماراً رائعاً طويل الأجل، ولكن قد ترغب في العمل في مجالات أخرى وليس فقط استثمار طويل الاجل في الاسهم، مثل العقارات والعملات المشفرة.

3. الاستثمار طويل الاجل في الأسهم المتحفظ للغاية

قد تسأل بشدة ماهي أقل أنماط الاستثمار مخاطرة؟ إذا كنت من النوع الذي يتجنب المخاطرة في البحث عن افضل الاسهم للاستثمار طويل الاجل، فقد تكون متردداً في الاحتفاظ بالعديد من الاسهم في محفظتك. ولكن إذا سمحت لنفسك بالاستثمار بشكل متحفظ للغاية في الاستثمار في الاسهم على المدى الطويل، فقد تفقد عوائد كبيرة على مر السنين، مما يترك لنفسك ثروة أقل في المستقبل.

قد تكون قلقاً بشأن انهيار الاسهم في عام 2022، أو قد لا تكون مستعداً لتحمل المخاطر المرتبطة بامتلاك عملات رقمية. لكن الشيء الوحيد الذي لا يجب عليك فعله في العام القادم هو قصر نفسك على الاستثمارات الآمنة فقط، مثل السندات.

صحيح، إذا كنت على وشك التقاعد، فإن اللعب بأمان هو السبيل للذهاب. ولكن إذا كنت بعيداً عن هذا الإنجاز التاريخي، فمن المفيد التفرع والبدء في شراء الاسهم إذا كانت تشكل حالياً جزءاً صغيراً من محفظتك.

4. الذهاب بكل أموالك إلى العملات المشفرة كاستثمار طويل الاجل دون القيام بأبحاثك

تمتع العديد من المستثمرين بالنجاح مع العملة المشفرة، ولذا قد تفكر في الاستثمار فيها، أو الإضافة إلى ممتلكاتك الحالية، في عام 2022. هذا ليس خطأ بالضرورة. ولكن هناك شيء واحد لا يجب عليك فعله وهو الانتقال من عدم امتلاك أي عملة رقمية تقريباً إلى جعلها تشكل فجأة 50٪ أو أكثر من محفظتك.

على الرغم من عدم وجود ما يسمى بالاستثمار الخالي من المخاطر، إلا أن العملة المشفرة تنطوي على مخاطرة كبيرة - أكثر من الاسهم، في الواقع. لا تميل قيم العملات المشفرة فقط إلى التأرجح بشكل أكبر من قيم الاسهم، ولكن العملات الرقمية لم تكن موجودة منذ ما يقرب من بعض أقدم شركات التداول العام اليوم. وبسبب ذلك، لا نعرف مدى قابلية العملة المشفرة للاستمرار كاستثمار طويل الأجل.

إذا كنت ستضيف عملة رقمية إلى محفظتك في العام الجديد، فابدأ صغيراً. وتأكد من الاحتفاظ بمجموعة متنوعة من أفضل الأسهم للاستثمار طويل الأجل خارج العملة المشفرة.

كيف يمكن للمستثمرين الاستثمار في ظل الاسواق الهابطة؟

عناوين سوق الاسهم ليست جيدة الآن. حيث شهد مؤشر ستاندرد آند بورز أسوأ نصف عام له في 2022 منذ عام 1970، وهو في سوق هابطة كاملة ومع استمرار المشكلات الاقتصادية يمكن أن تسوء الأمور قبل أن تتحسن. كما قد يكون من الصعب على المستثمرين تجاوز هذه الأوقات العصيبة، فكيف يمكن للمستثمرين التصرف في الاسواق الهابطة؟

يجب على المستثمرين تجنب بيع اسهمهم بشكل عشوائي خلال سوق هابطة، كما يعد اقتناء اسهم الشركات الكبرى بأسعار منافسة استراتيجية ممتازة أيضاً. ومن الأمثلة على ذلك شركة Teladoc، التي تتمتع بآفاق قوية ويبدو أنها مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية الآن، كما لا ينبغي أن تتغير خطة اللعبة الأساسية لأولئك الذين يركزون على المدى الطويل. لنلقِ نظرة على خطوتين يمكن للمستثمرين على المدى الطويل اتخاذها للإبحار خلال هذه الفترة الصعبة.

1. تجنب القيام بالبيع بسبب الخوف:

عندما تصبح الأمور صعبة، قد يكون من المغري اللجوء إلى البيع بدافع الخوف (أي، تفريغ اسهم الشركات التي تمتلكها تحسباً لانخفاض قادم في الاسهم). هذا الاتجاه مفهوم بعض الشيء. فإذا استمرت الاسواق في الانخفاض، فربما يكون من الأفضل الحد من خسائرك. لكنها ليست استراتيجية حكيمة، على الأقل ليس لأولئك الذين يركزون على اللعبة الطويلة.

لا تدوم فترات الانكماش في السوق إلى الأبد، وفي المتوسط ​​، تميل الاسواق الصاعدة إلى الاستمرار لفترة أطول من الاسواق الهابطة. هذا هو السبب في أن الاحتفاظ باسهم الشركات الممتازة حتى خلال أسوأ انهيار في السوق يستحق كل هذا العناء. إليك بعض الأدلة. وصل مؤشر ستاندرد آند بورز إلى القاع في مارس 2020 بعد السوق الهابطة الناجم عن فيروس كورونا. ومنذ ذلك الحين، ارتفع المؤشر بنسبة 71٪ - حتى بعد انخفاضه الأخير.

ومع ذلك، يمكن أن تكون إعادة تقييم استثماراتك رائعة عندما يسود السوق الهابط. هل تغيرت خطة الاستثمار لأي من ممتلكاتك بشكل جذري نحو الأسوأ؟ إذا كان الأمر كذلك، فقد يكون من المفيد التفكير في البيع. إذا لم يكن الأمر كذلك، فإن إغراق اسهمك هو عكس الفكرة الجيدة. إذا كان هناك أي شيء، فإن السوق الهابطة هو الوقت المناسب لشراء المزيد من الاسهم في الشركات الممتازة التي تمتلكها. وهذا يقودنا إلى النقطة الثانية.

2. الاستثمار في الاسهم الغير متوقعة:

انخفاض السوق لا يميز حتى الشركات التي تقدم أداءً جيداً بشكل استثنائي أو تلك التي تتمتع بآفاق ممتازة غالباً ما ينتهي بها المطاف بالتراجع عن البقية. النتيجة: يمكنك العثور على الكثير من الاسهم الكبيرة التي تم التخلي عنها وبمجرد أن يتعافى السوق، ستجني الارباح.

لنلقِ نظرة على شركة تبدو رخيصة جداً بحيث لا يمكن تجاهلها عند المستويات الحالية: شركة تيلادوك Teladoc (TDOC 8.79٪). صحيح أن اختصاص التطبيب عن بعد كان له نصيبه من المشاكل. والذي تضمن خسارة الشركة الصافية الضخمة البالغة 6.7 مليار دولار في الربع الأول، على الرغم من أنها كانت بسبب رسوم انخفاض القيمة غير النقدية المتعلقة باستحواذها على Livongo Health في عام 2020. Teladoc دفع مبالغ زائدة عن هذا الاستحواذ.

على الرغم من هذا وغيره من المشكلات، يبدو ان سهم Teladoc رخيص للغاية حيث انخفضت اسهمها الآن إلى ما دون مستويات ما قبل الوباء. هذا لا معنى له، بالنظر إلى مكانة الشركة في صناعة التطبيب عن بعد والتقدم الذي أحرزته خلال الوباء. في جميع الاحتمالات، فإن التطبيب عن بعد موجود ليبقى، هذه التكنولوجيا مناسبة للأطباء والمرضى وتساعد هؤلاء في توفير المال. حيث يمكن أن تتيح مرونة خدمات الرعاية الصحية عن بُعد لمقدمي الرعاية الصحية حضور المزيد من المرضى بشكل عام. كل هذه الفوائد يجب أن تؤدي إلى زيادة استخدام التطبيب عن بعد في السنوات القادمة.

كما قامت Teladoc بالفعل ببناء شبكة من الأطباء الذين يقدمون مئات التخصصات الفرعية، إلى جانب أكثر من 11000 موقع رعاية مرتبط. بالإضافة إلى ذلك، فإن أكثر من 50٪ من شركات Fortune 500 وبعض أكبر شركات التأمين الصحي مدرجة في قائمة عملائها. وفي الوقت نفسه، تستمر أعمال الشركة في النمو، زادت إيرادات Teladoc في الربع الأول، بنسبة 25٪ على أساس سنوي إلى 565.4 مليون دولار، في حين قفز إجمالي زياراتها بنسبة 35٪ إلى 4.5 مليون. حيث تواصل Teladoc إحراز تقدم في سوق التطبيب عن بعد.

وبالنظر إلى أن الصناعة يبدو أنها تتمتع بمستقبل مشرق، فإن Teladoc عبارة عن سهم ممتاز للرعاية الصحية يجب التفكير في شرائه عند الانخفاض، يمكن أن تكون الاسواق الهابطة مرهقة، لكن النهج المنضبط والصبر يمكن أن يساعدك في تجاوزها. تعد إعادة تقييم استثماراتك والاستفادة من قرارات الآخرين بالذعر والقيام بالبيع من الخطوات الرائعة التي يجب مراعاتها في هذه الأوقات العصيبة. في غضون خمس سنوات، من شبه المؤكد أن السوق سيرتفع بشكل كبير عن مستوياته الحالية، وسيسعد أولئك الذين استمروا في ذلك أنهم فعلوا ذلك.

ماهي افضل اسهم وارن بافيت للاستثمار في يوليو:

من المتوقع أن تنمو كل من اسهم شركتي Bancorp الأمريكية و Verizon في السنوات القادمة، حيث حققن كل من الشركات عائد  4٪ و 5٪ على التوالي، ويتم تقييم كل سهم بشكل إيجابي للمستثمرين على المدى الطويل، كما تم تسعير هاتين الشركتين في محفظة بيركشاير هاثاواي Berkshire Hathaway بشكل صحيح وانتجتا ارباحا عالية العائد. فإذا كنت مستثمراً يسعى للحصول على اسهم نمو ارباح عالية الجودة وبأسعار جذابة، فإليك اثنين من الاسهم الموجودة في محفظة بيركشاير من المحتمل أن تكون اختيارات ممتازة للشراء في يوليو. دعنا نتعرف أكثر عليهم.

1- سهم US Bancorp:

البنوك هي شريان الحياة للاقتصاد. مع 587 مليار دولار من الأصول وأكثر من 2200 مكتب مصرفي في الولايات المتحدة، تلعب شركة Bancorp الأمريكية دوراً مهماً في توفير رأس المال للشركات والأفراد في الولايات المتحدة. حيث تستخدم الأموال التي توفرها Bancorp الأمريكية لعملائها من قبل الشركات في توسيع عملياتهم، كما يشترى المستهلكون المنازل والمركبات مع العائدات.

ولا أحد يفهم أهمية بنك بانكورب الأمريكي للاقتصاد الأمريكي اكثر من وارن بافيت. مع حصة الشركة البالغة 9.7 ٪ في شركة Bancorp الأمريكية بقيمة 6.6 مليار دولار، فإن السهم هو عاشر أكبر حيازة لشركة Berkshire Hathaway، بفضل ارتفاع أسعار الفائدة التي ستدفع صافي دخل الاستثمار للبنك إلى أعلى، يتوقع المحللون أن تنمو ارباح Bancorp الأمريكية بنسبة 5.5٪ سنوياً خلال السنوات الخمس المقبلة. كما أن عائد توزيعات الاسهم بنسبة 3.9 ٪ هو أكثر من ضعف عائد مؤشر ستاندرد آند بورز بنسبة 1.7 ٪.

ومع معدل توزيعات الارباح الذي يدور حول 40.5٪، فإن ارباح Bancorp الأمريكية مهيأة للزيادة بمقدار متوسط ​​من خانة واحدة كل عام في المستقبل المنظور. إلى جانب عائدها المتقلب في السوق، مما يجعل هذا السهم شراءاً مقنعاً للمستثمرين الباحثين عن مزيج من الدخل وإمكانات النمو.

كما تعد نسبة السعر إلى الارباح الآجلة (P / E) لشركة Bancorp الأمريكية 10.5 أعلى بشكل معتدل من متوسط ​​نسبة السعر إلى العائد الآجل في قطاع البنوك الإقليمية البالغ 9.3. لكن يمكن القول إن هذه العلاوة مبررة بمكانة الاسهم كشركة رائدة جيدة الإدارة في صناعتها.

المصدر: الرسم البياني اليومي لسعر سهم بنك بانكورب الأمريكي، TradingView. نطاق البيانات: 25 مارس 2021 إلى 08 يوليو 2022. تم الإعداد في 08 يوليو 2022. يرجى ملاحظة أن الأداء السابق ليس مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية.

2. سهم Verizon Communications:

ما هي استخدامات الهواتف الذكية في عام 2022؟ ربما يكون السؤال الأفضل هو ما يلي: من الذي لا يستخدم الهواتف الذكية في الوقت الحاضر؟ من المحتمل أنك تقرأ هذا المقال على هاتفك الذكي. كما يقوم العديد من مستخدمي الهواتف الذكية بالتسوق عبر الإنترنت، والتحقق من رسائل البريد الإلكتروني، ومشاهدة الفيديو على هواتفهم الذكية. من المسلم به أن حصة Berkshire Hathaway البالغة 70 مليون دولار في شركة Verizon Communications (VZ -0.32٪) هي مركز صغير.

ولكن مع حصة سوق الاشتراكات اللاسلكية في الولايات المتحدة بنسبة 31.5٪ في الربع الأول من عام 2022، تعد Verizon لاعباً رئيسياً في قطاع الاتصالات. نظراً لأن الهواتف الذكية أصبحت أكثر أهمية مع مرور كل عام، فمن المتوقع أن يزداد الطلب على خدمات Verizon اللاسلكية بمرور الوقت. لهذا السبب يعتقد المحللون أن الشركة ستسجل معدل نمو سنوي مركب 3.6٪ في ارباحها للسنوات الخمس القادمة.

لذلك جب أن تكون شركة Berkshire Hathaway مسرورة بعائد ارباح الاسهم بنسبة 5٪ في السوق التي تضاعفت ثلاث مرات في Verizon. وبالنظر إلى أن نسبة مدفوعات الاسهم من المرجح أن تقل عن 48٪ في عام 2022، فلن تواجه شركة Verizon صعوبة كبيرة في توزيع ارباح الاسهم في السنوات القادمة.

وأفضل ما في الأمر هو أن نسبة السعر إلى الارباح الآجلة للسهم البالغة 9.5 أقل بكثير من نسبة السعر إلى العائد إلى الأعلى في قطاع خدمات الاتصالات والتي تبلغ 14.5. يعني الخصم الكبير لشركة Verizon لقطاعها أنه قد يرتفع في النهاية بمجرد عودة معنويات السوق الإيجابية إلى السهم.

المصدر: الرسم البياني اليومي لسعر سهم فيريزون، TradingView. نطاق البيانات: 18 فبراير2021 إلى 08 يوليو 2022. تم الإعداد في 08 يوليو 2022. يرجى ملاحظة أن الأداء السابق ليس مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية.

كيف يمكنك الاستثمار طويل الاجل في انواع الاستثمار المختلفة

الخلاصة حول طرق الاستثمار طويل الاجل:

الاستثمار في الاسهم عبر شركات التداول الموثوقة سوف يوفر لك إمكانية التداول على الاسهم وصناديق الاستثمار المتداولة وأي سهم مدرج ضمن سوق الاسهم الامريكي و سوق الاسهم الاوروبي وسوق الاسهم الاسيوي باستخدام الرافعة المالية التي تمكنك من فرصة استثمار مبلغ مالي بسيط في سوق الاسهم عبر افضل منصات التداول, تتطلب مهارة الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة الكثير من الممارسة, اختبر اداء الاسهم وصناديق الاستثمار المتداولة باستخدام حساب التداول التجريبي المجاني الخالي من المخاطر على افضل منصات التداول ميتاتريدر 4 أو ميتاتريدر 5, سوف يوفر لك خبراء عرب بيرغ كل الدعم والتوجيه والتعليم الذي تحتاجه لبدء عملية الاستثمار طويل الاجل.

>> دعنا نبدأ!

ما التالي:

1. طرق الاستثمار العقاري | افضل صناديق الاستثمار العقاري 2021

2. افضل الاسهم للاستثمار طويل الاجل لتحقيق الاستقرار المالي!

3. ما هو الاستثمار العقاري وماهي افضل انواع الاستثمار العقاري ؟